ETF-фонди та створення розумного портфеля інвестицій

У епоху швидких змін на ринку капіталу багато інвесторів починають шукати способи вкладення грошей, які забезпечують стабільний дохід та ефективно контролюють ризики. Одним із популярних рішень є використання ETF-фондів — інструментів інвестування з високою гнучкістю. Насправді ETF — це не лише шлях для новачків, а й основний вибір досвідчених інвесторів.

Основи ETF

ETF або Exchange Traded Fund — це інвестиційний інструмент, який об’єднує різноманітні активи в одному фонді. Основна компанія, що керує цим фондом — (Бл) — здійснює управління з метою досягнення доходу відповідно до визначеного індексу, який може включати акції, облігації, товарні ресурси або інші цінні папери.

Інвестори, що володіють ETF, отримують дохід з двох джерел: перше — капітальний приріст (Capital Gain), що виникає, коли вартість ETF зростає порівняно з ціною покупки; друге — дохід від дивідендів або виплат, що розподіляються пропорційно кількості часток. Обидва ці доходи надходять після вирахування адміністративних зборів та інших витрат.

Види ETF

На сучасному ринку існує багато типів ETF, кожен з яких розроблений для реалізації різних інвестиційних стратегій:

ETF, що інвестують у акції

Ці фонди зосереджені на інвестиціях у акції, дозволяючи інвесторам отримати доступ до широкого індексу, галузевих секторів або навіть закордонних ринків. Такий тип підходить тим, хто вірить у довгострокове зростання цін на акції.

ETF, що інвестують у облігації

Ці фонди вкладають у державні облігації, корпоративні облігації та інші фіксовані доходи. Вони пропонують менший ризик у порівнянні з акціями і підходять для тих, хто шукає стабільний дохід у довгостроковій перспективі.

ETF, що слідкують за ціною товарів

Ці інструменти дозволяють інвесторам володіти ризиком щодо важливих товарів, таких як золото, срібло або нафта, без необхідності фізичного володіння активами. Це ефективний спосіб захисту від інфляції.

ETF, що фокусуються на окремих секторах

Ці фонди обирають сегменти, які, за їхніми прогнозами, матимуть зростання — наприклад, технології, фінанси або високотехнологічна промисловість. Це дозволяє інвесторам зосередитися на перспективних галузях, зберігаючи при цьому диверсифікацію.

Міжнародні ETF

Ці фонди відкривають доступ до ринків нових і розвинених країн, окрім власної. Це сприяє географічній диверсифікації портфеля.

ETF, що об’єднують різні активи

Такі фонди поєднують акції, облігації, товарні ресурси та альтернативні інвестиції в одному фонді, створюючи баланс ризиків і доходів. Ідеально підходять для тих, хто цінує зручність.

ETF з левериджем та інверсні ETF

Ці складні інструменти використовують деривативи для отримання доходу, що відрізняється від індексу. Інверсні ETF спрямовані на отримання прибутку від падіння ринку, а леверидж — на збільшення доходу. Вони підходять для досвідчених трейдерів і короткострокових інвесторів.

Переваги інвестування в ETF

Широку популярність ETF здобули завдяки низці переваг, особливо для новачків:

Диверсифікація портфеля — купуючи один ETF, інвестор автоматично отримує доступ до сотень акцій, що зменшує ризики. Навіть з невеликим капіталом можна сформувати різноманітний портфель, що важко зробити при купівлі окремих акцій.

Не потрібно бути експертом — інвесторам не потрібно аналізувати фінансову звітність, слідкувати за тенденціями або новинами компаній. Управління цим здійснює професійний менеджер.

Низькі витрати — ETF зазвичай мають нижчий коефіцієнт витрат — (Expense Ratio) — ніж традиційні фонди, що підвищує чистий дохід інвестора.

Гнучкість у торгівлі — на відміну від традиційних фондів, які оновлюють ціну один раз на день, ETF можна купувати і продавати протягом торгової сесії за ринковою ціною, що дозволяє швидко реагувати на зміни ринку.

ETF у порівнянні з акціями та фондами

У порівнянні з іншими інвестиційними інструментами ETF має свої особливості:

Структура — акції представляють собою частки у конкретній компанії, а ETF — це група активів, що торгується на ринку. Тоді як фонди купуються через управляючу компанію і визначаються вартістю активів на кінець дня.

Диверсифікація ризиків — окрема акція має високий ризик, оскільки залежить від однієї компанії. ETF і фонди дозволяють зменшити ризики, але ETF зазвичай більш гнучкі у коригуванні портфеля відповідно до ринкових змін.

Комісії — акції мають комісії за купівлю-продаж і податки на прибуток. ETF мають нижчі витрати, а фонди — можливо, вищі.

Податкові переваги — ETF мають механізми зменшення розподілу прибутку, що зменшує податкове навантаження для інвестора. Акції і фонди можуть мати більший податковий тягар.

Важливі умови для самостійних інвестицій

Інвестиції в ETF не мають мінімального терміну, але їх ціна залежить від ринкових коливань. У короткостроковій перспективі можливі збитки, тому ETF краще розглядати як довгострокову інвестицію — 3-5 років і більше.

Може виникнути так званий tracking error — різниця між індексом і фактичною ціною ETF, що зумовлена адміністративними витратами, і це цілком передбачувано.

У деяких випадках доходність ETF може бути нижчою за окремі акції, але ризики — значно меншими.

Для яких інвесторів підходить ETF

Початківці — для тих, хто хоче інвестувати без глибокого аналізу окремих акцій, з невеликими вкладеннями і контролем ризиків завдяки професійному управлінню.

Довгострокові інвестори — цінують довгострокове зростання, диверсифікацію, отримання дивідендів і низькі витрати, що дозволяє накопичувати значний капітал.

Як купувати і продавати ETF

Процес простий і схожий на торгівлю акціями. Основні способи:

( Через торговий додаток

Інвестор може підписатися на торговий додаток брокера, використовуючи номер рахунку. Після входу:

1. Обрати меню “Watch” і “Favorite 1”
2. Перейти до “SET” і знайти “.ETFs” для перегляду доступних фондів
3. Натиснути “Buy/Sell” під екраном
4. Для купівлі — ввести назву ETF, кількість часток, бажану ціну та PIN-код
5. Для продажу — зробити те саме, обравши “Sell”

) Через зв’язок із брокером

Для тих, хто потребує допомоги, співробітники брокерської компанії допоможуть оформити замовлення, зменшать ризик помилок і дадуть поради щодо торгівлі.

Перед початком потрібно відкрити рахунок на фондовій біржі.

Висновки

Інвестиції в ETF — це спосіб збільшити вартість ваших активів із контролем ризиків і передбачуваністю. Це підходить для тих, хто цікавиться внутрішніми і закордонними ринками, прагне диверсифікації та безпеки, має низькі витрати. ETF — це вартий уваги варіант для будь-якого інвестора, починаючи з новачка і закінчуючи досвідченим. Головне — почати з розуміння, що таке ETF, які їх типи і як вони відповідають вашим цілям.