Як вижити в інвестиціях у шифрування: 5 стратегій управління ризиками, які ви повинні знати

Методи управління ризиками безпосередньо визначають, заробляєте ви чи втрачаєте гроші. Волатильність крипторинку багатьох новачків інвесторів ставить в скрутне становище, але якщо ви знаєте, як побудувати захисну систему, ви зможете контролювати ризики в межах, які можна витримати.

Чому шифрування інвестицій потребує управління ризиками?

Криптовалюта є одним з найбільш складних класів активів на сьогодні. Ціна може подвоїтися або впасти вдвічі всього за кілька годин, проекти можуть раптово зруйнуватися, а технології не всі можуть зрозуміти. Ці характеристики означають, що ви не можете покладатися на удачу в інвестуванні — необхідно мати план.

Управління ризиками - це не вибір безпечних інвестицій, а створення повної системи захисту. Ця система підходить для всіх, незалежно від того, чи ви досвідчений трейдер, чи просто новачок.

4 основні методи управління ризиками

Перед виконанням конкретної стратегії спочатку зрозумійте ці 4 основні принципи:

Прийняття ризику: оцініть потенційні збитки як достатньо малі, щоб інвестувати без заходів захисту.

Переказ ризику: передача ризику третій стороні через деривативи або інші засоби

Уникнення ризиків: повністю не інвестувати в ризикові активи

Зменшення ризиків: зменшення негативного впливу шляхом диверсифікації, хеджування тощо

Стратегія 1: Правило 1% — найпростіше правило виживання

Це найосновніший метод управління ризиками: збитки від одноразової інвестиції не повинні перевищувати 1% від загальної суми рахунку.

Припустимо, у вас є 10 000 доларів, і ви інвестуєте в біткоїн за правилом 1% (BTC). Ви можете зробити це таким чином:

Купити BTC на суму 10 000 доларів США, одночасно встановивши ордер на стоп-лосс на рівні 9 900 доларів США. Якщо ціна впаде до цього рівня, автоматично продати, втрата складе лише 100 доларів США (1%).

Або подумайте по-іншому: використайте лише 100 доларів для покупки Ethereum (ETH), навіть якщо він впаде до 0, ви втратите лише 1% свого рахунку.

Ключова суть правила 1% не в інвестиційній сумі, а в сумі ризику. Коливання крипторинку роблять це правило особливо важливим для інвесторів. Багато людей, прагнучи до швидкого прибутку, ігнорують цей основний принцип, і в результаті, зазнавши останньої невдачі, втрачають усе.

Стратегія 2: Стоп-лосс і взяття прибутку — автоматизоване страхування

Зупинковий ордер автоматично закриває позицію, коли ціна знижується до встановленого рівня, що дозволяє уникнути подальших втрат. Ордер на отримання прибутку, навпаки, автоматично фіксує прибуток, коли ціна досягає цільового рівня.

Переваги цих двох інструментів полягають у тому, що:

Автоматичне виконання: навіть якщо ти спиш, ти можеш захистити свою позицію. Тобі не потрібно стежити за ринком 24 години на добу, у вирішальний момент механізм приймає рішення за тебе.

Попереднє планування: встановіть межі збитків і прибутків, а не дійте за відчуттями під час різких коливань ринку.

Багато трейдерів виявляють, що часто після отримання прибутку вони втрачають — це пов'язано з тим, що не встигають зафіксувати прибуток. Ринок може в будь-який момент розвернутися, і дотримання плану важливіше, ніж очікування ідеального моменту.

Стратегія 3: Диверсифікація та хеджування — не кладіть усі яйця в один кошик

Диверсифікація означає розподіл інвестицій між різними активами. Ви можете одночасно володіти різними криптовалютами, брати участь у ліквідному видобутку, кредитуванні та інших способах. Таким чином, навіть якщо якийсь проект збанкрутує, ваш загальний рахунок не зникне.

Хеджування є більш складним методом гри. Найпоширенішим інструментом для хеджування є ф'ючерсні контракти — вони дозволяють вам зафіксувати ціну на певний момент у майбутньому.

Реальний випадок: ви впевнені в довгостроковій вартості біткоїна, але хвилюєтеся, що він може впасти в найближчі часи. Ви можете зробити дві речі одночасно:

• Тримати BTC на спот-ринку
• Відкрийте коротку позицію на ф'ючерсному ринку (ставте на падіння ціни)

Якщо ціна BTC дійсно впаде, прибуток від ф'ючерсів може компенсувати збитки від спотів. І навпаки.

У крипторинку диверсифікація є більш критично важливою, ніж на традиційних фінансових ринках, оскільки коливання занадто великі. Не вкладайте всі кошти в один вид монет.

Стратегія 4: Чіткий план виходу - важливіше, ніж вхід

Мати повну стратегію виходу допоможе уникнути контролю з боку жадібності або паніки. Як тільки план встановлено, необхідно дотримуватися його виконання.

Звичайні помилки: після отримання прибутку починаєте нервувати, ігноруєте сигнали ризику, а в підсумку дивитесь, як прибуток випаровується. Ентузіазм спільноти та висловлювання певних осіб можуть вплинути на ваше судження.

Рішення дуже просте: використовуйте лімітні ордери для автоматичного виконання плану. Встановіть цілі прибутку та точки зупинки збитків, щоб система приймала рішення за вас. Таким чином, ви не будете піддаватися емоціям у критичний момент.

Стратегія 5: Самостійне дослідження (DYOR) — прийняття розумних інвестиційних рішень

DYOR (Зробіть власне дослідження) є найменш оціненим інструментом управління ризиками. Перед інвестуванням у будь-який проєкт необхідно детально розібратися:

• Технічне рішення та якість коду
• Модель економіки токенів та план розподілу
• Основна команда та фондування
• Дорожня карта проекту та фактичний прогрес
• Активність громади та екологічне будівництво

В інтернеті інформація буквально переповнена, кожен може стверджувати, що володіє “внутрішньою інформацією”. Вам потрібно навчитися розрізняти:

Розрізняйте надійні джерела та маркетинговий шум. У криптоспільноті поширене явище фальшивої реклами (Shilling), деякі проєкти або інвестори навмисно поширюють дезінформацію. Критично думайте, перевіряйте інформацію з кількох джерел.

Витрачайте час на вивчення, щоб уникнути 99% сміттєвих проектів. Це набагато безпечніше, ніж покладатися на вдачу.

Інтегруйте всі стратегії, створіть свою систему захисту

Ці 5 стратегій поєднуються, щоб сформувати повну структуру управління ризиками:

1% правило забезпечує контроль над одноразовими збитками → Автоматичне виконання стоп-лоссу/фіксації прибутку для захисту → Диверсифікація та хеджування для розподілу ризиків → Чітке планування для запобігання емоційним втручанням → Ретельне дослідження для фільтрації сміттєвих проектів

Навіть використовуючи лише кілька з них, ваші шанси на успіх в інвестуванні суттєво зростуть. Новачок може почати з простих методів, поступово переходячи до просунутих стратегій хеджування.

Ключовим є формування звички: перед кожною інвестицією ставити собі ці 5 запитань, щоб переконатися, що ваші методи управління ризиками достатньо надійні. Крипторинок сповнений можливостей, але лише ті, хто знає, як захистити себе, зможуть прожити достатньо довго, щоб побачити остаточну перемогу.