7 самых известных имён в брокерах для начинающих: инвестиционные тренды 2025 года

Обзор инвестиционного рынка в Бразилии значительно изменился. В 2025 году страна насчитывает 18 миллионов новых инвесторов, согласно данным B3, что является результатом слияния факторов, формирующих текущий рынок.

Что движет рынком брокеров в 2025 году

Три столпа поддерживают этот взрывной рост:

• Доступ к образованию: примерно 70% пользователей цифровых платформ используют встроенные образовательные ресурсы, от туториалов до продвинутых симуляторов.
• Снижение затрат: цифровые брокеры могут работать с комиссиями до 80% ниже традиционных моделей, демократизируя доступ.
• Расширение активов: становится проще диверсифицировать портфели с помощью криптовалют, глобальных ETF, облигаций устойчивого развития и менее традиционных альтернатив.

В этом контексте выбор подходящего брокера становится важным для новичка, желающего построить надежную стратегию.

Основные доступные брокеры: сравнительный анализ

1. Nubank Инвестиции: Технологии в кармане смартфона

Nubank закрепился как эталон полностью цифровых операций, особенно для пользователей, ценящих мобильность. Его деятельность через брокера Nu Investe расширилась в 2025 году с новыми функциями.

Основные характеристики:

• Доступные продукты: CDB с доходностью 220% от CDI, акции с минимальной дробностью, фонды недвижимости без комиссии и интеграция с криптовалютами
• Операционные расходы: нулевая комиссия для ордеров менее R$ 1.000; снятие через Pix без комиссии
• Конкурентное преимущество: ИИ-ассистент, который персонализирует рекомендации в зависимости от профиля пользователя

2. XP Инвестиции: крупнейший игрок в розничном сегменте

С 6,2 миллионами клиентов XP закрепила свою позицию благодаря высокой видимости и постоянной модернизации своих услуг.

Основные характеристики:

• Доступные продукты: доступ к 12 международным биржам, операции стекинга в криптоактивах и продукты частного пенсионного обеспечения
• Операционные расходы: комиссия от R$ 1,90 за операции с бразильскими акциями; ETF без административной платы в первый период
• Конкурентное преимущество: платформа виртуальной реальности для практического обучения

3. Toro Инвестиции: эффективность при частых операциях

Основанная в 2010 году, Toro позиционируется как недорогой вариант. Входит в группу Santander, предлагает надежную структуру с особым акцентом на дневных трейдеров.

Основные характеристики:

• Доступные продукты: стандартный ассортимент рынка, с акцентом на продвинутые инструменты для дневной торговли, включая новичков
• Операционные расходы: базовые операции бесплатны, включая комиссии за акции — уникальное отличие среди рассмотренных конкурентов
• Интерфейс: доступен как в мобильной версии, так и через браузер, с разнообразными и интуитивными функциями

4. Rico Investimentos: автоматизация для новичков

Принадлежит группе XP, Rico делает акцент на автоматизацию через инвестиционные алгоритмы.

Основные характеристики:

• Доступные продукты: портфели, рекомендованные алгоритмами, операции дневной торговли с фиксированной платой R$ 0,99, нулевая комиссия за ETF и индексные фонды
• Конкурентное преимущество: инструмент оповещений в реальном времени через WhatsApp

5. Clear: радикальная простота

Также входит в группу XP, Clear делает ставку на упрощенные операции и минимальные затраты.

Основные характеристики:

• Доступные продукты: акции с минимальной дробностью, доступ к криптоактивам и структурам защиты от импульсивных решений
• Операционные расходы: нулевая комиссия на все продукты; снятие с платой R$ 3,90
• Конкурентное преимущество: режим “Clear Zen”, ограничивающий операции после последовательных убытков, чтобы избежать эмоциональных решений

6. BTG Pactual Digital: фокус на устойчивом развитии

Цифровое подразделение BTG ориентировано на инвесторов, ищущих как консерватизм, так и экспозицию к более динамичным рынкам, с акцентом на устойчивые проекты.

Основные характеристики:

• Доступные продукты: Зеленое государственное облигации (IPCA + 6%), фонды недвижимости с нейтральностью по углеродному следу и кредиты по углеродным кредитам
• Операционные расходы: без комиссии при первоначальных вложениях менее R$ 5.000
• Конкурентное преимущество: образовательная программа с сертификатом по личным финансам

7. Órama: интегрированный центр для финансовой жизни

Платформа, выходящая за рамки простой брокерской деятельности, предлагающая такие инструменты, как калькулятор налогов и углубленное обучение.

Основные характеристики:

• Доступные продукты: мульти-рынковые фонды, LCI/LCA с ежедневной ликвидностью, недвижимый краудфандинг и более 150 бесплатных курсов
• Операционные расходы: освобождение от платы за начальные инвестиции; комиссия 10% от полученной прибыли
• Конкурентное преимущество: стартовая программа с R$ 100 для первых инвестиций; живые наставничества

Как выбрать брокера? Критерии принятия решения

Выбор зависит от профиля инвестора:

• Для дневных трейдеров: Toro и Rico предлагают специальные структуры с низкими затратами и продвинутыми инструментами
• Для тех, кто ценит образование: Órama и Nubank выделяются контентом и персонализацией
• Для глобальной диверсификации: XP предоставляет беспрецедентный доступ к множеству бирж
• Для минимальных затрат: Clear и Toro сохраняют модели с нулевой комиссией

Итог

Рынок брокеров для начинающих никогда не был таким конкурентным и доступным. Представленные семь основных вариантов отражают разные стратегии и целевые аудитории. Лучший брокер — тот, что соответствует вашим финансовым целям, операционным предпочтениям и уровню знаний. Оценка комиссий, образовательных ресурсов и инструментов поможет принять обоснованное решение.