Центральный банк совместно с 13 ведомствами жестко борется с мошенничеством в криптоиндустрии, стейблкоины становятся центром регулировочной бури

Китайский Народный Банк недавно после проведения межведомственного координационного совещания по вопросам виртуальных валют выпустил самое жесткое предупреждение о мошенничествах, связанных с криптовалютами. Совместные меры 13 государственных ведомств ознаменовали новый этап в предотвращении рисков мошенничества в криптоиндустрии после полного запрета криптовалютных торгов и майнинга в 2021 году. В настоящее время спекуляции виртуальными валютами вновь набирают обороты, а связанные с ними противоправные преступления возникают один за другим, мошенничество в криптоиндустрии стало новым фокусом в области предотвращения финансовых рисков.

Стейблкоины стали инструментами мошенничества, ЦБ предупреждает о рисках отмывания денег и привлечения средств

На совещании по координации борьбы с торговлей виртуальными валютами, проведенном 28 ноября, стейблкоины были названы объектом особого регулирования. ЦБ прямо заявил, что стейблкоины «не могут эффективно удовлетворять требования по идентификации клиентов, противодействию отмыванию денег и другим аспектам», что делает их благоприятной средой для мошенничества в криптоиндустрии, а также высокорискованными для использования в целях отмывания денег, привлечения средств и незаконных трансграничных переводов.

В отличие от традиционных финансовых инструментов, благодаря удобству трансграничных переводов и низкому порогу входа, стейблкоины все чаще используются мошенниками для незаконного финансирования. Пострадавшие зачастую вкладывают средства под обещания высокой доходности, а затем эти средства переводятся через стейблкоины за границу, что затрудняет их возврат. Это стало одним из самых скрытных и трудно контролируемых методов мошенничества в криптоиндустрии.

После запрета 2021 года риски вновь выросли, случаи мошенничества с виртуальными валютами периодически происходят

Регуляторные меры Китая в отношении виртуальных валют не ослабели. Еще в 2017 году ЦБ ввел полный запрет на операции с криптовалютами; с 2021 года полностью запрещена майнинг криптовалют. В результате совместных усилий ведомств в эти годы ситуация с виртуальными валютами была значительно стабилизирована.

Однако недавно, под воздействием различных факторов, спекуляции виртуальными валютами вновь усилились, а мошеннические схемы в криптоиндустрии начали появляться снова. ЦБ заявил, что связанные с этим противоправные действия «случаются время от времени», что не только угрожает безопасности активов инвесторов, но и создает угрозу финансовой стабильности. В связи с этим 13 государственных ведомств, включая ЦБ, Министерство общественной безопасности и Центральное управление по информационной безопасности, решили продолжать усиленное мониторинг, обмен информацией и жестко пресекать противоправные действия, связанные с мошенничеством в криптоиндустрии.

Противоречие между процветанием криптоиндустрии в Гонконге и запретом на материке, приостановка планов международных компаний по стейблкоинам

В отличие от строгой политики материкового Китая, в Гонконге за последние два года активно развивают криптоиндустрию. В Гонконге создана система лицензирования для криптовалютных бирж и эмитентов стейблкоинов, что привлекает международные криптокомпании.

Это различие вызвало интерес у внутренних компаний. Alibaba и JD.com планировали выпускать «офшорные юаневые» стейблкоины в Гонконге, чтобы воспользоваться рыночными возможностями. Однако после того, как Центральный банк Китая и Национальное управление по информационной безопасности ясно потребовали «не продолжать продвижение», эти планы были приостановлены. Это отражает, что несмотря на особый регуляторный режим в Гонконге, влияние политики материка остается решающим, особенно в вопросах финансовых рисков и предотвращения мошенничества в криптоиндустрии.

Предупреждение инвесторам о мошенничестве в криптоиндустрии

В условиях жесткой политики ЦБ обычные инвесторы должны повысить свою осведомленность о мошенничестве в криптоиндустрии. Торговля виртуальными валютами остается недостаточно регулируемой, мошенники используют обещания высокой доходности, фальшивые проекты и схемы ухода с рынка для обмана. Особенность стейблкоинов — их трансграничная природа — снижает издержки и усложняет контроль.

Инвесторам следует помнить, что любые виртуальные валюты, обещающие «безрисковую высокую доходность», связаны с рисками. При переводе больших сумм и личных данных в рамках сделок со стейблкоинами необходимо проявлять особую осторожность. Для предотвращения мошенничества в криптоиндустрии важно иметь рациональный подход и полное понимание ситуации. Совместные действия ЦБ и других ведомств направлены на защиту имущества граждан и поддержание стабильности финансового порядка, а также требуют от инвесторов повышенной бдительности и ответственности.