Поступове інвестування у акції за методом DCA — це який підхід допомагає новачкам досягти успіху у 2568

Створення активів за допомогою регулярних заощаджень — це популярна стратегія сьогодні, зокрема метод DCA (Dollar-Cost-Averaging) або усереднення вартості, що полягає у накопиченні інвестицій поступово у звичайний час за системою. Такий підхід до інвестування визнається як підходящий для початківців, оскільки не вимагає великих капіталовкладень і є нескладним у реалізації.

Основне розуміння DCA

Dollar-Cost-Averaging або DCA — це стратегія інвестування, при якій інвестор поступово купує активи, наприклад, акції, пайові фонди або інші цінні папери, однаковими сумами у визначені періоди, наприклад щотижня або щомісяця, незалежно від ринкових цін.

Наприклад, якщо ви вирішили накопичити 3,000 бат щомісяця 15 числа, то при зростанні цін ця сума купить менше акцій, а при падінні — більше. Такий підхід допомагає зменшити вплив волатильності ринку і формує дисципліну у заощадженнях.

Обчислення DCA дозволяє отримати більш оптимальну середню вартість, оскільки кількість куплених акцій залежить від ринкових цін. Зазвичай цей метод застосовують на щомісячній основі, що співпадає з отриманням зарплати і робить заощадження регулярною частиною щоденного життя.

Основні переваги інвестування за допомогою DCA

Переваги, які потрібно знати

1. Можна почати з невеликих сум

Не потрібно мати великий капітал одразу. Почати можна з частини доходу, наприклад, 1,000–5,000 бат, що дозволяє увійти у світ інвестицій. Цей спосіб підходить для тих, у кого обмежені ресурси, але бажають отримати кращий дохід, ніж від банківського депозиту.

2. Зменшує ризик односторонніх інвестицій

При зниженні ринкових цін у наступних періодах можна купити більше акцій, що зменшує потенційні збитки при неправильному часі входу.

3. Переваги понад відсоткові ставки

Вартість акцій у портфелі з часом зростає, порівняно з відсотками за депозитами. Чим довше накопичуєш, тим нижча середня вартість. Наприклад, якщо почати з ціни 10 бат за акцію і накопичити її до середньої 9 бат, а потім ціна зросте до 13 бат, то прибуток становитиме 4 бат за акцію.

4. Ідеально підходить для людей із стабільним доходом

Новачки та ті, хто не має багато часу для моніторингу ринку, можуть спокійно використовувати DCA. Система автоматично списує гроші відповідно до встановленого графіка.

Обмеження, які потрібно враховувати

1. Можливе завищення середньої ціни у короткостроковій перспективі

Через коливання цін у короткі періоди середня вартість може бути вищою за поточну ринкову ціну.

2. Не захищає від збитків при неправильному виборі акцій

Якщо обраний актив має погані фундаментальні показники і ціна тривалий час знижується, навіть DCA не врятує від збитків.

3. Не підходить для спекулятивних стратегій

Цей метод орієнтований на довгострокове накопичення, а не на швидке реагування на ринкові коливання.

Критерії вибору акцій для DCA

Перед початком інвестування за допомогою DCA важливо обрати компанії з хорошими фундаментальними показниками, зокрема:

• Має конкурентні переваги — обирайте компанії з міцною позицією у галузі.
• Має стійкий план зростання — бізнес має здатність до безперервного розвитку, без ризику швидкого застарівання.
• Постійний прибуток у кварталах — свідчить про ефективне управління.
• Контрольовані борги — компанії з великими боргами підвищують ризики.
• Щорічне зростання накопиченого прибутку — демонструє стабільність і здатність створювати цінність.

Приклад розрахунку DCA у практиці

Якщо ви регулярно інвестуєте, ось приклад, як DCA допомагає отримати вигоду:

З цього видно, що при коливаннях цін від 6 до 15 бат, щомісячне вкладення по 3,000 бат протягом року дає середню ціну 9.67 бат за акцію, що нижча за ціну закриття місяця 12 — 15 бат.

Порівняно з одноразовою інвестицією 36,000 бат за ціною 15 бат за акцію, ви отримали б лише 2,400 акцій, тоді як при DCA — близько 3,941 акцій, тобто на 1,540 більше.

Рекомендувані акції для початку DCA

1. PTT - Паттайя Петроль( (PTT Public Company Limited)

Національна енергетична компанія з повним циклом — від розвідки до продажу нафтопродуктів і газу. Висока стабільність і регулярні дивіденди роблять її хорошим вибором для довгострокового накопичення.

) 2. CPALL - ЦП Олл### (CP All Public Company Limited)

Майстер мережі 7-Eleven з понад 13,000 магазинів по всій країні, а також логістичний центр і оптовий бізнес. Постійне зростання і стабільний прибуток, а також регулярні дивіденди.

( 3. SCC - СіСі - Тайландський цемент) (Siam Cement Public Company Limited)

Провідна компанія в ASEAN з понад 100-річною історією, що працює у сферах цементу, хімії та пакування. Міцна база, адаптація до технологічних змін і стабільні дивіденди.

4. INTUCH - Інтуч Холдингс( (Intouch Holdings Public Company Limited)

Інвестиції у телекомунікації, ІТ і цифрові технології, головний акціонер AIS — одного з провайдерів мобільного зв’язку. Постійний грошовий потік і високі дивіденди.

) 5. BBL - Банк Бангкока### (Bangkok Bank Public Company Limited)

Великий комерційний банк з широкою мережею, стабільністю і регулярними дивідендами. Хороший варіант для банківського сектору.

( 6. CPN - Централ Паттайя) (Central Pattana Public Company Limited)

Розробник і менеджер понад 30 торгових центрів по всій країні, а також комерційної нерухомості. Постійний дохід від оренди, зростання і адаптація до змін у споживчій поведінці.

Варіанти відкриття рахунку для DCA цього року

Зараз багато фінансових установ пропонують послуги DCA з різними умовами:

*Комісія не враховує збори біржі та ПДВ 7%

) Популярні брокери для DCA

SCBS — початковий внесок 2,000 бат, можливість вибору акцій із SET100, TDEX, BMSCITH, комісія 0.157%.

SBI — мінімум 1,000 бат, інвестує лише у акції SET100, найнижча комісія 0.075%.

Phillip — мінімум 1,000 бат, вибір із 36 рекомендованих акцій, період внесків 5-20 і 28 числа місяця.

KS — початковий внесок 5,000 бат, можливість вибору акцій або фондів, щомісячні або щотижневі внески.

Nomura — мінімум 1,000 бат, інвестиції у акції CNS, списання у перший робочий день місяця.

KTBS — від KTBST Smart DCA, початковий внесок 1,000 бат, доступні ринки SET і MAI, комісія 0.25%.

Maybank Kim Eng — мінімум 5,000 бат, фокус на акціях SET50 і SET100, комісія 0.15%.

Початок накопичень через інвестиції DCA

Інвестування за методом DCA не гарантує високих прибутків, але допомагає формувати дисципліну і терпіння у накопиченні активів поступово. У поєднанні з вибором компаній із хорошими фундаментальними показниками довгострокові результати можуть бути дуже привабливими.

Для новачків із стабільним доходом, які прагнуть збільшити можливості створення багатства, цей метод є хорошим варіантом. Врешті-решт, регулярні заощадження — це основа для сталого збагачення.