💰Мошенничество с криптовалютой, более профессиональное, чем вы думаете

ООН оценивает, что ежегодный объем отмывания денег по всему миру достигает 2 трлн — 5 трлн долларов, при этом криптовалюты занимают лишь небольшую часть, но их среднегодовой рост составляет 16%, что делает их новым важным каналом.

Мошенничество с криптовалютой обычно делится на три этапа:

1️⃣ Ввод средств (On-Ramp)
Первые преступные деньги поступают из хакерских атак, программ-вымогателей, сделок на тёмной сети и т. д. Например, взломы бирж, вымогательство с помощью вирусов-выкупателей — как только деньги попадают в криптомир, их возврат становится всё сложнее. По данным, в 164 случаях только в среднем возвращается 27% средств.

2️⃣ Замешивание (Layering)
Это ключевой этап отмывания — создание путаницы в цепочке транзакций. Распространённые инструменты включают:

· Миксеры: смешивают чужие монеты и затем раздают их случайным образом, разрывая цепочку происхождения.
· Межцепочные переводы: биткоин→эфириум→другие блокчейны, прыжки туда и обратно.
· Циклические сделки в DeFi: многократные перемещения между десятками или сотнями кошельков.
· Конфиденциальные монеты: Monero, Zcash и другие, изначально скрывающие транзакции.

3️⃣ Вывод средств (Off-Ramp)
Последний этап — обмен криптоактивов на реальные деньги. 82% средств выводятся через биржи или OTC-дилеров. Стоит отметить, что в ранние годы для этого использовался биткоин, сейчас же значительная часть средств остаётся в стабильных монетах, поскольку они стабильны и легко конвертируются в фиат.

Кто занимается этим?

· Хакерские организации: например, группа Lazarus из Северной Кореи зарабатывает на краже криптоактивов валюту, Иран и Россия тоже не отстают.
· Тёмные рынки: ранний Silk Road, позднее Hydra.
· Неформальные финансовые сети: различные OTC-посредники.