Товар — это базовый продукт, движущий финансовый мир — центр знаний для новичков

В современную эпоху, когда инвестиции стали важным способом накопления богатства, многие ищут новые способы инвестирования, превосходящие простое приобретение акций и облигаций. Среди этих вариантов особое внимание привлекает товар (commodity) — инструмент, который вызывает всё больший интерес, поскольку commodity — это доступ к рынкам базовых товаров, играющих важную роль в мировой экономике.

В этой статье вы узнаете всё, что нужно знать о торговле commodity для начинающих: от базового определения, типов, факторов, влияющих на цены, до методов торговли, подходящих для разных инвесторов.

Полное понимание commodity — что должен знать новичок-трейдер

Если объяснить простыми словами, commodity — это сырье или базовые продукты, используемые для производства товаров или услуг в повседневной жизни. Эти товары не производятся по моде, а получаются в результате животноводства, сельского хозяйства или добычи из природы.

Примеры, близкие каждому: медь, нефть, пшеница, кофе, золото, серебро и даже скот. Что отличает commodity от других товаров — это стандартизация. То есть одна унция золота из любой точки мира имеет одинаковую ценность и легко обменяется.

Классификация commodity по типам и уровню риска

Трейдеры commodity обычно делят товары на две основные группы, каждая из которых характеризуется разными ценовыми колебаниями и уровнем риска:

Мягкие товары (Soft Commodities): включают продукты сельского хозяйства и животноводства, такие как кофе, какао, апельсиновый сок, сахар, мясо. Особенность этой группы — ограниченный срок хранения и высокая волатильность из-за влияния погоды и природных факторов, которые невозможно контролировать.

Твердые товары (Hard Commodities): включают добываемые или извлекаемые из природы ресурсы, такие как нефть, природный газ, медь, серебро, золото, платина. Эти ресурсы ограничены по запасам, и после использования они исчезают — их невозможно произвести заново.

Также товары делят по секторам: сельское хозяйство, животноводство, энергетика и металлы. В каждом секторе есть крупные компании, торгующиеся на фондовых биржах, например: кофе (COFFEE), сахар (SUGAR) — сельское хозяйство; нефть Brent (UKOIL), природный газ (NATGAS) — энергетика; золото (XAUUSD), медь (COPPER), платина (XPTUSD) — металлы.

Что влияет на цены commodity — основные факторы

Понимание причин колебаний цен — ключ к прогнозированию рынка. Основные факторы:

Спрос: зависит от численности населения, доходов и потребительских привычек. В странах с высоким доходом потребление мяса и продуктов животноводства растет, тогда как спрос на зерновые может снижаться. Рост доходов может приводить к разным колебаниям цен в разных сегментах.

Предложение: зависит от факторов производства — труда, капитала, земли, воды и технологий. Инвестиции в исследования и развитие повышают эффективность производства, однако после кризиса 2008 года инвестиции в инфраструктуру снизились.

Непредсказуемость: погода, природные катастрофы, изменение климата — напрямую влияют на урожайность и, следовательно, на цены.

Обратные циклы: возникают из-за инвестиций и спекуляций на фьючерсных рынках. Рост цен привлекает новых инвесторов, что еще больше поднимает цену. Несбалансированность спроса и предложения — главный фактор волатильности.

5 способов начать торговлю commodity — какой выбрать?

Для тех, кто хочет торговать commodity, но не желает владеть реальными товарами (например, сейчас невозможно купить нефть и хранить у себя дома), есть 4 основных способа:

Способ 1: ETF на товары

ETF (биржевые фонды) — косвенная инвестиция в базовые товары. Вы не владеете физическим товаром, а покупаете долю фонда, который обычно инвестирует в деривативы или фьючерсные контракты, отслеживая цену базового товара.

Плюсы:

• Меньшие вложения — можно купить одну долю ETF вместо полного слитка золота.
• Высокая ликвидность — можно торговать онлайн в любое время работы рынка.
• Нет необходимости в хранении или дополнительных расходах.

Способ 2: Фьючерсы (Futures)

Фьючерсные контракты — соглашение купить или продать товар по фиксированной цене в будущем. Обычно используют для золота, нефти, серебра и валют.

Плюсы:

• Возможность получать прибыль как на росте, так и на падении цен.
• Требуют меньших вложений благодаря маржинальной торговле.
• Подходят для трейдеров с использованием кредитного плеча.

Способ 3: Акции компаний, связанных с commodity

Вместо покупки товара можно инвестировать в акции компаний, занимающихся добычей или производством товаров, например: BHP Group Ltd., Rio Tinto, Vale SA, Barrick. Эти крупные компании торгуются на биржах.

Плюсы:

• Диверсификация — риск снижается за счет инвестиций в акции, а не в один товар.
• Защита от инфляции — компании обычно получают прибыль при росте цен.

Способ 4: CFD на товары

CFD (контракт на разницу) — онлайн-инструмент, позволяющий спекулировать на изменениях цен без владения физическим товаром. Вы открываете позицию, которая отражает изменение стоимости базового актива.

Плюсы:

• Возможность зарабатывать как на росте, так и на падении рынка.
• Не нужно переносить или хранить товар.
• Можно держать позиции долгое время, платя только свопы.
• Торговля 24/5 — удобно для активных трейдеров.
• Можно торговать разными товарами и даже индексами или акциями.

Способ 5: Физическое владение товаром

Некоторые покупают золото в виде слитков или монет для хранения стоимости. Этот способ менее ликвиден и требует затрат на хранение и страховку.

Почему CFD — популярный выбор для начинающих?

Если вы новичок и хотите попробовать торговлю commodity просто и без больших вложений, CFD — хороший вариант. Он подходит для небольших инвесторов.

CFD позволяет:

• Использовать кредитное плечо, увеличивая потенциальную прибыль, но и риск.
• Зарабатывать как на росте, так и на падении рынка.
• Торговать круглосуточно, не дожидаясь открытия рынка.

Однако, высокий уровень риска — при использовании большого плеча можно потерять все вложения.

Преимущества и недостатки торговли commodity — что важно знать

Преимущества

1. Защита от инфляции: товары как золото, серебро, нефть помогают сохранить покупательную способность денег при росте цен.

2. Диверсификация портфеля: низкая корреляция с акциями и облигациями снижает общий риск.

3. Высокая ликвидность: цены часто движутся в противоположных направлениях, что стабилизирует портфель.

4. Потенциал высокой доходности: в периоды экономической нестабильности дисбаланс спроса и предложения может резко повысить цены.

Недостатки

1. Высокий уровень кредитного плеча: увеличивает риск потери всего капитала.

2. Большая волатильность: цены могут колебаться в 2-4 раза сильнее, чем акции.

3. Обратная зависимость с рынком акций: при падении рынка акций цены на товары могут расти, что не всегда удобно.

4. Экологические последствия: инвестиции в сельское хозяйство, животноводство и нефть могут иметь негативное влияние на окружающую среду.

Расчет затрат — как не потерять прибыль на комиссиях

Многие недооценивают важность учета затрат. Реальная прибыль — это разница между ценой входа и выхода минус комиссии и издержки.

Три основных вида затрат:

1. Спред (Spread): разница между ценой покупки (bid) и продажи (ask). Например, если цена покупки золота 1949.02, а продажи 1949.47, спред — 0.45. Чтобы получить прибыль, цена должна превысить цену входа на сумму больше спреда.

2. Своп (перекрестные проценты): при удержании позиции ночью брокер взимает или начисляет проценты, рассчитываемые по времени 23:59.

3. Комиссия: некоторые брокеры взимают плату за вход и выход из позиции.

Формула прибыли: прибыль/убыток = (цена закрытия - цена открытия) × объем - спред - своп - комиссия

Для новичков рекомендуется использовать демо-счета, например, у Mitrade — бесплатно, с виртуальным балансом $50,000, без риска, с бонусами и нулевыми комиссиями для новых клиентов.

Время торговли commodity — когда лучше торговать?

Commodity не торгуется круглосуточно. Есть определенные часы открытия и закрытия, зависящие от типа товара.

Для основных инструментов, предлагаемых Mitrade (по тайскому времени):

Наиболее активные часы — дневное время в Северной Америке, когда спред минимален, а ликвидность максимальна.

Итог: commodity — инвестиции, которые стоит учитывать

Commodity — это базовые товары, играющие важную роль в мировой экономике и инвестиционных портфелях. Несмотря на высокий риск, они могут приносить значительную прибыль при правильном подходе.

Главное — выбрать подходящий способ торговли, исходя из вашего финансового положения и уровня риска. ETF, фьючерсы, CFD или акции компаний — все это инструменты, которые должны входить в диверсифицированный портфель, а не становиться его основой.

Обучайтесь, практикуйтесь на демо-счетах, управляйте рисками — и вы будете готовы к успешной торговле commodity.