Повний посібник з купівлі золота у 2025 році: стратегії, платформи та все, що потрібно знати

Чому інвестувати в золото? Можливість моменту

Золото закріпило свою позицію як засіб збереження вартості в часи економічної невизначеності. З 1975 року, коли його ціна становила всього 35 доларів за унцію, досягнувши 4200 доларів у другій половині 2025 року, цей дорогоцінний метал зазнав переоцінки більш ніж у 120 разів. Найважливіше — що лише у 2024 та на початку 2025 року ціна зросла більш ніж на 103%, підтверджуючи свою здатність захищати капітал від волатильності інших ринків.

Інвестиції в золото особливо привабливі для тих, хто шукає:

• Захист від інфляції та зниження купівельної спроможності
• Диверсифікацію портфеля в умовах економічної кризи
• Доступ до реального активу з історичною цінністю
• Спекулятивні можливості як у висхідних, так і у низхідних рухах

Чотири способи інвестування в золото: пошук своєї стратегії

Не існує єдиного підходу до участі у ринку золота. Залежно від вашого інвестиційного профілю, доступного капіталу та горизонту, ви можете обрати з цих основних варіантів.

Фізичне золото: відчутність і абсолютна безпека

Інвестування у фізичне золото через придбання злитків або ювелірних виробів — найпряміший спосіб купити золото. Це дає спокій володіння активом у руках і незалежність від посередників.

Плюси:

• Пряме володіння без залучення фінансових інститутів
• Демонстрована стійкість у серйозних економічних кризах
• Постійна внутрішня вартість, що перевищує цикли

Мінуси:

• Значні ризики крадіжки або фізичної втрати
• Витрати на безпечне зберігання або у банківських сейфах
• Низька ліквідність: продаж вимагає контакту з спеціалізованими покупцями
• Податкове навантаження на капітальні прибутки

CFD на золото: гнучкість для трейдерів усіх рівнів

Контракти на різницю (CFDs) дозволяють спекулювати на рухах цін без володіння базовим активом. Ця форма є найзручнішою для входу на ринок золота, особливо рекомендується для початківців з обмеженим капіталом (менше 1000 USD).

Переваги:

• Миттєвий доступ з мінімальними депозитами
• Налаштовуване кредитне плече для збільшення експозиції
• Можливість працювати як у довгих позиціях (ставка на зростання), так і у коротких (вигода від падінь)
• Диверсифікація: торгівля золотом, сріблом, валютами та інше з одного рахунку

Виклики:

• Кредитне плече збільшує як прибутки, так і збитки
• Не володіє фізичним металом
• Спреди та комісії можуть зменшити чистий прибуток

Акції гірничодобувних компаній: непрямий доступ до сектору

Покупка золота через акції гірничодобувних компаній забезпечує експозицію до сектору без володіння металом. Великі виробники, такі як Wheaton Precious Metals Corp (WPM), Dundee Precious Metals Inc (DPM.TO) та DRDGold Limited (DRD), є надійними альтернативами.

Плюси:

• Потенціал додаткового доходу через дивіденди
• Експозиція до створення операційної вартості компанії
• Диверсифікація за секторами у межах екосистеми товарних ринків

Обмеження:

• Вимагає глибокого фінансового аналізу балансів і перспектив
• Доходність залежить від внутрішніх факторів компанії, а не лише від ціни металу
• Традиційний ризик акцій (волатильність, зміни керівництва, операційні ризики)

ETF на золото: спрощена інституційна диверсифікація

Фонди, що котируються на біржі (ETFs), слідкують за ціною золота або об’єднують портфелі компаній сектору. Фонди, такі як SPDR Gold Shares, iShares Gold Trust і SPDR Gold MiniShares Trust, демократизують доступ.

Плюси:

• Миттєва диверсифікація у межах кожного фонду
• Висока ліквідність: легко купити і продати на біржах
• Спрощена структура, ідеальна для пасивних інвесторів
• Прозорість у складі та комісіях

Обмеження:

• Обмежена управлінська свобода: менше можливостей для індивідуальних рухів
• Адміністраційні комісії зменшують довгострокову дохідність
• Непряма експозиція: без фізичного володіння золотом і управлінських рішень компаній

П’ять надійних платформ для купівлі золота у 2025 році

Обрати правильного брокера — вирішальний момент. Наступні платформи мають багатоступеневе регулювання, конкурентні тарифи та професійні інструменти для вашої інвестиції в золото.

Mitrade: демократичний доступ від 20 USD

Профіль: Австралійський брокер, заснований у Мельбурні, регулюється ASIC, CIMA і FSC. Більше 5 мільйонів користувачів по всьому світу.

Технічні характеристики:

• Активи: золото з кредитним плечем 1 до 100
• Комісії: без комісій, вузькі спреди
• Мінімальний депозит: 20 USD (найнижчий на ринку)
• Виведення: 1 безкоштовне щомісяця; додатково 5 USD

Конкурентні переваги:

• Інтуїтивна платформа для початківців і професіоналів
• Різноманітні методи депозиту (Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, перекази)
• Демонстраційний рахунок без ризику
• Можливість торгувати кількома інструментами з одного рахунку
• Регулярні акції

Ідеальна аудиторія: початківці трейдери з обмеженим капіталом, що шукають безпечну та зручну платформу.

eToro: соціальний трейдинг і глобальна спільнота

Профіль: заснована у 2007 році, понад 30 мільйонів користувачів. Спеціалізується на інструментах копі-трейдингу.

Технічні характеристики:

• Активи: ф’ючерси на золото та понад 5000 інструментів
• Комісії: без комісій, конкурентні спреди
• Мінімальний депозит: 100 USD
• Комісія за неактивність: 10 USD/місяць (після 12 місяців без руху)

Особливості:

• Інструмент CopyTrader™ для копіювання стратегій успішних трейдерів
• Простий інтерфейс для новачків
• Активна спільнота для обміну досвідом
• Широкий каталог криптовалют (близько 100)

Ідеальна аудиторія: інвестори, що цінують навчання у спільноті та автоматичне копіювання стратегій.

AvaTrade: професійний аналіз і ф’ючерси

Профіль: глобальний брокер з 2006 року, понад 400 000 активних користувачів. Орієнтація на аналітичні інструменти.

Технічні характеристики:

• Активи: спотове золото і ф’ючерси на золото
• Комісії: без комісій, низькі спреди
• Мінімальний депозит: 100 USD
• Комісія за неактивність: 10 USD/місяць (після 2 місяців без руху)

Переваги:

• Набір технічного аналізу і новин
• Торгівля через MetaTrader 4, стандартну платформу
• Регульована діяльність у кількох юрисдикціях
• Доступ до спотового ринку і ф’ючерсних контрактів

Ідеальна аудиторія: досвідчені трейдери, що потребують просунутих інструментів аналізу і частих операцій.

TIOmarkets: регулювання FCA і універсальність

Профіль: новий брокер, заснований у 2019 році, регулюється FCA Великобританії — однією з найжорсткіших інстанцій.

Технічні характеристики:

• Активи: золото з різними типами рахунків
• Комісії: структуровані залежно від типу рахунку
• Комісія за виведення: 0 USD
• Кредитне плече: необмежене

Особливості:

• Регулювання FCA високого рівня
• Гнучкість типів рахунків під різні профілі
• Торгівля через MetaTrader
• Конкурентні ціни

Ідеальна аудиторія: досвідчені трейдери, що цінують регуляторний захист і можливості налаштування.

Tickmill: низькі витрати і потрійне регулювання

Профіль: з 2014 року, понад 785 000 рахунків, регулюється FCA, FSA і CySEC.

Технічні характеристики:

• Активи: золото з змінними спредами залежно від типу рахунку
• Комісії: без комісій у стандартних рахунках (з компенсаторними спредами)
• Мінімальний депозит: 100 USD
• Комісія за неактивність: 10 USD/місяць (після 12 місяців)

Конкурентні переваги:

• Один з найнижчих операційних витрат у галузі
• Надійне регулювання трьома органами
• Великий вибір інструментів
• Множинні платформи

Ідеальна аудиторія: трейдери, чутливі до комісій, що цінують регуляцію і різноманіття активів.

Плюси і мінуси інвестицій у золото

Чому інвестувати в золото має сенс

Захист у кризу: під час фінансової кризи 2008-2012 років ціна на золото зросла більш ніж на 100%, тоді як світові біржі падали. Такий патерн повторюється історично, коли ризикові активи зазнають падінь.

Інфляційне страхування: у періоди високої інфляції, коли купівельна спроможність фіатних валют знижується, ціни на золото зазвичай зростають, захищаючи реальну вартість капіталу.

Декореляційний ефект: золото поводиться незалежно від акцій, облігацій і валют у багатьох сценаріях, зменшуючи загальну волатильність портфеля.

Недоліки, що варто враховувати

Помірна доходність: золото не є особливо волатильним. У порівнянні з акціями зростання або криптовалютами, його потенційна прибутковість більш консервативна, що означає втрату можливого доходу.

Витрати на зберігання і страхування: володіння фізичним золотом пов’язане з постійними витратами: транспорт, сейфи, страхові поліси.

Податкові обмеження: продаж фізичного золота з прибутком зазвичай обкладається податком на капітальні прибутки, що вищий за інші фінансові активи.

Стратегія короткого продажу: заробляти, коли золото падає

Не обов’язково виходити з ринку, коли ціна знижується. Операції у коротку дозволяють отримати прибуток, спекулюючи на падінні.

Основна ідея

Продаж у коротку — це продаж активу, якого у вас немає, з очікуванням викупити його дешевше. Наприклад: якщо золото коштує 1800 USD/унцію і ви прогнозуєте падіння до 1700 USD/унцію, ви продаєте за 1800 і купуєте назад за 1700, отримуючи 100 USD прибутку за унцію.

Покрокова інструкція

Крок 1: Аналіз тенденції до зниження

Зайдіть у торгову платформу і досліджуйте технічні індикатори (середні рухи, лінії тренду), а також економічні новини і глобальні події (новини, події), що свідчать про тиск на зниження ціни золота. Якщо сигнали вказують на відкат, рухайтесь далі.

Крок 2: Налаштування позиції

У вікні ордерів оберіть опцію “продати” або “коротка позиція”. Налаштуйте:

• Тип ордеру: ринок (миттєве виконання) або ордер на рівні (очікування)
• Обсяг: у лотах (1 лот = 100 унцій золота)
• Кредитне плече: залежно від ризик-менеджменту; пам’ятайте, що воно збільшує збитки

Крок 3: Встановлення Take Profit і Stop Loss

Перед відкриттям позиції визначте рівні:

• Take Profit: точка виходу при досягненні цілей
• Stop Loss: межа максимально допустимих збитків

Використовуйте рівні підтримки, опору і рівні Фібоначчі для визначення технічних рівнів.

Крок 4: Виконання і моніторинг

Підтвердіть операцію і постійно слідкуйте. Коригуйте позиції відповідно до ринкової ситуації і новин.

Висновок: ваш план дій для інвестування в золото

Інвестиції в золото у 2025 році пропонують реальні можливості як для захисту капіталу, так і для отримання прибутку. Обирайте форму (фізичне, CFD, акції, ETF) відповідно до вашого профілю, горизонту і доступного капіталу.

Регульовані платформи, представлені тут, забезпечують демократичний доступ: від Mitrade з депозитом усього 20 USD до брокерів із професійними інструментами. Поєднуйте стратегії: купуйте золото у довгостроковій перспективі під час економічної невизначеності, продавайте у коротку під час технічних піків і диверсифікуйте між різними формами володіння.

Золото — не панацея, але його історична роль як збережувача вартості у несприятливих циклах робить його цінним компонентом сучасних портфелів.