Товари - сировина для отримання прибутку: Практичний посібник для новачків-інвесторів

Ринок товарів сировини все більше приваблює молодих інвесторів, незалежно від того, чи це золото, нафта чи кавові зерна. Але перш ніж радісно зануритися у світ торгівлі товарними ресурсами, краще спершу зрозуміти його.

Товар: сировина, що перетворює природу у гроші

Товар — це не просто продукт, а високоякісна сировина, яка є основою виробництва та щоденного споживання, наприклад, мідь, сирий нафт, пшениця, кавові зерна, золото та інші природні ресурси.

Якщо поділити товари за природою, отримаємо дві основні групи:

• М’які товари (Soft Commodities) — продукти сільського господарства з обмеженим терміном зберігання, що коливаються залежно від погодних умов: кава, какао, апельсиновий сік, цукор.
• Тверді товари (Hard Commodities) — продукти видобутку, природні ресурси, що швидко вичерпуються: нафта, природний газ, срібло, мідь, золото.

Типи товарів, популярних серед трейдерів

Сільськогосподарський сектор: кава (COFFEE), цукор (SUGAR), пшениця, бавовна

Тваринництво та м’ясо: свинина, яловичина та інші продукти

Енергетичний сектор: сирий Brent (UKOIL), сирий WTI (USOIL), природний газ (NATGAS)

Рідкі метали: золото (XAUUSD), срібло (XAGUSD), платина (XPTUSD), паладій (XPDUSD)

Що є головним драйвером цін на товари?

Ціни на товари не змінюються випадково. Існує чотири основні фактори, які потрібно враховувати:

1. Попит на ринку (Demand Factors) Зростання доходів і чисельності населення тисне на ціни вгору. Низький дохід країни зазвичай витрачає більшу частину на їжу. Тому поведінка споживачів, витрати та віковий склад населення впливають на ціну кожного товару.

2. Пропозиція (Supply Factors) Фактори виробництва: праця, капітал, земля, водні ресурси, природні ресурси, ефективність виробництва, управління — все це формує пропозицію. Підвищення ефективності вимагає досліджень і розвитку, але з 2008 року інвестиції у виробництво зменшилися.

3. Непередбачуваність природних явищ (Uncertainties) Посилення кліматичних явищ через глобальне потепління, природні катастрофи, вплив на врожайність і тваринництво — все це сприяє волатильності цін.

4. Інвестиційні цикли та спекуляція (Feedback Loops) Коли ціна зростає, спекулянти входять у ринок, а коли падає — виходять. Це створює дисбаланс між попитом і пропозицією, що і є справжнім драйвером цін.

Торгівля товарами: чому це привабливо і де ризики?

Переваги, які потрібно знати

Захист від девальвації валюти Золото, срібло, нафта — служать захистом від інфляції. Коли рівень цін зростає, ціни на ці активи теж підвищуються.

Диверсифікація портфеля Товари мають низьку кореляцію з акціями та облігаціями. Додавання їх до портфеля зменшує його волатильність.

Висока ліквідність Можна купувати і продавати цінні папери цілодобово під час роботи біржі, не чекаючи.

Висока прибутковість у нестабільних ринках Дисбаланс попиту і пропозиції, природні катастрофи або непередбачувані події можуть спричинити різке зростання цін.

Можливість довгострокового зростання Зростаючий попит і виснаження ресурсів сприяють довгостроковому підвищенню цін.

Ризики, які потрібно враховувати

Кредитне плече: правильне — прибуток, неправильне — збитки Трейдери товарів часто використовують кредитне плече більше, ніж у акціях. Високе плече — високий ризик, важко контролювати емоції, можна втратити все.

Занадто велика волатильність Товари волатильніші за акції у 2 рази і за облігації у 4 рази. Наприклад, нафта і золото дуже швидко зростають і падають, що ускладнює прийняття рішень.

Протилежна тенденція до ринку цінних паперів Зазвичай прибутки від товарів сприяють падінню ринку акцій і навпаки.

Екологічний вплив Вибір певних товарів пов’язаний з екологічними проблемами, наприклад, руйнування лісів або забруднення морів нафтою.

4 способи торгівлі товарами для початківців

Спосіб 1: ETF на товари — безпечно і зручно

Що це? Купівля пайових фондів ETF замість реальних товарів. Більшість ETF інвестують у ф’ючерси або деривативи.

Переваги:

• Мінімальні інвестиції: можна купити один пай замість цілого злитка золота.
• Легкість торгівлі: можна замовляти онлайн цілодобово.
• Не потрібно зберігати, боятися крадіжки або витрат на зберігання.

Спосіб 2: Ф’ючерси на товари — ризик і можливості одночасно

Що це? Контракт на купівлю-продаж у майбутньому за заздалегідь узгодженою ціною.

Переваги:

• Можна заробляти як на зростанні, так і на падінні цін, оскільки ціни коливаються в обох напрямках.
• Низькі витрати: можна використовувати маржу (Margin).
• Ідеально для трейдерів з невеликим капіталом.

Спосіб 3: Акції компаній, що займаються товарами — інвестиція у “матір”

Що це? Акції компаній, що виробляють або торгують сировиною, наприклад BHP Group Ltd., Rio Tinto Group, Vale SA, Wheaton Precious Metals Corp., Barrick.

Переваги:

• Диверсифікація ризиків: прибутки залежать не лише від цін на товари, а й від управління компанією.
• Захист від інфляції: зростання цін на товари підвищує прибутки компаній.

Спосіб 4: CFD на товари — гнучко і цілодобово

Що це? Онлайн-торгівля через брокера без фізичної поставки активу. Позиція слідує за ціною товару.

Переваги:

• Можна заробляти як на зростанні, так і на падінні цін, не тримаючи актив.
• Можна тримати позицію місяцями або роками, сплачуючи лише нічний спред (Swap).
• Відкриття цілодобове 5 днів на тиждень, можна торгувати будь-де.
• Різноманітність ринків: не лише товари, а й акції, індекси, деривативи.

Часті витрати, які ігнорують

При торгівлі CFD на товари потрібно пам’ятати, що прибуток = ціна відкриття — ціна закриття — витрати на операції.

Три основні витрати:

1. Спред — різниця між ціною купівлі та продажу. Наприклад, купівля золота за 1949.02, продаж за 1949.47, спред = 0.45. Щоб отримати прибуток, потрібно перевищити цю різницю.

2. Своп — комісія за утримання позиції понад нічний час, знімається о 23:59.

3. Комісія — плата за відкриття і закриття угоди (тільки для деяких інструментів).

Інвесторам потрібно враховувати ці витрати перед входом у торгівлю.

Графік торгівлі товарами

Не всі активи працюють цілодобово. Потрібно уточнювати у брокера. Приклад популярних товарів (за таймзоною України):

(Вихідні дні — закриття ринку)

Торгівля товарами: баланс між цифрами і привабливістю

Товарні активи — це різноманітний інвестиційний механізм із високою потенційною прибутковістю, але й високими ризиками. Для початківців важливо обрати брокера, який:

• дозволяє торгувати різними товарами,
• швидко здійснює депозити і зняття,
• має низькі комісії та спред.

Найголовніше: не робіть товар основним портфелем. Висока волатильність вимагає диверсифікації. Перед початком торгівлі вивчайте ризики і глибоко розумійте фактори, що рухають ціни кожного товару, щоб приймати обґрунтовані рішення.