Фондовые рынки в Аргентине: альтернативы для инвестирования с нуля

Аргентина за последние годы претерпела значительные изменения в доступе к фондовым рынкам. Хотя исторически регуляторные барьеры ограничивали возможности инвестирования, сегодня существует широкий выбор каналов для тех, кто ищет, как купить акции без необходимости больших начальных капиталов.

Два основных решения перед инвестированием

Каждый претендент на инвестиции в Аргентине должен прояснить два важных аспекта:

Первое решение: География портфеля

Фокусироваться исключительно на аргентинских компаниях или диверсифицировать на международных рынках? Этот выбор критичен, потому что локальные экономические кризисы могут негативно повлиять на показатели всех национальных компаний одновременно. Доступ к обоим рынкам позволяет более разумно распределять риск.

Второе решение: Стиль управления

Существуют два противоположных подхода: пассивное инвестирование — это вложение средств в продукты, которые автоматически приносят доход с минимальным вмешательством инвестора. Платформы как IEB+, Front и Ualá предлагают общие фонды, где не нужно принимать решения ежедневно. В противоположность, активное инвестирование требует, чтобы именно вы выбирали, что покупать, когда продавать и как увеличить прибыль с помощью инструментов, таких как CFDs или кредитное плечо.

Где инвестировать: банки или торговые платформы?

Этот выбор в значительной степени определяет ваш опыт как инвестора.

Банковский подход: Традиционные банки выступают как консервативные посредники. Они предоставляют доступ к акциям, но обычно ориентированы на долгосрочные стратегии. Комиссии составляют примерно 0,62% — 1,09% за операцию. BBVA позволяет торговать национальными и международными акциями с комиссией 1,09%, Santander Río взимает около 1%, Banco Galicia — 0,62%, а Banco Macro больше специализируется на аргентинском рынке. Этот вариант идеально подходит, если вы цените знакомство и простоту перевода денег между счетом в банке и инвестициями.

Подход торговых платформ: Эти приложения предназначены для инвесторов, желающих полного контроля. Они позволяют точно выбрать, что покупать, когда это делать, и предоставляют инструменты для увеличения доходности. Особенно полезны, если вы ищете, как купить акции с возможностью быстрой реакции на рыночные возможности.

Лучшие торговые платформы для начала

Международные опции с большим потенциалом

MiTrade: выделяется как недорогая альтернатива с низким стартовым капиталом. Требует всего 20 USD минимального депозита и не взимает комиссии за операции, получая прибыль исключительно за счет спреда (разницы цен). Предлагает доступ к акциям, индексам, форексу, сырьевым товарам и криптовалютам через CFDs, что позволяет использовать кредитное плечо для увеличения результатов. Спред конкурентоспособен в секторе. Идеально для тех, кто хочет максимизировать доходность и готов учиться активному трейдингу.

eToro: Требует минимальный депозит 50 USD. Его сильная сторона — функция копитрейдинга, позволяющая автоматически повторять сделки успешных инвесторов. Хотя спред выше (что делает его менее конкурентоспособным для частых операций), платформа дает доступ к международным рынкам, криптовалютам и множеству инструментов. Менее доступный по цене, но с глобальным признанием.

Локальные аргентинские платформы

IEB+: Не требует минимального баланса для начала. Бесплатный план “Rookie” не взимает комиссий, кроме спреда, хотя ограничивает операции 250 000 песо в месяц. Для неограниченных операций платные планы начинаются с 2 500 песо в месяц (оплачиваются только при операциях). Для доступа к американским рынкам план “Global Markets” стоит 20 USD в месяц. Предлагает акции, ETF, CEDEARs, ADR, облигации и опционы. Полное решение для тех, кто хочет сосредоточиться на испаноязычных рынках.

Front: Вышла на рынок во время пандемии, 75% пользователей — новички. Не требует минимального баланса, выделяется персонализированным обслуживанием и автоматизированным управлением фондами. Комиссии варьируются: инвестиционные фонды — от 1,5% до 3,1% в год, хранение — от 0,3% до 0,6%, прямые операции — 0,08% за сделку. Особенно дружелюбна для новичков и тех, кто предпочитает делегировать решения.

Ualá: Также аргентинская платформа, минимальный депозит 10 USD для прямых торгов (5 USD для продажи) или всего 1 USD, если выбираете общие фонды. Обеспечивает доступ как к аргентинскому, так и к американскому рынкам через CEDEARs. Предлагает семь общих инвестиционных фондов для пассивной доходности. Интерфейс очень интуитивный, хотя спред умеренно высокий.

Быстрый сравнительный обзор: что выбрать в зависимости от вашего профиля?

Стратегия в зависимости от типа инвестора

Если вы консерватор или новичок: аргентинские платформы (IEB+, Front, Ualá) или онлайн-банки — лучший выбор. Они предлагают общие фонды, куда можно вложить деньги и получать автоматическую доходность. Доходность ниже, но не требует экспертизы или ежедневных усилий.

Если ищете активную доходность: MiTrade — ваш вход. Всего 20 USD — и вы можете начать торговать акциями, индексами, форексом и криптовалютами через CFDs. Кредитное плечо позволяет увеличить прибыль (хотя и риски). Идеально, если у вас есть время учиться и вы готовы контролировать каждую сделку.

Если хотите автоматическую делегацию: eToro через копитрейдинг или Front через персонализированное управление позволяют другим принимать решения за вас. За дополнительную комиссию вы избавляетесь от необходимости постоянно следить за рынком.

Если приоритет — местные рынки: Ualá и Front — варианты, которые соблюдают аргентинское регулирование и одновременно дают доступ к международным рынкам. Меньше трений при переводах внутри страны и обслуживание на испанском.

Три шага для начала работы

1. Регистрация: Выберите платформу в соответствии с вашим профилем и откройте счет (требуется подтверждение личности)
2. Пополнение капитала: Переведите деньги со своего банка. Минимум может быть всего 1 USD в Ualá или 20 USD в MiTrade
3. Совершите первую сделку: Найдите интересующую вас акцию и выполните покупку, начиная с небольших сумм, пока учитесь

Реальность такова, что сегодня существует множество способов купить акции в Аргентине. Всё зависит от того, сколько контроля вы хотите иметь, какой у вас капитал и что важнее — быстрая доходность или долгосрочная безопасность. Международные платформы увеличивают потенциал, но требуют большей дисциплины. Местные — предлагают регуляторную знакомость и простоту. Лучшее решение — то, что соответствует вашему времени, знаниям и терпимости к рискам.