База данных OAM криптовалют вызывает опасения по мере подготовки Италии к европейскому паспорту MiCAR

Итальянские регуляторы пересматривают свои инструменты надзора как раз в то время, когда база данных криптовалют OAM, долгое время используемая в борьбе с отмыванием денег, dismantled.

Альфонсо размышляет о завершении работы реестра OAM

РИМ, 2 марта 2026 г., 15:14 – Есть «немного сожаления», но нет желания устраивать полемику по поводу закрытия важного информационного центра, созданного OAM в последние годы. Реестр собирал подробные данные о итальянских операторах виртуальных активов и помогал властям отслеживать подозрительные потоки в секторе цифровых активов.

Президент OAM, Федерико Альфонсо, описал прекращение обязательства операторов передавать данные как потерю обсерватории, которая «строилась на протяжении лет». Однако он подчеркнул, что решение связано с переходом к европейскому режиму паспортов, введенному регламентом EU MiCAR, который перестраивает всю структуру крипторынков по всему Союзу.

По словам Альфонсо, ныне приостановленная база данных oam crypto позволяла властям подробно понимать «операции регистрантов» и укреплять инструменты против нелегальной деятельности. Более того, она поддерживала более широкую борьбу с отмыванием денег и финансовыми преступлениями, особенно там, где имели место трансграничные криптовалютные потоки.

Обсерватория, создававшаяся годами

Альфонсо выступил во время презентации книги, подготовленной исследовательским отделом OAM, под названием «Криптовалюты, спрос, предложение и регулирование». В этом контексте он твердо защитил работу, выполненную органом «за эти три года», когда итальянское законодательство доверило ему создание специального реестра для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP).

Реестр охватывал организации, которые теперь должны трансформироваться в CASP в рамках MiCAR. Кроме того, он создал уникальную базу данных номеров клиентов, значений транзакций и активности криптовалютных кошельков, к которой могли обращаться правоохранительные и надзорные органы. Эта богатая база данных, как намекнул Альфонсо, не будет сразу воспроизведена в рамках нового режима.

«Мы инвестировали, предоставляли данные и сотрудничали с правоохранительными органами, выполняя нашу роль профессионально», — напомнил Альфонсо, подчеркнув операционные и технологические усилия, предпринятые OAM. Тем не менее, прекращение передачи данных VASP также означает переход от национальной модели реестра к гармонизированной европейской системе.

Доступ правоохранительных органов и защита потребителей

В рамках нового регулирования один из ключевых вопросов — как органы власти получат доступ к важной информации. Альфонсо предупредил, что если прямой доступ правоохранительных органов к национальным базам данных будет удален, а подробные потоки данных о клиентах, значениях транзакций и криптовалютных кошельках больше не будут доступны, возможности расследования могут снизиться.

Однако он также подчеркнул, что итальянские потребители не останутся без защиты. Напротив, он заявил, что «итальянские потребители получат большую защиту» благодаря высоким пруденциальным и организационным требованиям, которые MiCAR предъявляет к поставщикам услуг криптоактивов. Эта новая структура направлена на повышение стандартов защиты потребителей на всем европейском рынке.

Будущая архитектура надзора будет меньше зависеть от единого внутреннего реестра и больше — от скоординированного надзора. Более того, как отметил Альфонсо, закрытие реестра OAM не означает отказа от борьбы с преступностью, а скорее — переосмысление того, как эти усилия структурированы на уровне ЕС.

Сотрудничество органов после закрытия базы данных

Демонтаж национальной обсерватории ознаменовал конец обязательств по ведению криптовалютной базы данных, которая ранее служила центральным узлом для итальянского криптовалютного надзора. Однако паспорт ЕС по регламенту MiCAR предназначен заменить фрагментированные национальные режимы единым разрешением, действующим во всех странах-членах.

В этой новой среде борьба с нелегальными финансами будет сильно зависеть от сотрудничества. UIF недавно подчеркнул, что борьба с отмыванием денег все больше будет основываться на тесном взаимодействии между органами, как внутри Италии, так и за ее пределами.

В конечном итоге, хотя потеря долгосрочной национальной базы данных может снизить некоторые формы прозрачности, развивающаяся европейская система стремится компенсировать это более строгими, гармонизированными правилами и более устойчивой межгосударственной координацией.