Повний посібник з інвестицій у золото в Австралії: 6 способів торгівлі, які потрібно знати до 2025 року

Зі зростанням глобальної економічної невизначеності ціни на золото в Австралії постійно оновлюють рекорди. Станом на жовтень 2025 року міжнародна ціна золота вже перевищила 4200 доларів США за унцію, що відображає постійний інтерес інвесторів до дорогоцінних металів. Для новачків, які прагнуть увійти в ринок золота в Австралії, перший крок — не сліпо купувати, а повністю зрозуміти інвестиційні характеристики золота, механізми ринку та переваги й недоліки різних способів торгівлі.

Чому ціни на золото в Австралії постійно зростають? Аналіз трьох основних факторів

Перед обговоренням інвестицій у золото потрібно зрозуміти логіку коливань цін на золото в Австралії та глобальних цін.

Попитова сторона

Золото — це не лише резервна валюта, а й промисловий матеріал і декоративні вироби. Щороку в Q4 і на початку наступного року, особливо під час китайського Нового року та весільного сезону, попит на золото у Китаї, Індії та інших країнах значно зростає, що зазвичай підвищує ціну на золото в Австралії.

Настрій щодо захисту від ризиків

У періоди геополітичної нестабільності, економічних криз або інфляції інвестори масово купують золото як актив-укриття. Наприклад, під час кризи з ракетами в Північній Кореї у 2017 році ціна на золото короткостроково зросла з 1292 до 1317 доларів США за унцію. У періоди покращення економічної ситуації та підвищення ставок долара попит на золото зменшується, і ціна коригується вниз.

Вплив курсу долара США

Золото котирується в доларах США. При знеціненні долара попит у країнах, що не використовують долар, зростає, оскільки вартість покупки золота в їхній валюті знижується. Це сприяє зростанню ціни на золото в Австралії.

Чи варто інвестувати в золото? Історичні дані говорять самі за себе

Щодо цього питання існують дві протилежні точки зору.

Захисна позиція: Золото з давніх часів символізує багатство, і навіть у разі краху глобальної валютної системи його цінність збережеться. Як актив-укриття, золото має відносно м’які коливання.

Ціннісна позиція: Гуру інвестицій Воррен Баффет вважає, що золото не має інвестиційної цінності, оскільки воно не генерує грошового потоку, не виплачує дивіденди і не приносить доходу. Дані за майже 50 років історії цін на золото підтверджують це — за цей період золото зазнало лише двох явних бичачих трендів, решту часу — флет. За цей час фондовий ринок, незважаючи на кілька крахів, зростав у довгостроковій перспективі значно більше.

Як це оцінити? Подивіться на дані: з 1980 по 2011 рік ціна на золото зросла з 800 до 1911 доларів США, що становить приріст 138%, з середньорічним складним темпом 2,8%. За цей час ВВП США зріс у середньому на 5,6%, а ВВП Китаю — у 100 разів. Це свідчить про обмежену довгострокову прибутковість золота.

Рекомендація щодо розподілу: доцільно виділити 5-10% загального інвестиційного портфеля під золото, коригуючи цю пропорцію відповідно до рівня ризиків і фінансового стану.

Порівняння 6 найпоширеніших способів інвестування в золото в Австралії

1. Фізичне золото: найтрадиційніший, але й найважчий спосіб

Прямий купівля золотих злитків, монет або інших фізичних виробів у банках, ювелірних магазинах або ломбардах, наприклад, золотих монет з кенгуром від Perth Mint або кленових листів із Канади.

Поради щодо вибору: переважно обирайте злитки та монети, перед покупкою перевіряйте бренд, вагу (повинна бути 99,99% чистоти), якість і сертифікат. Уникайте купівлі ювелірних виробів і пам’ятних монет — вони є виробами мистецтва, ціна яких вже включає обробку, а також на них накладається ПДВ, і при подальшому продажу з вас можуть стягнути комісію.

Процес торгівлі: банки приймають лише злитки і монети, інші вироби потрібно купувати у ювелірних магазинах або ломбардах, і ціна може бути з дисконтом.

Плюси: фізичний актив, збереження вартості
Мінуси: низька ліквідність, високі витрати на зберігання, відсутність доходу

2. ETF на золото: сучасний вибір інвестора

ETF — це відкритий фонд, що котирується на фондовій біржі, активи якого переважно інвестовані у золото, а чиста вартість тісно пов’язана з ціною золота в Австралії.

Спосіб торгівлі: купуйте через ASX (Австралійську фондову біржу), наприклад, GOLD (BetaShares Gold Bullion ETF) або PMGOLD (золотий ETF від Perth Mint).

Досвід роботи: простий, як купівля акцій, але обмежений часом торгівлі фондовою біржею.

Вартість: потрібно платити управлінські збори фонду (близько 0,4% на рік)

Плюси: низький поріг входу, прозорі витрати, зручність
Мінуси: обмеження за часом торгівлі, управлінські збори

3. Акції гірничодобувних компаній: заробляйте на зростанні підприємств

Інвестуйте у акції компаній, що добувають золото, наприклад, Newcrest Mining (NCM), Northern Star Resources (NST), через звичайний брокерський рахунок.

Ризики: ціна акцій залежить від стану компанії, змін у керівництві, витрат і може суттєво відхилятися від ціни золота, не слід сприймати їх як точний індикатор.

Плюси: низький поріг входу, можливість отримати левередж, низькі комісії
Мінуси: високий відхил від ціни золота, високі коливання ризиків

4. Ф’ючерси на золото: для професійних трейдерів

Ф’ючерси — стандартизовані контракти, що торгуються на американських біржах, через брокерів-ф’ючерсників.

Особливості контрактів: різні за обсягом і термінами, складні у торгівлі. Традиційні ф’ючерси мають високий поріг входу, хоча зараз є мікро-ф’ючерси (мінімум кілька сотень доларів), але для роздрібних інвесторів це все одно складно. Важливо враховувати, що контракти мають термін дії, і потрібно закривати або переносити позицію до закінчення.

Ризики: використання кредитного плеча, необхідність закриття або перенесення позицій, складність управління — не для новачків.

Плюси: високий левередж, ефективне використання капіталу, можливість торгувати цілодобово, робити короткі позиції
Мінуси: високий рівень складності, ризик втрат через неправильне управління

5. Структуровані продукти з золотом: індивідуальні рішення

Золотовий депозит (золото у вигляді паперового рахунку) — це спосіб зберігання цінних паперів, що прив’язані до ціни золота в Австралії. Можна в будь-який час обміняти на фізичне золото, але при цьому повернутися до депозиту вже не можна.

Без доходу: як і фізичне золото, не приносить дивідендів, прибуток — лише за рахунок купівлі дешевше і продажу дорожче.

Ризики: умови таких продуктів складні, ліквідність обмежена.

Плюси: індивідуальні рішення
Мінуси: складні умови, низька ліквідність

6. CFD на золото: найгнучкіший короткостроковий інструмент

Контракти на різницю (CFD) — це угоди, що слідкують за ціною спотового золота, торгуються зазвичай на валютних платформах, базовий актив — XAUUSD.

Чому популярні: порівняно з ф’ючерсами, правила простіші, поріг входу нижчий. Мінімальний обсяг — 0,01 лота, початковий депозит — всього 10 доларів. Без терміну дії, не потрібно переносити позицію. Якщо ви торгуєте акціями, робота з CFD схожа.

Особливості торгівлі: можливість T+0, двонапрямна торгівля, низькі витрати, гнучкий левередж, торгівля різними активами (золото, валюта, акції, індекси).

Управління ризиками: обов’язково вчіться використовувати стоп-лоси, трейлінг-стопи, щоб контролювати ризики, і обережно застосовуйте левередж.

Плюси: найнижчий поріг входу, можливість торгувати в обох напрямках, прості правила контрактів, гнучкість, підходить для малих капіталів
Мінуси: ризик через левередж, потрібно контролювати рівень ризику

Ф’ючерси vs CFD: що краще для вас?

Довгостроковий тренд золота — важливо враховувати цикли

Багато новачків помиляються, слідкуючи щодня за хвильовими коливаннями ціни в Австралії, і через це нервують через короткострокові коливання. Насправді, довгостроковий тренд золота має закономірності.

Історія показує, що золото зазвичай проходить приблизно 10-річний підйомний цикл, за яким слідує кілька років корекції. Це зумовлено комплексом факторів: економічною ситуацією, силою долара, рівнем відсоткових ставок і настроями щодо захисту від ризиків.

Особливості циклу: коли ринок акцій коливається, інфляція зростає або економіка невизначена, золото стає популярним активом, і ціна зростає; навпаки, при стабільній економіці та бумі на фондовому ринку — ціна може падати.

Суперцикл: існує і довший період — глобальні структурні зміни (наприклад, швидкий розвиток нових ринків, зростання попиту на ресурси), що може викликати багаторічний бичачий тренд на золото.

Порада для новачків: не потрібно щодня дивитися за ціною. Важливо навчитися спостерігати за курсом долара, монетарною політикою і настроями щодо захисту від ризиків — і тоді ви зможете визначити, чи починається новий цикл зростання.

Практичні поради для новачків

Зміна менталітету: відмовтеся від ідеї швидких прибутків у день, краще спостерігайте за середньостроковими циклами.

Навчальні ресурси: спробуйте спочатку тренуватися на симуляторах — у паперових рахунках або через ETF і онлайн-платформи — щоб без ризику опанувати процес торгівлі.

Вибір інструментів: якщо плануєте торгувати короткими хвилями, CFD на золото — хороший варіант: дуже низькі витрати, двонапрямна торгівля, старт — всього 10 доларів. Обов’язково використовуйте стоп-лоси для контролю ризиків.

Розподіл капіталу: пам’ятайте про 5-10% під золото у портфелі, решту — у акції, облігації та інші активи для диверсифікації ризиків.

Загалом, ціни на золото в Австралії вже на історичних максимумах, тому інвестиції у золото — це не лише довгострокова стратегія збереження вартості, а й розуміння короткострокових коливань. Обирайте правильний спосіб інвестування, застосовуйте ефективне управління ризиками — і золото стане важливою частиною вашого стабільного портфеля.