Центробанк наносит мощный удар! Банк строительства и 22 ответственных лица оштрафованы на сумму свыше 43,5 миллиона юаней

12 февраля 2026 года Народный банк Китая опубликовал ряд решений о административных взысканиях, применённых к Китайскому строительному банку (далее — «Строительный банк») за многочисленные нарушения законодательства и правил. В рамках мер были применены строгие санкции, а также привлечены к ответственности 22 ответственных лица. Общая сумма штрафов и конфискаций составила 43,50607567 миллиона юаней, что подчёркивает решимость регулирующих органов усилить контроль за соблюдением финансовых нормативов, бороться с правонарушениями и предотвращать финансовые риски.

========================================================================================================================================================

Сообщается, что номер решения о взыскании в отношении Строительного банка — Yinfa Zhi [2026] № 5.

В ходе проверки выявлено 10 фактов нарушений, охватывающих такие ключевые сферы деятельности, как управление счетами, управление партнёрскими торговыми точками, обращение юаней, противодействие фальшивым валютам, управление государственными средствами, соблюдение требований кредитной истории, противодействие отмыванию денег и другие.

Конкретно, нарушения включают несоблюдение правил управления счетами, правил управления партнёрскими торговыми точками, правил обращения юаней, правил противодействия фальшивым валютам, незаконное удержание государственных депозитов или средств, а также нарушение правил сбора, предоставления, проверки кредитной информации и связанных с этим процедур.

В части выполнения обязанностей по противодействию отмыванию денег банк также допустил нарушения, такие как непредставление обязательных документов для идентификации клиентов, несоблюдение требований по хранению информации о клиентах и транзакциях, неподача отчётов о крупных или подозрительных операциях, а также проведение сделок с клиентами с неопознанной личностью. Масштаб нарушений и их серьёзность свидетельствуют о наличии существенных пробелов в системе внутреннего контроля и соблюдения нормативных требований.

На основании вышеизложенных фактов Народный банк Китая принял следующие меры воздействия:

Выставил предупреждение, конфисковал незаконно полученные доходы в размере 551,97567 тысяч юаней, наложил штраф в размере 42,9951 миллиона юаней, в результате чего общая сумма взысканий составила 43,50607567 миллиона юаней. Ответственные лица привлечены к ответственности на срок до пяти лет.

Данная мера не ограничивается только организацией, а реализуется в рамках системы «ответственность организации + персональная ответственность». Ответственные лица, непосредственно причастные к нарушениям, получили предупреждения и штрафы. Размер штрафов варьируется от 10 000 до 150 000 юаней, срок ответственности — пять лет.

Анализ распределения ответственности показывает, что 22 лица охватывают различные ключевые подразделения и филиалы Строительного банка, включая центральный офис, такие как отдел по работе с личными клиентами, отдел по расчетам и управлению наличностью, отдел по интернет-финансам, центр кредитных карт, отдел кредитного менеджмента, отдел по развитию финансовых услуг для малого и среднего бизнеса, отдел внутреннего контроля и соблюдения нормативных требований, а также филиалы, такие как Центр данных в Ухане, Центр наличных услуг в Пекине, и дочерняя компания «Jianxin Financial Technology» с центром больших данных. Это свидетельствует о всестороннем и системном подходе к ответственности.

В частности, Ли из отдела по работе с личными клиентами, признанный ответственным за нарушение правил управления счетами, получил предупреждение и штраф в 150 000 юаней — максимальный среди привлечённых лиц.

Формины Фань и Лу из отдела по расчетам и управлению наличностью, Чэнь из центра кредитных карт, Ляо из центра наличных услуг в Пекине — по четырём лицам — получили предупреждения и штрафы по 100 000 юаней за соответствующие нарушения.

Сяо из отдела интернет-финансов был оштрафован на 70 000 юаней за нарушение требований по противодействию отмыванию денег.

Лян из отдела по развитию финансовых услуг для малого и среднего бизнеса — за нарушение требований к кредитной истории — штраф в 70 000 юаней.

Остальные 16 ответственных лиц получили штрафы в диапазоне от 10 000 до 55 000 юаней за различные нарушения; четверо из них не получили предупреждений, только штрафы.

Данная масштабная мера Народного банка Китая в отношении Строительного банка и его сотрудников посылает ясный сигнал: финансовые организации, являющиеся ключевыми участниками рынка, обязаны строго соблюдать нормативы, укреплять внутренний контроль, строго выполнять требования по управлению счетами, противодействию отмыванию денег, кредитной истории и управлению партнёрскими торговыми точками, а также неукоснительно нести ответственность за соблюдение нормативных требований. Необходимо совершенствовать систему ответственности, чтобы она распространялась на каждую должность и каждого сотрудника, исключая тенденцию «ориентации на бизнес и пренебрежения соблюдением правил».

Как государственный крупный банк, Строительный банк, понёсший крупные штрафы за многочисленные нарушения, не только пострадал в репутационном плане, но и получил тревожный сигнал для всей банковской отрасли. В условиях ужесточения регулирования соблюдение нормативов становится жизненно важным для выживания и развития финансовых институтов. Игнорирование правил и внутреннего контроля влечёт за собой серьёзные санкции. Настоящее взыскание служит напоминанием всем финансовым организациям о необходимости проведения комплексных внутренних проверок, своевременного выявления и устранения рисков, совершенствования внутренних процедур, повышения уровня обучения сотрудников и укрепления культуры соблюдения нормативных требований. Также сотрудники должны усилить свою ответственность, строго соблюдать закон и избегать правонарушений, чтобы обеспечить стабильное и упорядоченное развитие финансового рынка.