Оволодійте лотажем на Forex: основа вашого управління ризиками

Коли починаєш торгувати на Forex, одним із перших рішень, яке потрібно прийняти, є визначення кількості одиниць валютної пари, яку ти збираєшся торгувати. Це рішення не є тривіальним: лота в Forex — це перший крок у будь-якій ефективній стратегії управління ризиками. На відміну від акцій, де ти купуєш окремі одиниці, на валютному ринку ти працюєш із стандартизованими “лотами”, які точно визначають, скільки грошей ти ризикуєш у кожній операції.

Чому так важливо розуміти лот?

Лот визначає обсяг твоєї позиції і, відповідно, твій ризик. Розуміння того, як працює ця система, є необхідним перед виконанням першого ордера. Без належного управління лотом ти ризикуєш зіткнутися з margin call, що може призвести до автоматичного закриття твоїх позицій брокером.

Три категорії лотів: стандартний, міні та мікро

На Forex існує три типи лотів, які відповідають різним рівням капіталу та толерантності до ризику:

Стандартний лот — базова одиниця: дорівнює 100 000 одиниць базової валюти. Якщо ти відкриваєш позицію на 1 лот у EUR/USD, ти торгуєш на 100 000 €. Це найпоширеніша міра в індустрії, хоча й найвимогливіша до капіталу.

Міні-лотовий — зменшує експозицію до 10 000 одиниць базової валюти. Позиція 0,1 лота у EUR/USD становить 10 000 €. Це проміжний варіант для трейдерів, які прагнуть більшої обережності, але не хочуть повністю відмовлятися від потенціалу прибутку.

Мікро-лотовий — найконсервативніший варіант: 1 000 одиниць базової валюти. Мікро-лотовий (представлений як 0,01) у EUR/USD і відповідає 1 000 €. Ідеально підходить для початківців або для тестування стратегій.

Наступна таблиця підсумовує характерні особливості кожного типу:

А що робити, якщо немає 100 000 € для торгівлі лотом?

Тут на допомогу приходить плече, — важливий інструмент, який пропонують брокери. Плече виступає як множник твого капіталу: якщо у тебе плечо 1:200, кожен євро, який ти інвестуєш, працює як 200 євро. Тобто, щоб контролювати 100 000 € (1 лот у EUR/USD), потрібно внести лише 500 € реальних (100 000 ÷ 200). Плече залежить від активу та брокера, і важливо розуміти цю концепцію, щоб не перебільшувати свої можливості.

Практичний розрахунок лота

Розрахунок лота простий, якщо ти знаєш суму, яку бажаєш інвестувати. Тобі потрібно поділити свою цільову суму інвестицій на 100 000:

Якщо ти хочеш відкрити позицію USD/CHF на 300 000 доларів, тобі потрібно 3 лоти (300 000 ÷ 100 000 = 3).

Якщо позиція становить 20 000 фунтів у GBP/JPY, це 0,2 лота (20 000 ÷ 100 000 = 0,2).

Для 7 000 канадських доларів у CAD/USD: 0,07 лота (7 000 ÷ 100 000 = 0,07).

У позиції EUR/USD на 160 000 €: 1,6 лота (160 000 ÷ 100 000 = 1,6).

З практикою цей розрахунок стає автоматичним.

Піпи та піпетти: вимірювання прибутків і збитків

Піп — це одиниця вимірювання коливань у Forex. Вона відповідає четвертому знаку після коми у більшості валютних пар. Наприклад, якщо EUR/USD рухається з 1,1216 до 1,1218, зміна становить 2 піпи.

Щоб обчислити свій прибуток або збиток, помножте: (Кількість лотів) × (Кількість піпів) × (Вартість піпа за лот)

Для стандартного лота 1 піп дорівнює 10 €. Для міні-лота — 1 €. Для мікро-лота — 0,10 €.

Практичний приклад: ти інвестуєш 3 лоти у EUR/USD і ринок рухається на 4 піпи у твою користь: 3 лоти × 4 піпи × 10 € = 120 €

Піпетти — це п’ятий знак після коми (більш точний рівень, ніж піп), що дозволяє фіксувати ще менші коливання. За допомогою піпеттів вартість змінюється: 1 піпет у 1 лоті = 1 € (не 10 €).

Визначення оптимального лота відповідно до ризику

Настінна майстерність у Forex полягає не у торгівлі великими лотами, а у виборі правильного розміру для твого капіталу. Щоб обчислити ідеальний лот:

1. Визнач свою суму ризику на операцію: Якщо твій рахунок має 5 000 € і ти вирішуєш ризикувати максимум 5%, то твій ліміт — 250 € на операцію.

2. Встанови свій Stop-Loss: Цей рівень автоматичного закриття — твій страховий щит. Якщо ти торгуєш EUR/USD за 1,1216 і ставиш Stop на 30 піпів, твій рівень — 1,1186.

3. Застосуй формулу: Лот = (Розмір ризику) ÷ (Відстань у піпах×Вартість піпа)

   У нашому прикладі: 250 € ÷ (30 піпів×0,0001×100 000 од. = 1,25 лота

Цей розрахунок гарантує, що якщо ринок доторкнеться рівня Stop-Loss, твоя втрата становитиме рівно 250 €, які ти запланував, — більше не.

Загроза margin call: коли брокер закриває твої позиції

Якщо ринок рухається проти тебе і ти швидко втрачаєш капітал, твій доступний маржін зменшується. Коли ти витрачаєш 100% необхідної маржі для підтримки своїх позицій, ти отримуєш margin call від брокера. У цьому випадку у тебе є три варіанти:

1. Поповнити рахунок, щоб зменшити відсоток використаної маржі.
2. Закрити частину відкритих позицій для звільнення маржі.
3. Не робити нічого, і тоді брокер автоматично закриє необхідні позиції для виконання вимог маржі.

Margin call — чіткий сигнал, що твої лоти були надто агресивними для твого доступного капіталу.

Висновок: лот — твій щит захисту

Лот в Forex — це не лише технічна міра; це твій основний інструмент для виживання на ринках. Правильний розрахунок розміру позиції, знання співвідношення між лотами і піпами, а також встановлення адекватних Stop-Loss — це основи сталого трейдингу.

Перед тим, як ризикувати реальним капіталом, приділи час розумінню роботи кожного типу лота, практикуй розрахунки на реальних прикладах своїх улюблених пар і завжди дотримуйся свого рівня ризику. Дисципліна у управлінні лотами — це те, що відрізняє прибуткових трейдерів від тих, хто втрачає свій капітал за кілька тижнів.