Топ-9 DeFi-проєктів на Bitcoin, які варто відстежувати

Децентралізовані фінанси (DeFi) означають фундаментальний перехід від централізованих фінансових систем до архітектур із прямою взаємодією користувачів, який забезпечує технологія блокчейн. За подальшого розвитку криптовалютної сфери інтеграція Bitcoin у DeFi-екосистему стає все важливішою темою. Bitcoin, який здебільшого розглядали як безпечний цифровий засіб збереження вартості, нині розвивається й починає відігравати важливу роль у DeFi-застосунках, відкриваючи нові можливості демократизації фінансів та впровадження інновацій.

Роль Bitcoin у цьому процесі є ключовою. Він надає надійну основу для різних DeFi-механізмів, спрямованих на демократизацію фінансових послуг шляхом усунення централізованих органів і створення більш доступних, зручних платформ. У статті проаналізовано поточний стан Bitcoin DeFi, розглянуто дев’ять провідних DeFi-проєктів, що визначають цей напрям, а також описано виклики й інновації, які впливають на майбутнє Bitcoin у сфері децентралізованих фінансів.

Що таке Bitcoin DeFi?

Bitcoin DeFi — це процес інтеграції Bitcoin у децентралізовані фінансові застосунки та протоколи. Хоча Ethereum тривалий час лідирував у DeFi завдяки можливостям смартконтрактів, поява Bitcoin у цій сфері означає суттєву трансформацію першої криптовалюти.

Інтеграція Bitcoin у DeFi стала більш помітною після оновлення Taproot у листопаді 2021 року. Це важливе оновлення розширило функціонал Bitcoin поза межі простих транзакцій між користувачами, відкривши шлях для запуску власних DeFi-застосунків в екосистемі Bitcoin. До Taproot участь Bitcoin у DeFi реалізовувалася через обгорнутих BTC (wBTC) на Ethereum, що дозволяло власникам Bitcoin використовувати DeFi-активності Ethereum із збереженням вартості BTC.

Порівнюючи Bitcoin та Ethereum у DeFi, можна виділити ключові відмінності. Ethereum є основою DeFi: його блокчейн забезпечує створення складних смартконтрактів і децентралізованих застосунків (DApps). Такі застосунки охоплюють фінансові сервіси, включно з кредитуванням, позиками та платформами для торгівлі між користувачами. Відкритий код Ethereum сприяє взаємодії між різними DeFi-протоколами, а Ethereum Virtual Machine (EVM) створює захищене середовище виконання операцій.

Водночас DeFi-екосистема Bitcoin розвивається й вдосконалюється. Для підтримки DeFi-функцій у Bitcoin впроваджено рішення другого рівня — Lightning Network і Liquid Network. Вони підвищують швидкість транзакцій і масштабованість, надають користувачам Bitcoin більше можливостей у DeFi-застосунках, зберігаючи безпеку базового рівня.

Які найкращі 9 DeFi-проєктів на Bitcoin?

В екосистемі Bitcoin DeFi сформувалося кілька інноваційних DeFi-проєктів, що розширюють можливості Bitcoin поза традиційною функцією цифрового золота.

Taproot Assets започатковано у 2019 році для розширення функціоналу Bitcoin, зокрема у сфері смартконтрактів і децентралізованих застосунків. Після запуску основної мережі у 2023 році платформа суттєво вдосконалилася. Ключові переваги — емісія активів на блокчейні Bitcoin, асинхронне отримання, функція мультивсесвітів для управління активами. Taproot Assets входить до найкращих DeFi-проєктів завдяки інтеграції з Lightning Network для швидких транзакцій і можливості роботи з реальними активами, такими як золото та стейблкоїни.

Stacks засновано у 2019 році для впровадження смартконтрактів і децентралізованих застосунків на основі Bitcoin. Значну еволюцію проєкт пройшов із запуском Stacks 2.0 у 2021 році. Основні функції: токен STX для управління, мова смартконтрактів Clarity, консенсус Proof-of-Transfer (PoX). PoX використовує безпеку Bitcoin через пряму інтеграцію, дозволяє користувачам отримувати винагороди в Bitcoin, що робить Stacks одним із найкращих DeFi-проєктів екосистеми.

BitVM, створений у 2023 році Робертом Лінусом (ZeroSync), розширює функціональність Bitcoin для підтримки смартконтрактів на зразок Ethereum, зберігаючи початковий код Bitcoin. BitVM забезпечує Turing-повні контракти на Bitcoin, підтримує обчислення поза ланцюгом із верифікацією в блокчейні та дає змогу містити BTC на інші блокчейн-мережі. Підхід не змінює код Bitcoin, а використовує концепцію optimistic rollups, створюючи потенціал для довірчих сайдчейнів у мережі Bitcoin.

SRC-20 токени створені для розширення Bitcoin шляхом поєднання стандартів ERC-20 (Ethereum) і BRC-20 (Bitcoin). Вони дозволяють токенізувати активи в мережі Bitcoin, вбудовуючи дані, як-от зображення і текст, безпосередньо у транзакції Bitcoin. Головна особливість — незмінність: після емісії SRC-20 токени залишаються постійними. Стандарт розширює функціональність Bitcoin, додаючи цифрові колекційні предмети й токени активів, а дані зберігаються у вихідних транзакціях, що унеможливлює їх зміну.

Ordinals, створені у 2023 році Кейсі Родармором, підвищують можливості Bitcoin завдяки інтеграції цифрового контенту (зображень, тексту) у блокчейн — це стало можливим завдяки оновленням SegWit і Taproot. Ordinals записують унікальні дані на окремих сатоші, відрізняючись від традиційних NFT тим, що зберігають дані в самому блокчейні без зовнішніх смартконтрактів. Інновація спричинила дискусії щодо навантаження на мережу й зміни корисності Bitcoin, що підкреслює динаміку технології та її значення серед DeFi-проєктів.

BRC-20 токени, запроваджені в березні 2023 року розробником Domo, є важливою інновацією за зразком ERC-20. Вони дозволяють створювати взаємозамінні токени на Bitcoin, використовуючи можливості Taproot для розширення даних. Завдяки ordinal-інскрипціям і JSON для управління, BRC-20 дають базові функції для створення, випуску й переказу токенів на Bitcoin. Водночас вони актуалізували питання ефективності транзакцій і оптимізації мережі через зростання обсягів торгівлі та спекуляцій.

Badger DAO створено як платформу для децентралізованих рішень, фокусуючись на інтеграції Bitcoin з іншими блокчейнами, особливо Ethereum. Ключові елементи: спільнота Badger Builders для розробки, токен BADGER для управління, сейфи SETT для оптимізації Bitcoin-активів, DIGG — криптовалюта з еластичною пропозицією, прив’язана до Bitcoin. Badger DAO спеціалізується на DeFi-проєктах, пов’язаних із Bitcoin.

Lightning Network створена для підвищення масштабованості й швидкості Bitcoin шляхом додавання окремого рівня до блокчейну, що забезпечує швидкі й вигідні транзакції. Мережа дозволяє здійснювати перекази поза основним блокчейном із розрахунком після закриття каналів. Головна інновація — значне скорочення часу й комісій, що робить Bitcoin більш практичним для повсякденних і мікроплатежів і визначає Lightning Network серед найкращих рішень для масштабування.

Liquid Network, розроблена Blockstream, створена для трейдерів і користувачів платформ, забезпечуючи швидкі й конфіденційні транзакції та випуск активів. Основні функції — швидкі Bitcoin-транзакції, випуск цифрових активів і Liquid Securities для керування токенізованими активами. Серед особливостей: Liquid Bitcoin (L-BTC), прив’язаний до Bitcoin, Confidential Transactions для приватності. Переваги — швидкість, конфіденційність, створення та контроль цифрових активів, що забезпечує Liquid Network позицію серед найкращих DeFi-проєктів для інституційного використання.

Виклики для Bitcoin DeFi

Вихід Bitcoin у DeFi викликав інтерес і дискусії у криптовалютній спільноті, адже для досягнення потенціалу Bitcoin DeFi потрібно подолати низку серйозних викликів.

Масштабованість є однією з головних проблем. Мережа Bitcoin відзначається безпекою, проте розмір комісій змінюється зі зміною активності мережі. Пропускна здатність Bitcoin у порівнянні з іншими блокчейнами потребує подальшої оптимізації для поліпшення досвіду користувачів і розширення практичного використання DeFi.

Регуляторні питання — ще одна серйозна перешкода. Зміни у правових нормах щодо криптовалют і DeFi впливають на розвиток і впровадження Bitcoin у DeFi-застосунках. Вимоги міжнародного законодавства щодо відповідності можуть впливати на глобальне охоплення DeFi-проєктів, адже різні юрисдикції встановлюють власні вимоги й обмеження для криптоактивів.

Виклики для Bitcoin у DeFi пов’язані з початковим дизайном мережі. На відміну від Ethereum, Bitcoin не був орієнтований на складні смартконтракти. Це вимагає нестандартних рішень для впровадження складних DeFi-функцій із збереженням принципів безпеки та децентралізації. Крім того, узгодження оновлень мережі, які можуть підвищити DeFi-потенціал Bitcoin, потребує консенсусу серед багатьох учасників і часто є поступовим процесом.

Попри це, перспективи для Bitcoin у DeFi залишаються позитивними. Lightning Network вирішує питання масштабування, а постійні розробки розширюють DeFi-функції у мережі Bitcoin. Чіткіші регуляторні правила й ініціативи спільноти створюють сприятливі умови для розвитку DeFi-проєктів на Bitcoin. Для подальшого поступу необхідні інновації, проте потенціал для розвитку й доступності фінансових послуг є значним.

Що нового у Bitcoin DeFi?

Нові технології продовжують розвивати екосистему Bitcoin, особливо у сферах DeFi та NFT. BRC-20 токени й Ordinals — це вагомі технологічні досягнення, які розширюють можливості та доступність Bitcoin для різних сценаріїв використання.

Ordinals стимулюють користувачів створювати інноваційні NFT більш ефективно, ніж традиційні методи, відкриваючи нові перспективи для цифрового мистецтва й колекціонування у мережі Bitcoin. Стандарт BRC-20 сприяє кращій взаємодії між Bitcoin та Ethereum, розширює крос-чейн застосування і підвищує потенціал децентралізованих фінансових сервісів.

Оптимізація ефективності й спрощення користувацького досвіду підвищують загальну цінність Bitcoin і визначають його роль серед найкращих DeFi-проєктів DeFi та NFT-ринків. Ці інновації демонструють, як Bitcoin еволюціонує від засобу збереження вартості до багатоцільової платформи для фінансових застосунків і створення цифрових активів.

Висновки

Bitcoin формує ландшафт децентралізованих фінансів, демонструючи суттєву еволюцію від початкової ідеї платіжної системи. Роль Bitcoin у DeFi зростає і вдосконалюється, а найкращі DeFi-проєкти просувають інновації.

Попри відмінності DeFi-екосистеми Bitcoin від Ethereum, мережа досягає значного прогресу завдяки таким технологіям, як Lightning Network, Liquid Network, а також інноваціям BRC-20 токенів і Ordinals. Дев’ять розглянутих DeFi-проєктів — Taproot Assets, Stacks, BitVM, SRC-20, Ordinals, BRC-20, Badger DAO, Lightning Network і Liquid Network — стимулюють розвиток Bitcoin у DeFi, відкривають нові функції й вирішують технічні виклики.

Оптимізація транзакцій і дотримання регуляторних вимог залишаються пріоритетом для розробників, а потенціал інновацій і розширення доступу до фінансів — значний. Ці DeFi-проєкти не лише посилюють технічні можливості Bitcoin, а й переосмислюють його потенціал. З подальшим розвитком Bitcoin відкриває перспективу демократизованих фінансових сервісів на базі найбезпечнішого та децентралізованого блокчейну.

Майбутнє Bitcoin DeFi залежить від інновацій, спільної роботи та розробки рішень, які зберігають основні принципи безпеки й децентралізації та відкривають нові фінансові можливості. Технічний розвиток і розширення екосистеми DeFi-проєктів заслуговують на увагу, адже вони можуть змінити майбутнє децентралізованих фінансів на багато років вперед.

FAQ

Який найкращий DeFi-проєкт?

Найкращий DeFi-проєкт — Stacks, що використовує безпеку Bitcoin та забезпечує смартконтракти і DeFi-функції. Це лідер децентралізованої фінансової трансформації на Bitcoin, який пропонує інноваційні рішення для DeFi у мережі Bitcoin.

Чи залишається DeFi прибутковим?

Так, DeFi залишається прибутковим у 2025 році. Завдяки новим стратегіям і інструментам інвестори досягають вагомого доходу через дохідне фермерство, надання ліквідності та інноваційні DeFi-протоколи.

Яка криптовалюта дешевша за $1 може різко зрости?

Cardano, яка наразі коштує менше $1, має значний потенціал для стрімкого зростання завдяки майбутнім оновленням, зростанню ліквідності в DeFi і позитивним технічним індикаторам.

Який DeFi-проєкт зараз посідає перше місце за TVL?

Станом на 11 грудня 2025 року Uniswap V2 лідирує в DeFi-секторі за показником TVL із $2,1 млрд заблокованих коштів.