В последнее время я глубоко погрузился в дивидендные инвестиции и понял, что многие слишком усложняют этот вопрос. Вам не нужно искать отдельные дивидендные акции, если вы просто ищете стабильный пассивный доход. ETF делают это намного проще.

Итак, вот что касается дивидендов — они дают вам три возможных выигрыша: сам доход, рост цены и увеличение дивидендов со временем. Проблема в том, чтобы найти лучшие высокодивидендные ETF, не сходя с ума, исследуя каждый из них по отдельности.

Я начал смотреть, что доступно, и честно говоря, есть хороший выбор в зависимости от ваших целей. Некоторые фонды сейчас практически печатают деньги с доходностью около 6%, но этот доход, вероятно, не будет расти значительно. Другие имеют меньшую доходность, но настроены на более быстрый рост стоимости. Это классический компромисс.

Позвольте мне пройтись по тому, что я нашел. ETF iShares Preferred & Income Securities (PFF) имеет доходность около 6%, если вам нужен немедленный доход. Он держит привилегированные акции и гибридные ценные бумаги — можно сказать, это агрессивная стратегия получения дохода. Затем есть SPYD, который фокусируется на 80 самых доходных акциях в индексе S&P 500, давая примерно 4,2% доходности с большим потенциалом роста, чем чисто привилегированные акции.

Если хотите что-то более сбалансированное, то ETF Schwab's dividend equity (SCHD) отслеживает 100 стабильных дивидендных платцов и показывает отличные результаты. Фонд Vanguard с высокой дивидендной доходностью (VYM) — еще один хороший вариант, отслеживающий индекс FTSE High Dividend Yield. Оба эти ETF предлагают достойную доходность в диапазоне 2,5-3,6%, при этом сохраняя реальный потенциал роста.

Затем есть стратегия роста дивидендов. First Trust Rising Dividend Achievers (RDVY) фокусируется на компаниях, которые увеличивали дивиденды годами и показывают признаки продолжения. Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) отслеживает компании с сильной историей увеличения дивидендов. Эти фонды сейчас имеют меньшую доходность, но сами дивиденды продолжают расти — что, честно говоря, может быть более умным долгосрочным подходом.

Вот что я заметил: если у вас есть 401(k) через Fidelity, Schwab или Vanguard, у вас, скорее всего, уже есть доступ к некоторым из этих лучших высокодивидендных ETF. Это удобно.

Настоящий инсайт в том — не стоит недооценивать меньшую доходность, если она быстро растет. Я посмотрел на компанию с чуть менее 2% доходности, но их дивиденды выросли с $3.28 в 2019 году до недавно $5.60. Это тот тип сложного процента, который выигрывает на долгие годы.

Большинство людей застревают между желанием получать доход сейчас и ростом в будущем. Честно? Почему бы не сделать и то, и другое? Вложите часть денег в фонды с высокой доходностью, такие как PFF, если вам нужен денежный поток, а также возьмите что-то вроде VIG или SCHD для роста. Лучшая стратегия — не выбрать один вариант, а сочетать несколько в зависимости от вашего временного горизонта.

Индексный фонд S&P 500 сейчас дает около 1,3% доходности, но за историю он показывал невероятные результаты. Так что даже менее доходные варианты имеют смысл, если вы терпеливы.

Итог: если хотите пассивный доход без головной боли при выборе отдельных акций, эти ETF справятся с этим за вас. Просто определите, что для вас важнее — чистый доход сейчас или доход, который растет со временем.