Уинслоу Картер Стронг и спор Cred Bitcoin: шесть лет судебной борьбы завершены

Когда платформа криптовалютного кредитования Cred обанкротилась в ноябре 2020 года, одним из самых спорных вопросов стало участие консультанта и криптоинвестора Уинслоу Картер Стронга. Основной вопрос: получил ли Стронг сомнительный перевод в размере 516 биткоинов — примерно на 4,8 миллиона долларов по курсу 2020 года и потенциально оцениваемых примерно в 35 миллионов долларов по текущим ценам на BTC — или ему действительно выплатили за заемные средства, предоставленные проблемной платформе?

Дело, которое тянулось через суды более трех лет, в конечном итоге было урегулировано в феврале 2023 года с отказом от оставшихся обвинений. Однако спор подчеркнул туманную границу между высокорискованным криптокредитованием, внутренними связями и банкротным правом.

Основы: как Cred построил свою модель кредитования

Путь Cred начался в 2018 году, когда Дэн Шатт и Лу Хуа создали в Сингапуре компанию, изначально названную Libra Credit. Впоследствии она прошла ребрендинг через Cyber Quantum, которая провела первичное размещение монет (ICO) в мае 2018 года, а затем, после переезда в США, окончательно выбрала название Cred.

Флагманским продуктом платформы стал CredEarn — продукт, при котором клиенты вносили криптовалюту с обещанием получить возврат и проценты в той же цифровой валюте. Cred затем предоставлял эти криптовалюты в займы MoKredit — китайской платформе микрокредитования, частично принадлежащей соучредителю Лу Хуа. После этого MoKredit предоставлял эти средства заемщикам — по сообщениям, тысячам геймеров — под ставки до 35%.

Такая структура создавала критическую уязвимость: сделки Cred с MoKredit проводились в стейблкоинах, а обязательства компании перед клиентами CredEarn оставались в волатильных криптовалютах. Это создавало опасную уязвимость к колебаниям цен.

Вступление Стронга: от консультанта к значительному участнику

В начале 2020 года Уинслоу Картер Стронг начал налаживать связи с Cred в качестве консультанта, используя свою репутацию «криптового кита» с обширными связями в крипто-сообществе с высоким уровнем дохода в Пуэрто-Рико. Его первоначальная роль заключалась в привлечении состоятельных криптоинвесторов на платформу.

Руководство Cred вскоре предложило Стронгу двойную возможность. Он согласился дать в долг 500 биткоинов под 9% годовых. Но одновременно Cred предложила альтернативную инвестицию: покупку облигации, выпущенной компанией Income Opportunities, базирующейся в Люксембурге, которую Cred рекламировала как «инвестиционный инструмент, удаленный от банкротства».

Позже Стронг подчеркнул, что понимал финансовое давление, связанное с Cred. Руководство предоставило ему конфиденциальные брифинги о деятельности MoKredit в январе 2020 года, однако он утверждал, что покупка облигации Income Opportunities была стратегическим решением — не попыткой уйти от криптовалютных рисков, а сосредоточением своих активов в более защищенной от прямых обязательств Cred структуре.

По словам Стронга, люксембургская компания полностью кредитовала MoKredit своими активами, и его план состоял в том, чтобы сразу же перевести свой заем CredEarn в эту структуру, как только она станет готовой к работе.

Оспариваемая транзакция: перевод 516 биткоинов под юридическим контролем

2 июля 2020 года — в момент, когда Cred уже катился к банкротству — компания перевела 516 биткоинов Уинслоу Картеру Стронгу. Руководство Cred охарактеризовало это как исполнение покупки облигации Income Opportunities. Однако в последующем судебном иске истцы утверждали совершенно иное: что Cred заплатила Стронгу за практически бесполезную облигацию, что является мошенническим переводом, нарушающим законы о банкротстве.

Согласно судебным документам февраля 2022 года, адвокат Даррен Азман, представляющий Cred Liquidation Trust в McDermott Will & Emery LLP, заявил: «Основной принцип банкротного права гласит, что неплатежеспособная компания не может передавать активы без получения стоимости. Именно это и произошло в данном случае.»

Стронг полностью опроверг эту характеристику. Он утверждал, что перевод — это простая выплата основного долга и начисленных процентов по его первоначальному займу в 500 биткоинов. Облигационный договор, который был просмотрен CoinDesk, имел дату погашения 30 июня 2020 года — то есть Стронг утверждал, что получил свои средства через два дня после истечения срока.

Судебное разбирательство и урегулирование: как дело было решено

Cred Liquidation Trust подал иск, обвиняя в пяти случаях мошеннического перевода и требуя возврата криптовалюты. Траст уже вернул значительную часть цифровых активов кредиторам и заявил о намерении продолжить активные меры по взысканию.

Однако судебный процесс изменил направление. К середине 2022 года суд отказал в двух из пяти обвинений против Стронга. Затем, в феврале 2023 года, стороны достигли соглашения. Остальные обвинения были закрыты с предубеждением, что означает, что дело больше не может быть возбуждено повторно.

Для Стронга результат оказался горьким. Он сообщил CoinDesk, что его общие убытки — включая расходы на юридическую защиту и обязательства по урегулированию — превысили любые прибыли, полученные от сделки или последующих процентов. По его мнению, он стал очередной жертвой финансового управленческого кризиса Cred и внутренних противоречий.

Между тем, Cred Liquidation Trust продолжает свои усилия по возврату активов, отслеживая криптовладения и преследуя других участников, причастных к краху компании. Процедуры банкротства подчеркнули сложность правовой среды вокруг переводов цифровых активов и внутренних сделок во время корпоративных банкротств.

Дело Cred служит предостережением о рисках ранних платформ криптокредитования, непрозрачности внутренних сделок и затяжных судебных разбирательств, которые могут возникнуть, когда одна из перспективных финтех-компаний рушится.