Дослідження фермерства з високим доходом: як проводити власне дослідження

Джерело: CryptoNewsNet Оригінальна назва: Дослідження фермерства доходів: як проводити власне дослідження Оригінальне посилання:

Вступ

Блокчейн-активи пропонують кілька способів швидко заробляти гроші та множити капітал, але швидкий прибуток іноді може призвести до проблем. Цінова динаміка ваших токенів у протилежному напрямку до ваших торгів є так само руйнівною, як і їх застій, адже це може спричинити торгові комісії, газові збори та інші витрати під час утримання та виведення коштів. На щастя, є вихід. Ви можете отримувати гарні щорічні відсоткові доходи (APYs) на свої токени, поки тримаєте криптовалюти.

Що таке фермерство доходів у криптовалютному ринку?

Фермерство доходів — це стратегія, пов’язана з блокчейном, для отримання пасивного доходу шляхом стейкінгу або позик своїх цифрових активів. Коли ви впевнені у проекті і тримання його токенів на довгостроковій основі здається вигідним, це хороша ідея — заробляти щось під час утримання. Чи ви інвестор, чи крипто-аналітик, важливо розуміти механізми фермерства доходів, у скільки способів можна заробляти крипто-доходи, які ризики існують і що інвестор має знати про проект перед інвестуванням.

Способи фермерства крипто-доходів

Існує три основних способи отримання пасивного доходу у вигляді криптовалют від блокчейн-проектів.

Постачальник ліквідності

Ви можете стати постачальником ліквідності у мережі. Коли команда запускає новий проект, їй потрібні кошти для наповнення пулу ліквідності. Тут варто нагадати, що на децентралізованій біржі немає книг ордерів, як на централізованих. Купівля та продаж відбувається через пули ліквідності. Коли ви вносите свої активи до пулу, проект нагороджує вас.

Платформи позик

Другий спосіб отримати нагороди — стати частиною протоколу позик у блокчейні. Позичаючи криптовалюту іншим, ви можете отримати значний відсоток. Крипто-кредити можуть бути забезпеченими позиками, коли позичальник має надати платформі гроші як гарантію повернення, або миттєвими позиками, у яких забезпечення не потрібно, але позику потрібно повернути протягом однієї торгівлі.

Стейкінг

Стейкінг — найпопулярніший метод фермерства доходів. Ви підтримуєте роботу проекту, підтверджуючи транзакції або забезпечуючи безпеку мережі, коли стейкаєте свої кошти. Оскільки ви блокуєте свої токени, проект нагороджує вас додатковими токенами, які накопичуються з часом, і разом з ними зростають ваші прибутки.

Ви можете використовувати один або кілька з наведених способів для фермерства доходів, але перед початком важливо знати про ризики, пов’язані з фермерством доходів.

Ризики фермерства доходів

Непостійні збитки

Будучи частиною криптовалютного ринку, фермерство доходів є ризикованим. Перший ризик — це те, що при блокуванні токенів у мережі їх вартість може зростати або падати. Якщо їх ціна зросте, ви не зможете зафіксувати прибуток. З іншого боку, якщо вони знизяться у ціні, ваші інвестиції поступово зменшуються, навіть якщо доходи від фермерства додаються. Цей збиток називається непостійними збитками, оскільки він реалізується лише при фактичному виведенні токенів, що спричиняє цінові втрати та штрафи мережі.

Хакерські атаки та шахрайство

Баги у смарт-контракті мережі, навмисно або випадково, можуть позбавити інвесторів їхнього капіталу. Цей ризик особливо високий для нових проектів порівняно з більш старими.

Газові збори

Високі газові збори можуть зменшити ваші прибутки, якщо ви не враховуєте завантаженість мережі під час її перевантаження.

Що досліджувати перед інвестуванням?

Команда

Гравці, що стоять за проектом, мають бути достатньо серйозними, щоб правильно розробити сайт або замовити його розробку. Погано виглядаючий сайт ставить під сумнів наміри команди. Крім того, команда має бути збалансованою. Вона повинна складатися з програмістів, підприємців, менеджерів продукту, розробників, маркетологів і фінансових експертів.

Рекомендується також досліджувати кожного члена окремо. Це допоможе вам дізнатися про їхні кваліфікації, досвід і навички. Можна також переглянути соціальні мережі, щоб дізнатися про їхній вплив і компетенції.

Аудитовані мережі

Якісні проекти мають проходити аудит своїх смарт-контрактів незалежними та надійними фірмами і публікувати звіти про аудит. Ці звіти підтверджують, що у смарт-контрактах проектів немає помилок. Зловмисники часто копіюють успішний проект із вже існуючої мережі, але зазвичай не підтримують його довгостроково. Деякі проекти створюються з метою провалу.

Розуміння загальної цінності, заблокованої у проекті (TVL), також важливе, оскільки воно відображає сумарну кількість активів, що наразі захищені протоколом. Дуже низький TVL може свідчити про обмежені інвестиції у протокол, що потенційно зменшує можливості отримання доходу для учасників.

Якість і надійність нагородних токенів

Різні мережі пропонують різні токени у нагороду. Важливо дослідити, що ви отримаєте наприкінці. Якщо це стабільна монета, наприклад USDT, USDC тощо, або блакитна фішка, така як BTC, ETH, SOL тощо, — ви готові. Однак багато проектів пропонують свої власні токени у нагороду і демонструють неймовірно високі APYs. Оскільки нові токени дуже волатильні, вони не є надійними.

Високі нагороди та ризики раннього входу

Нові DeFi-проекти прагнуть залучити максимальну кількість користувачів і стейкерів. Для цього вони пропонують дуже високі доходи. Високі доходи важко підтримувати навіть для визнаних проектів, тому слід бути обережним із високими APYs. З іншого боку, багато відомих проектів щедро винагороджували ранніх учасників, залишаючи багатьох у розчаруванні сьогодні. Щоб не пожалкувати знову, багато хто входить у новий проект, але не кожен із них — Ethereum або Solana майбутнього.

Загалом, якщо ви врахуєте цю інформацію та дотримуватесь її дослівно, вас навряд чи обдурять, пограбують або ошукають.

Висновок

Фермерство доходів може бути ефективним способом отримання пасивного доходу на криптовалютному ринку, але воно не позбавлене ризиків. Від непостійних збитків і вразливостей смарт-контрактів до високих газових зборів і волатильних нагородних токенів — кожна можливість отримати дохід вимагає ретельної оцінки. Досліджуючи команду, аудити, токеноміку та стійкість нагород, інвестори можуть приймати більш обґрунтовані рішення. В кінцевому підсумку, дисципліноване дослідження та усвідомлення ризиків є ключовими для отримання вигоди від фермерства доходів і захисту довгострокового капіталу.

Часті запитання

Чи безпечне фермерство доходів у криптовалюті?

Фермерство доходів може бути прибутковим, але несе ризики, такі як непостійні збитки, помилки у смарт-контрактах і ринкова волатильність. Правильне дослідження допомагає зменшити ці ризики.

Що потрібно перевірити перед початком фермерства доходів?

Перед фермерством доходів слід переглянути команду проекту, аудити смарт-контрактів, токеноміку, стійкість нагород і загальну репутацію платформи.

Чи підходить фермерство доходів для довгострокових інвесторів?

Фермерство доходів може бути підходящим для довгострокових тримачів, якщо ризики ретельно керуються і нагороди походять із стабільних і надійних протоколів.