Протягом багатьох років торгівлі контрактами я помітив один феномен: люди, що лусають від маржі, ніколи не рідкісні, але справжніх випадків, коли через невдачу з удачею лусають, насправді дуже мало. У більшості випадків лусання — це недосконале управління ризиками.

Я зібрав кілька перевірених методів, вони не складні, але здатні кардинально змінити ваше розуміння торгівлі з використанням кредитного плеча.

**Перший ключ: високий кредитний плечо не так страшно, як здається**

100-кратне кредитне плечо звучить страшно, але якщо ви використовуєте лише 1% капіталу для торгівлі, реальний ризик дорівнює 1% від вашого повного обсягу при купівлі активу. Формула дуже проста — справжній ризик = множник плеча × фактична частка вкладеного капіталу. Зрозумівши цю логіку, високий кредитний плечо перетворюється з дикого звіра у контрольований інструмент.

**Другий важливий момент: справжнє значення стоп-лосу**

Багато вважають стоп-лос за втрату грошей, але насправді він — це страховка для вашого рахунку. У 2024 році під час великого обвалу ринку, за статистикою, 78% випадків лусання відбувалися через одну причину — вже втратив 5%, але не захотів зупинитися. Досвідчені трейдери дотримуються однієї залізної істини: збиток у одній угоді не повинен перевищувати 2% від капіталу. Як тільки ця межа визначена — її не змінюють, і виходять, коли досягнуто.

**Третій нюанс: науковий підхід до обчислення позиції**

Є корисна формула: Максимальна сума для вкладення = (капітал × 2%) ÷ (відсоток стоп-лосу × множник плеча).

Наприклад — у вас 50 000 грн, максимально допустима втрата — 2%, при цьому використовується 10-кратне плечо, тоді максимум — 5000 грн. Здається консервативно, але саме це забезпечує виживання.

**Четвертий трюк: часткове фіксування прибутку**

Приблизно при 20% прибутку — закриваємо третину позиції, при 50% — ще третину, а решту — закриваємо, якщо ціна опуститься нижче 5-денної скользящої. Звучить жадібно, але хтось у 2024 році за цим підходом заробив з 5 тисяч до 100 тисяч. Систематичний прибуток набагато надійніший, ніж гра на всіх ставках.

**П’ята гарантія: використання малих грошей для великого страхування**

Під час відкриття позиції купуйте пут-опціон на 1% капіталу — це як купити страховку для всього портфеля за невеликі гроші. Це здатне захистити від 80% раптових ризиків. Під час різкого обвалу багато хто зберіг свої 23% капіталу саме цим способом.

**Останній підрахунок**

Насправді, чи можна заробляти на торгівлі — це можна прямо порахувати за формулою: (ймовірність виграшу × середній прибуток з однієї угоди) - (ймовірність програшу × середній збиток).

Припустимо, що кожна угода втрачає максимум 2%, а при виграші — отримує 20%. Навіть за 34% успіху довгостроково очікуваний результат буде позитивним.

**Чотири незмінні правила, яких не можна порушувати**

Один раз програв — максимум 2% капіталу | За рік не більше 20 торгів | Зароблене має бути в 3 рази більше втрат | 70% часу — в очікуванні, діяти тільки при явних можливостях

Торгівля — це найстрашніше, коли керуєшся настроєм. Мати план і діяти за дисципліною — єдиний шлях до стабільного заробітку.