Лучшая глобальная ETF покупка: могут ли инвесторы заработать больше с IEFA или SPGM?

И Фонд ETF глобальных акций MSCI от State Street SPDR Portfolio (SPGM 0,61%) и Фонд iShares Core MSCI EAFE (IEFA 0,37%) стремятся обеспечить диверсифицированное международное инвестирование в акции, но их подходы различаются. SPGM отслеживает весь мировой рынок, включая США и развивающиеся рынки, в то время как IEFA сосредоточен на развитых рынках за пределами США и Канады.

Это сравнение показывает, как различия в стоимости, доходности, рисках и секторном составе выделяют их для инвесторов, ищущих глобальную диверсификацию.

Обзор (стоимость и размер)

Бета измеряет волатильность цены относительно индекса S&P 500. Годовая доходность показывает общий доход за последние 12 месяцев.

IEFA превосходит SPGM по стоимости, с немного более низким коэффициентом расходов. Также он выделяется более высокой дивидендной доходностью, что делает его привлекательным для инвесторов, ориентированных на доход.

Сравнение по доходности и рискам

Что внутри

IEFA отслеживает развитые рынки за пределами США и Канады, предоставляя доступ к 2 588 активам в регионах Европы и Азии. В фонде преобладают финансовые услуги (23%) и промышленность (20%), а его крупнейшие позиции — ASML, Roche Holding AG и HSBC Holdings. Имея более 13 лет истории и активов на сумму 172 миллиарда долларов, IEFA обеспечивает широкий и ликвидный доступ к международным развитым акциям.

SPGM, в свою очередь, включает глобальные акции как развитых, так и развивающихся рынков. В нем заметен уклон в сторону технологий, составляющих 25% активов. Его основные позиции — Nvidia, Apple и Microsoft — отражают этот фокус. SPGM охватывает более 8000 активов, однако его база активов значительно меньше, чем у IEFA, и он делает больший акцент на американских технологических гигантах.

Для получения дополнительной информации о инвестировании в ETF ознакомьтесь с полным руководством по этой ссылке.

Что это значит для инвесторов

Международные ETF могут помочь диверсифицировать ваш портфель за пределами американских акций, и как SPGM, так и IEFA предлагают уникальные преимущества для тех, кто ищет международное инвестирование.

Развивающиеся рынки могут быть более волатильными, но зачастую обладают большим потенциалом роста. Развитые рынки, напротив, могут предлагать большую стабильность.

SPGM обеспечивает доступ как к развивающимся, так и к развитым рынкам внутри США и за рубежом, фактически охватывая весь мировой рынок. Такая масштабная диверсификация помогает сбалансировать риск и доходность. За последние пять лет этот фонд пережил менее сильную максимальную просадку, что говорит о меньшей волатильности.

IEFA значительно уже SPGM, так как охватывает только развитые рынки за пределами США и Канады. Он показал более высокую годовую доходность за 12 месяцев, несмотря на более значительные колебания цен и более глубокую максимальную просадку. IEFA также предлагает значительно более высокую дивидендную доходность, что может сделать его хорошим выбором для тех, кто хочет получать пассивный доход от дивидендов.

Инвесторы, ищущие очень широкий фонд, охватывающий как развитые, так и развивающиеся рынки, могут предпочесть диверсифицированный подход SPGM, тогда как те, кто заинтересован только в международных развитых рынках, могут выбрать IEFA.