Створення пасивного доходу: як отримати дивідендні акції, що забезпечують стабільний дохід

Шукаєте способи отримати пасивний дохід? Дивідендні акції — один із найнадійніших шляхів стабільного доходу для довгострокових інвесторів. Головне — знати, як обрати дивідендні акції, що поєднують потенціал зростання з винагородами для акціонерів.

Чому дивідендні акції постійно перевищують інші інвестиції

Дані говорять самі за себе. За дослідженнями Hartford Funds і Ned Davis Research, з 1960 року реінвестовані дивіденди забезпечили 85% загальної кумулятивної доходності індексу S&P 500. Компанії, що виплачують прибутки акціонерам, не просто показують трохи кращі результати — вони руйнують альтернативи.

За 50 років компанії, що платять дивіденди, принесли середньорічну доходність 9,2%, тоді як компанії без дивідендів — лише 4,3%. Ще більш вражаюче: компанії з стабільним зростанням дивідендів досягли 10,2% річної доходності з помітно меншою волатильністю. Це не випадковість — це відображення фундаментальної сили цих бізнесів.

Що відрізняє якісних платників дивідендів

При оцінці, як обрати дивідендні акції, зосередьтеся на цьому істині: компанії, що зобов’язуються платити і зростати дивіденди, зазвичай мають високоякісні фундаментальні показники. Вони зберігають конкурентні переваги, генерують стабільний грошовий потік і демонструють впевненість керівництва у довгострокових перспективах.

Якщо у вас є $5,000 для інвестування, ось чотири дивідендні акції, які варто розглянути:

BlackRock: Масштаб і стабільність у управлінні активами

BlackRock (NYSE: BLK) керує світовою індустрією управління активами з понад $13,5 трлн активів під управлінням. Його домінування зумовлене диверсифікованою екосистемою продуктів, що охоплюють ETF, рішення з фіксованого доходу, акційні продукти та власну платформу управління портфелем Aladdin.

Що робить BlackRock особливо привабливим для інвесторів у дивіденди — це його передбачувана модель доходу. Зростання цін активів, збільшення участі у 401(k), та розширення багатства сприяють стабільному зростанню його активів. Компанія підтвердила свою відданість, 16 років поспіль підвищуючи дивіденди, що свідчить про впевненість керівництва і пріоритети для акціонерів.

Chubb: Відмінність у страхуванні з вигодами від зростання ставок

Chubb (NYSE: CB) — один із провідних світових страховиків, що працює у сегментах комерційного, особистого, спеціалізованого та перестрахування. Його конкурентна перевага — це виняткова здатність підбирати ціну ризику та зберігати прибутковість у різних лініях продуктів.

Глобальна присутність Chubb забезпечує захист від концентрації ризиків, дозволяючи компанії обирати вигідні можливості та диверсифікувати клієнтську базу. Крім того, його портфель із великим обсягом інвестицій у фіксований дохід отримує значну вигоду при зростанні відсоткових ставок, створюючи додатковий імпульс для прибутків. Історія дивідендів компанії говорить сама за себе: 32 роки зростання — це ознака міцного балансу та непохитної відданості керівництва акціонерам.

S&P Global: Прибутковий гігант із повторюваним доходом

S&P Global (NYSE: SPGI) має один із найзахищеніших бізнес-моделей у фінансах. Як провідне агентство кредитних рейтингів поряд із Moody’s, компанія має майже монопольне становище в галузі з високими бар’єрами для входу. Довіра, once встановлена, дуже важко замінити.

Корпорації, уряди та фінансові установи залежать від кредитних агентств для оцінки здатності погашати борги. Це створює стабільний потік доходів від постійного випуску боргових цінних паперів. Компанія також має потужний сегмент аналітики даних, що згладжує прибутки при зниженні активності з рейтингування. З понад 53 роками послідовного зростання дивідендів, S&P Global заслуговує статусу Dividend King — титулу, що належить найнадійнішим виконавцям.

Ares Capital: Висока доходність із досвідом приватного кредитування

Ares Capital Corporation (NASDAQ: ARCC) — найбільша в США корпорація з розвитку бізнесу, яка заповнює прогалину у середньому сегменті кредитування, що залишили традиційні банки. Компанія надає старші забезпечені кредити з заставою для підприємств середнього бізнесу, використовуючи десятиліття досвіду та масштаб.

Останні коливання на ринку через приватний кредит — викликані банкрутствами окремих позичальників — знизили оцінки. Однак керівництво Ares Capital наголошує на стабільності портфеля і відсутності ризиків із проблемними позичальниками. З понад 20 роками стабільної роботи, включаючи успішне проходження рецесії 2008–2009 років, компанія пропонує дивідендну дохідність 9,8%. Для інвесторів із високою толерантністю до ризику, що шукають високий дохід, це приваблива можливість.

Стратегія: Як отримати дивідендні акції для довгострокового збагачення

Формування дивідендного портфеля вимагає вибору компаній із стійкими конкурентними перевагами та підтвердженою відданістю поверненню акціонерам. Ці чотири активи ілюструють цей принцип — кожен поєднує бізнес-моделі, що витримують рецесії, із багатолітніми історіями зростання дивідендів.

Починайте з $5,000. Розподіліть їх пропорційно між цими дивідендними акціями відповідно до вашої толерантності до ризику. Реінвестуйте дивіденди для складного зростання протягом десятиліть. Такий простий підхід історично забезпечував накопичення багатства, на яке пасивні інвестори можуть розраховувати під час ринкових циклів.