Які існують шахрайські схеми на Форексі? Перш ніж платити

Question

Технології відкривають двері для звичайних людей, щоб легше інвестувати. У цьому цифровому світі торгівля іноземною валютою (Forex) стала популярним вибором. Але разом із цим з’являється проблема “Forex шахрайства”, яке часто потрапляють у пастку новачки через незнання, що вони стикаються з шахрайством. Наскільки це небезпечно? Давайте розглянемо, які види шахрайства у сфері Forex існують.

Що таке шахрайство у Forex і чому воно небезпечне

Шахрайство у Forex — це обман з метою заволодіння грошима трейдерів. Способи обману різноманітні — від створення фальшивих сайтів, що видають себе за справжніх брокерів, до шахрайства з обміну інвестицій та виведення основних коштів. Проблема полягає не у самому ринку Forex, а у людській недалекоглядості, яка дозволяє шахраям діяти через веб-сайти та додатки.

Насправді Forex — це реальний ринок торгівлі іноземною валютою. Але через його легкий доступ зловмисники створюють системи шахрайства, наприклад, продаючи “кроси”, навчаючи торгівлі, пропонуючи AI-програми, які не працюють, або закликаючи друзів інвестувати з обіцянкою комісій.

6 способів шахрайства у Forex, які використовують шахраї

1. Фальшиві брокери без ліцензії

Це перше, що люблять робити шахраї — створювати сайти брокерів без реальної реєстрації. Вони імітують наявність ліцензії від іноземних органів, таких як FCA або інші, але при перевірці виявляється, що її немає.

Інвестуючи у таких брокерів, ви не зможете подати скаргу. Коли гроші зникнуть — все закінчиться, захисту немає, апеляційної системи теж.

2. Автоматичні AI-програми для торгівлі

Шахраї продають AI-програми, які нібито торгують автоматично і приносять до 20% прибутку на день, що є неможливим, оскільки ринок не має такої стабільної статистики.

Спочатку може бути невеликий прибуток, але при зміні ринку система зупиняється, і ви швидко зазнаєте збитків. Після цього знайти розробника вже неможливо.

3. Імітація репутації, клонування реальних особистостей

Шахраї створюють сайти та електронні листи, схожі на ті, що належать відомим брокерам. Вони використовують міжнародні номери телефонів і фейкові електронні адреси, щоб заплутати інвесторів і змусити їх думати, що вони торгують з реальною компанією.

4. Пропозиція попередніх внесків і додаткових платежів

Цей спосіб здається логічним — ви вносите гроші, отримуєте прибуток, але коли хочете більшого доходу, шахраї пропонують додаткові внески або переводять у криптовалюту з жорсткими термінами.

Реальні брокери так не роблять, вони не поспішають.

5. Шахрайство у соцмережах і видавання себе за знаменитостей

Шахраї створюють фейкові акаунти у Facebook, Twitter, Instagram, імітуючи імена відомих трейдерів або тренерів, і обіцяють навчання або просять переказати гроші. Після отримання платежу акаунти зникають.

6. Пірамідальні схеми — залучення нових учасників для отримання прибутку

Приклади таких схем вже траплялися у тайському та інших ринках АСЕАН — компанії видають себе за справжніх Forex-брокерів і пропонують внести 50 000–60 000 бат, обіцяючи 10–15% щомісячного доходу.

Насправді це система залучення нових учасників, де перші отримують комісії, а потім система руйнується, і багато людей втрачають гроші.

Ознаки, що ви можете бути жертвою шахрайства

1. Обіцянки нереальних прибутків

“Отримайте 50% прибутку на місяць” або “10% щодня” — це обіцянки, які справжні брокери не дають, оскільки ринок має ризики. Можна отримати прибуток або зазнати збитків залежно від навичок.

Якщо хтось обіцяє таке і каже, що просто потрібно виконати їхні інструкції — це шахрайство.

2. Постійне збільшення внесків

Починаєте з невеликої суми, створюючи враження, що отримуєте прибуток. Потім вам пропонують внести ще грошей або перейти на криптовалюту з жорсткими термінами.

Це явний знак шахрайства, оскільки справжні брокери не поспішають.

3. Показують розкішний стиль життя

Публікують фото дорогих автомобілів, подорожей, розкішного способу життя і стверджують, що це результат торгівлі у Forex. Це — обман.

Реальні тренери або успішні трейдери не витрачають час на таку рекламу. Вони навчають технікам, аналізу графіків, входам і виходам у потрібний момент.

4. Запрошують друзів і отримують комісії

“Запроси 10 друзів і отримай 50% комісії” — це ознака пірамідальної схеми.

5. З’являються знаменитості, які захищають

Зірки, актори, спортсмени говорять, що “інвестували і отримали великий прибуток”. Будьте обережні — можливо, їх просто платять за рекламу.

Як перевірити, чи це шахрайство

1. Чи має брокер справжню ліцензію?

Перевірте сайт систематично: адресу компанії, номер ліцензії, відгуки реальних користувачів.

2. Чи підконтрольний він якимось органам?

Перевірте, чи вказані міжнародні регулятори, наприклад, ASIC (Австралія), FCA (Велика Британія), MAS (Сінгапур). Якщо брокер пропонує перевірити, чи вказані ці органи — це плюс.

3. Чи занадто високі бонуси?

Реальні брокери пропонують розумні бонуси, а не нереальні.

4. Чи можна перевірити нагороди?

Якщо кажуть, що “кращий брокер 2023”, пошукайте, звідки ця інформація.

5. Чи є підтвердження участі знаменитостей?

Якщо кажуть, що “знаменитість А інвестувала тут” — перевірте цю інформацію.

Що робити, якщо вас вже обдурили

1. Припиніть перекази грошей

Якщо підозрюєте шахрайство — не переказуйте додаткові кошти. Це останній сигнал тривоги.

2. Зберіть усі документи

Веб-сайт, умови, пропозиції
Електронна пошта, повідомлення, телефон
Адресу, банківські реквізити шахраїв
Усі докази обману

Зберігайте їх систематично — вони знадобляться для подальших дій.

3. Зверніться до органів захисту прав споживачів і юристів

Зв’яжіться з органами захисту споживачів і інвестицій, наприклад, у Таїланді — з офісом SEC, або з поліцією у вашому регіоні.

Найміть юриста для правової допомоги — можливо, вдасться повернути гроші або отримати компенсацію.

Оцініть себе

Шахрайство у Forex реально існує і має багато форм, щоб обдурити людей. Але якщо ви знаєте ознаки і будете обережні, обираючи ліцензованих брокерів і не поспішайте, не обіцяйте нереальні доходи — шанс бути обдуреним зменшиться.

Гарна торгівля у Forex — це не пошук когось, хто зробить це за вас, а навчання і самостійна робота. Обирайте безпечних брокерів і торгуйте самі — це набагато безпечніше.