В последнее время я увлёкся ETF на золото, и в этой области происходит действительно интересное — за этим стоит следить большинству людей.

Итак, что нужно знать о ETF на золото — они стали намного популярнее, потому что позволяют получить доступ к драгоценным металлам без хлопот по хранению физических слитков или монет. По сути, вы получаете все преимущества движения цен на золото без необходимости работать с хранилищами и страховыми вопросами.

Здесь есть два типа. Есть спотовые ETF на золото, которые напрямую отслеживают цену на золото — они держат реальное физическое золото. А есть ETF на горнодобывающие компании, которые дают вам доступ к компаниям, добывающим золото. Оба подхода имеют место в зависимости от ваших целей.

Почему это важно? Золото обычно выступает в роли хеджирования, когда экономическая или политическая ситуация становится неопределённой. Кроме того, при ослаблении доллара золото обычно укрепляется, что помогает сбалансировать другие части вашего портфеля. И честно говоря, эти ETF гораздо более ликвидны, чем паевые фонды, потому что их можно торговать в любое время, когда открыт рынок, а не ждать конца торгового дня.

Рассмотрим крупнейших игроков по активам — SPDR Gold Shares (GLD) занимает лидирующие позиции с примерно 139 миллиардами долларов под управлением. iShares Gold Trust (IAU) тоже рядом — с 64 миллиардами. Эти ETF отслеживают реальную цену на золото и держат физический слиток. Если хотите что-то с меньшими комиссиями, то SPDR Gold MiniShares (GLDM) показывает интересные результаты с расходами всего 0,1%. А iShares Gold Trust Micro (IAUM) ещё дешевле — 0,09%.

Если больше интересует горнодобывающий сектор, то VanEck Gold Miners (GDX) — это крупный игрок с активами на сумму 23,89 миллиарда долларов. Он даёт диверсифицированный доступ к крупным золотодобывающим компаниям без необходимости выбирать отдельные акции. VanEck также управляет ETF для младших добытчиков (GDXJ), если хотите рискнуть больше ради потенциально больших доходов от меньших компаний.

Интересная особенность золото ETF — их считают менее рискованными по сравнению с отдельными акциями, особенно когда вы получаете доступ к нескольким компаниям или держите физическое золото. В основном, управление профессиональное встроено.

Одно стоит учитывать — физические ETF на золото облагаются налогом как коллекционные предметы в США, что означает более высокие ставки налога на прирост капитала. Так что, если вы в высоком налоговом диапазоне, это стоит учесть при планировании стратегии.

Если хотите добавить золото в свой портфель, эти ETF делают это довольно просто. Хотите прямое отслеживание цены на золото или доступ к горнодобывающим компаниям — вариантов действительно много. Gate предлагает большинство из них для проверки текущих цен и показателей.