Стратегія боротьби з шахрайством уряду Великої Британії описує криптовалюту як «зростаючий ризик»

Коротко

• У новому документі Стратегії боротьби з шахрайством 2026–2029 років уряд Великої Британії підкреслив «зростаючий ризик», який становить криптовалюта.
• У звіті зазначено, що криптовалюта все частіше є частиною «рутинної діяльності», але її роль у сприянні інвестиційним шахрайствам була окремо підкреслена.
• Аналізатор блокчейну Chainalysis стверджує, що прозорість криптовалюти створила «потужний маховик», за допомогою якого можна відслідковувати та боротися з кримінальною діяльністю.

Уряд Великої Британії опублікував документ Стратегії боротьби з шахрайством 2026–2029 років, у якому підкреслено «зростаючий ризик», який становить криптовалюта. Автори звіту зазначили, що криптовалюта тепер є частиною «рутинної діяльності» у повсякденному житті поряд із соціальними мережами, телекомунікаціями та цифровими платежами. Однак, стверджується, що нові технології «продовжать формувати» загрозу шахрайства, зокрема через роль криптовалюти у сприянні інвестиційним шахрайствам. Політичний документ розглядає шахрайство як системну загрозу і зазначає, що його подолання залежить від посилення координації між урядом, поліцією, приватними платформами та громадянським суспільством. Також вказані оперативні заходи, зокрема створення нового публічно-приватного Центру онлайн-злочинності, розширення кампанії «Зупини! Подумай! Шахрайство» та запуск сервісу «Заяві про шахрайство» у рамках державної відповіді.

Хоча у короткому огляді стратегії криптовалюта не виділена окремою главою, компанія Chainalysis, що аналізує блокчейн, зазначила, що потоки цифрових активів тепер настільки великі, що їх не можна вважати периферійними. У коментарі для Decrypt Джордан Вейн, керівник з питань публічної політики Chainalysis у Великій Британії, повідомив, що у 2025 році у світі «до 17 мільярдів доларів у криптовалюті було переведено на адреси, пов’язані з шахрайствами та обманами», додавши, що індустріалізовані мережі шахрайства все частіше використовують штучний інтелект для соціальної інженерії та тактики «свинарства» (pig-butchering). Вейн зазначив, що Великобританія «довгий час є прикладом для наслідування» у політиці боротьби з шахрайством і вважає, що остання стратегія може бути ще ефективнішою, якщо закріпити аналіз блокчейну у існуючих рамках обміну інформацією про шахрайство між банками, фінтех-компаніями, телекомами, онлайн-платформами та криптовалютними компаніями. Він додав, що прозорість криптовалюти створює «потужний маховик боротьби з шахрайством», надаючи слідчим можливість бачити фінансові потоки, що часто важко досягти у традиційних фінансах. Проте, хоча Chainalysis відзначає, що прозорість криптовалюти дає слідчим «видимість, якої часто бракує у традиційних фінансах», дискусія навколо інструментів приватності у криптовалюті набирає обертів, і цього тижня Міністерство фінансів США визнало, що міксери монет, такі як раніше санкціонований Tornado Cash, можуть служити для законних цілей приватності. 

Криптовалютне шахрайство у світі Одним із ключових аспектів, на які вказує звіт, є географія: приблизно три чверті шахрайств проти фізичних та юридичних осіб у Великій Британії, за даними Chainalysis, походять із-за кордону або ж їх сприяють з-за кордону. Вейн зазначив, що цю стратегію слід розглядати як «міжнародну безпекову проблему», а не лише внутрішню ініціативу щодо захисту споживачів. Звіт підкреслює транснаціональний характер криптовалюти, з «полі-кримінальними» операціями шахрайства, що включають торгівлю людьми, відмивання грошей та організовану злочинність, які поширюються за межі таких центрів, як Південно-Східна Азія, до Південної Америки та навіть Європи. Так звані «шахрайські комплекси» стають все більшою проблемою у Південно-Східній Азії: Amnesty International попереджає, що масові втечі примусових працівників спричинили «гуманітарну кризу» у Камбоджі. У вересні 2025 року Управління контролю за іноземними активами Мінфіну США наклало санкції на 19 організацій у Бірмі та Камбоджі, а минулого місяця міжвідомчий Центр боротьби з шахрайством, створений у листопаді 2026 року, повідомив, що конфіскації та замороження криптовалюти сягнули 580 мільйонів доларів.