#BNB价格突破千元大关 Займаючись цифровими активами протягом багатьох років, я помітив, що багато друзів стикаються з проблемою блокування банківських карток після позабіржової торгівлі — хоча вони не порушували закон, акаунт все ж таки обмежений у використанні. Ця ситуація зазвичай виникає через те, що кошти, які ви отримали, можуть бути пов'язані зі справами (наприклад, з шахрайськими коштами), і правоохоронні органи в процесі відстеження руху коштів виявляють ваш акаунт. Якщо вдасться довести, що угода є законною та відповідною, акаунт зазвичай може бути розблокований.

Чому під час торгівлі не було проблем, а потім ви зіткнулися з замороженням? Це пов'язано з тим, що отримані вами кошти можуть походити від жертви, яка вже подала заяву, і правоохоронні органи проводять розслідування за слідами фінансових потоків, затримка замороження є дуже поширеним явищем.

Згідно з досвідом, наступні п'ять дій найчастіше активують систему ризик-менеджменту:
- Часте змінювання банківських карт або вхід до торгової платформи з різних місць
- Використання чутливих термінів, пов'язаних із цифровими активами, у коментарях до угоди
- Після надходження коштів негайно виводити, може бути сприйнято як діяльність з відмивання грошей
- Інформація про реєстрацію платника та отримувача картки не збігається
- Проведення великих угод у неординарні години (наприклад, вночі)

Якщо ви зіткнулися з блокуванням акаунту, слід негайно вжити три кроки:
- Підтвердження справжності: Офіційні банки та правоохоронні органи не запитують паролі або не вимагають переказів.
- Активна співпраця: якщо потрібно повернення коштів, обов'язково отримайте квитанцію та підтвердження закриття справи.
- Зберігайте докази: зберігайте всі записи про перекази, комунікаційний контент та витрати акаунту в хронологічному порядку.

Після замороження акаунта можуть з'явитися чотири результати:
- Найкращий випадок: автоматичне розморожування через 1-3 дні
- Поширені випадки: тимчасове замороження на 1-3 місяці, після чого відновлюється нормальний режим
- Часткові обмеження: частина коштів, що підлягають розслідуванню, була утримана, решта може використовуватися в звичайному режимі
- Складні ситуації: тривала блокування ризиків, потрібно змінити банківську картку або відкрити спеціальний торговий акаунт

Для зниження ризику з самого початку рекомендується вжити шести запобіжних заходів:
- Виберіть авторитетну велику платформу та досвідченого торгового партнера
- Переконайтеся, що особа отримувача повністю відповідає справжній інформації про банківську картку.
- Великі угоди виконуються по частинах, вибір робочого часу для торгівлі є більш безпечним
- Використовуйте нейтральні терміни, такі як "товарна плата", у примітках до угод, уникаючи чутливих термінів.
- Розгляньте можливість відкриття спеціалізованого акаунту для отримання платежів без виведення.
- Суворо заборонено приймати та передавати будь-які кошти для незнайомих людей

У позабіржовій торгівлі цифровими активами безпека акаунта значно важливіша за короткостроковий прибуток. Оволодіння цими техніками уникнення ризиків та реагування може ефективно забезпечити безпеку ваших коштів.