辛辛苦苦完成一筆 цифрових активів оптової торгівлі, готуєтесь святкувати, раптом отримуєте повідомлення про блокування рахунку та запит — така ситуація реально трапляється у багатьох власників криптоактивів. Замість паніки краще заздалегідь дізнатися, як діяти.

**Ключовий момент: не панікувати, діяти за правилами**

Чим більш терміново — тим важливіше зберігати спокій. Проблему не вирішити одразу, але раціональна комунікація допоможе. Тримайтеся двох принципів: чіткість фактів і дотримання нормативів, використовуйте ці два підходи для подолання кризи.

**Коли вас запитують про відповідність транзакції нормам**

Поясніть чітко: це моя особиста дія з управління цифровими активами. Хоча ця сфера не захищена законом, це точно не відмивання грошей, шахрайство чи інші незаконні дії, і вона не порушує фінансовий порядок. Говоріть обґрунтовано, не ухиляйтеся.

**Коли вимагають повного повернення коштів**

Потрібно висловити свою позицію: ці активи я отримав добросовісно, я не можу відтворити початкове джерело коштів. Але я щиро налаштований і готовий за посередництва відповідних органів сісти за стіл переговорів і знайти справедливе рішення.

**Коли чуєте фразу "співпрацюєш — залишиш слід"**

Прямо відповідайте: я вже надав усі підтвердження транзакцій, як співпрацювати — так і співпрацюю. Але я не є учасником справи, тому не існує поняття "залишити слід". Якщо мій рахунок не визнаний основним учасником справи, інші рахунки не повинні постраждати.

**Але реагувати на ситуацію пасивно — не вихід, краще попередити**

Зробіть ці 5 кроків, і ймовірність потрапити в пастку зменшиться значно:

**Перша лінія захисту: ідентифікація особи**
Не працюйте з акаунтами без реєстрації або без історії транзакцій. Це здається дрібницею, але насправді — велика пастка.

**Друга лінія: прослідковування походження коштів**
Перед транзакцією запитайте себе: звідки у співрозмовника гроші? Чи можна це перевірити в блокчейні? Не торкайтеся невідомих акаунтів.

**Третя лінія: історія транзакцій**
Зберігайте всі докази — переписки, скріншоти переказів, результати запитів у блокчейн-оглядачах. У разі проблем це стане вашим захистом.

**Четверта лінія: контроль суми**
Великі одноразові транзакції легко помітити. Розбивайте їх на кілька менших або користуйтеся надійними платформами-агентами — ризики будуть меншими.

**П’ята лінія: вибір платформи**
Обирайте відомі, відповідальні біржі з високим рівнем відповідності правилам, наприклад, Gate та інші великі платформи. Там системи контролю безпеки працюють краще, і ваші права захищеніше.

Замість пасивно реагувати на ситуацію з блокуванням рахунку, краще заздалегідь побудувати цю захисну лінію. Торгівля цифровими активами здається вільною, але дотримання правил — це обов’язково.