Що таке CFD - інвестиційний інструмент, який вам потрібно знати

CFD це що таке?

CFD (Contract for Difference) або контракт на різницю — це похідний фінансовий інструмент, який дозволяє отримувати прибуток від змін цін на базовий актив без необхідності володіння цим активом насправді. Замість купівлі реального золота, акцій або валют ви просто укладаєте угоду з брокером про торгівлю різницею цін із використанням кредитного плеча.

Наприклад, ви вважаєте, що ціна золота зросте з 1 000 доларів до 1 100 доларів. За допомогою кредитного плеча 1:100 вам потрібно внести лише 10 доларів для відкриття контракту. Якщо ціна зросте, як ви передбачили, ви отримаєте прибуток у 100 доларів з інвестиції в 10 доларів. Це дає 1 000% доходності — те, чого не можливо отримати при купівлі реальних активів.

Приховані витрати при торгівлі CFD

Торгівля CFD не безкоштовна. Існує кілька витрат, що зменшують ваші заробітки:

Спред (Spread) — різниця між ціною покупки та ціною продажу, вимірюється в піпах. Наприклад, при відкритті контракту EURUSD за ціною 1.1236 і продажу за 1.1235 спред становить 1 піп. Щойно ви відкриваєте позицію, ви вже в збитку. Тому менший спред означає більший потенційний прибуток.

Комісія — стягується залежно від обсягу торгівлі. Деякі брокери не беруть комісію, інші — так.

Сукупний платіж за перенесення позиції (Swap) — якщо ви тримаєте позицію понад ніч, наприклад, після 16:00 або 17:00 за стандартним часом, вам можуть нарахувати відсотки.

Як працює CFD — базові знання

Торгівля CFD проста, але вимагає розуміння:

Довга позиція (Long Position) — ви очікуєте зростання ціни. Якщо так — отримуєте прибуток. Якщо ціна знизиться — зазнаєте збитків.

Коротка позиція (Short Position) — ви очікуєте падіння ціни. Якщо так — отримуєте прибуток. Якщо ціна зросте — зазнаєте збитків.

Перевага CFD у тому, що ви можете заробляти як на зростанні, так і на падінні ринку. На відміну від реальних акцій, де прибуток можливий лише при зростанні.

( Леверидж і маржа — ігрові інструменти

Леверидж )Leverage### — це позика від брокера. За левериджу 1:100 ви можете укласти контракт у 100 разів більший за ваш внесок.

Маржа (Margin) — це сума, яку потрібно внести як заставу. За левериджу 1:100 маржа становить 1%. Тобто, щоб відкрити контракт на 100 000 доларів, потрібно внести лише 1 000 доларів.

Приклад: щоб відкрити стандартний лот EURUSD (100 000 євро):

• без левериджу — потрібно 100 000 доларів
• з левериджем 1:100 — лише 1 000 доларів
• з левериджем 1:200 — лише 500 доларів

Саме тому CFD приваблює новачків — невеликий стартовий капітал, але великий потенційний прибуток (якщо правильно).

Переваги торгівлі CFD

1. Мала початкова сума для входу — з левериджем можна контролювати великі позиції за невеликі гроші.

2. Можливість заробляти як на зростанні, так і на падінні ринку — більша гнучкість, ніж при інвестуванні в реальні активи.

3. Ринок працює 24/5 — торгівля цілодобово з понеділка по п’ятницю.

4. Відсутність гербового збору — на відміну від купівлі реальних акцій, де є податки.

5. Доступ до різних ринків — через одну платформу: форекс, акції, індекси, золото, нафта, сільськогосподарські товари.

6. Захист портфеля — якщо ви вважаєте, що акції у вашому портфелі знизяться, можете відкрити коротку позицію по CFD для хеджування.

7. T+0 — миттєвий вивід — можна відкривати і закривати позиції кілька разів за день.

Ризики, пов’язані з CFD

Не всі стають багатими на CFD. Ризики високі:

1. Леверидж — двосічний меч — він збільшує як прибутки, так і збитки. За левериджу 1:100 навіть 1% руху ціни може знищити весь ваш депозит.

2. Margin Call — автоматичне закриття позицій при втраті половини маржі, щоб уникнути більшого збитку.

**3. Відкриття ринку з розривами (Gap) — різкими скачками цін, що ускладнює використання стоп-лоссів.

4. Прослизання (Slippage) — при низькій ліквідності ціна закриття може відрізнятися від запиту.

5. Вибір брокера — деякі можуть збанкрутувати або бути шахраями. Обирайте регульованих.

Важливі стратегії торгівлі CFD

1. Вивчайте і розумійте — CFD не азартна гра. Вивчайте аналіз цін.

2. Створюйте торговий план — визначте рівні входу і виходу, час торгівлі.

3. Дотримуйтесь стратегії — не змінюйте її під впливом емоцій.

4. Аналізуйте ринок — технічний аналіз (дивитись графіки) або фундаментальний (новини) або обидва.

5. Контролюйте розмір позиції — не відкривайте занадто великі угоди, щоб не ризикувати всім.

6. Використовуйте Stop Loss — завжди встановлюйте рівень закриття позиції, навіть якщо забудете.

7. Починайте з малих обсягів — не прагніть швидко розбагатіти. Терпіння — ключ до успіху.

8. Перевіряйте залишки маржі — щоб знати, скільки у вас залишилось для уникнення великих збитків.

9. Не збільшуйте ставки після поразки — багато хто намагається “відновитись” великими ставками і програє все.

10. Тренуйтеся на демо-рахунку — використовуйте віртуальні гроші для тестування стратегій перед реальним торгівлею.

Типи аналізу, які використовують трейдери

Технічний аналіз — аналіз графіків, пошук моделей, індикатори як Moving Average, RSI, MACD. Підходить для короткострокової торгівлі.

Фундаментальний аналіз — аналіз новин, економічних даних, оголошень політики. Підходить для довгострокових інвестицій у форекс і акції.

Для початківців рекомендується починати з технічного аналізу — він простий і швидкий у освоєнні.

Популярні сфери торгівлі CFD

Форекс (валюти) — найбільший ринок, низький спред, 24/5 торгівля, високий леверидж.

Акції CFD — торгівля акціями світових компаній без володіння реальним активом, без гербового збору.

Індекси — S&P 500, FTSE100, DAX тощо — відображають економіку країни.

К precious metals — золото, срібло, платина — стабільний захист від ризиків.

Нафта — Brent, WTI — дуже волатильні, підходять для активних трейдерів.

Сільськогосподарські товари — пшениця, кукурудза, какао — через спекулятивний характер.

Криптовалюти CFD — Bitcoin, Ethereum — через CFD без необхідності володіння реальним активом.

Необхідність управління ризиками

Найважливіше:

Stop Loss — команда закрити позицію при досягненні збитку, наприклад, “закрий мене, якщо збиток становитиме 50 доларів”.

Take Profit — команда закрити позицію при досягненні цілі прибутку, наприклад, “закрий мене, якщо прибуток становитиме 100 доларів”.

Розмір позиції — грайте обережно, не ризикуйте всім у одній угоді.

Диверсифікація — не вкладайте все у один актив або валютну пару.

Маржевий буфер — тримайте додаткові кошти на випадок несподіваних рухів цін.

Попередження для новачків

90% новачків втрачають гроші в перший рік через:

• високий леверидж
• відсутність Stop Loss
• емоційна торгівля без системи
• сподівання швидко розбагатіти
• нерозуміння ринку

Реальна порада: якщо ви не готові втратити 100 доларів, не починайте торгувати CFD.

Підсумок

CFD — потужний інструмент для короткострокового спекулювання з невеликим стартовим капіталом. Але він не без ризику і підходить не всім. Потребує терпіння, системного підходу і управління ризиками.

Якщо ви відчуваєте, що готові — починайте з демо-рахунку. Не поспішайте грати на реальні гроші одразу. Тренуйтеся 1-2 місяці, поки не зможете стабільно отримувати прибуток, і тільки тоді переходьте до реальної торгівлі. Повільніше — безпечніше.