Місячні дивіденди: чому інвестори B3 переходять на акції, що виплачують періодичні розподіли

Бразильський фондовий ринок переживає перехідний період. Поки ставки знижуються і інфляція залишається високою, інвестори шукають альтернативи, що генерують регулярний грошовий потік. І тут на сцену виходить актив, який не зникає з радарів: акції, що виплачують щомісячні дивіденди.

Бразилія вже має понад 18 мільйонів інвесторів, згідно з даними B3. І більша частина з них відкрила для себе секрет: реінвестування отриманих місяць у місяць дивідендів експоненційно множить капітал. Це і є магія пасивного доходу.

Привабливість щомісячних дивідендів: Чому B3 — це місце призначення

Компанії з відкритим капіталом, що котируються на B3, зобов’язані законом розподіляти частину своїх прибутків акціонерам. Але не всі роблять це щомісяця. Саме тому ті, що дотримуються цього зобов’язання, отримують особливу увагу на ринку.

Коли ви купуєте акцію, що виплачує щомісячні дивіденди, ви перестаєте бути просто спекулянтом. Ви стаєте співвласником, з правом брати участь у прибутках компанії. І найкраще: отримуєте цей дохід регулярно, не продаючи нічого.

Платежі мають просту логіку: чим краще працює компанія, тим більшими є дивіденди. І чим більше у вас акцій, тим більший буде ваш дохід. Так формується стабільний капітал.

Основні платники дивідендів на B3: Кого вам слід знати

B3 об’єднує різні сектори, що генерують грошовий потік. Ось які компанії знаходяться на вершині цього списку:

Сектор енергетики:

• Taesa (TAEE11)
• Cemig
• Aeris (AERI3)

Нафта і газ:

• Petrobras (PETR4 і PETR3)
• PetroReconcavo (RECV3)

Банківський сектор:

• Itaú
• Bradesco
• Banco do Brasil (BBAS3)

Гірничо-металургійний і сталеливарний сектор:

• Vale
• Gerdau (GOAU4)
• Companhia Siderúrgica Nacional (CSNA3)

Інші прибуткові сектори:

• Unipar (хімія/нафтопереробка)
• Klabin (папір і целюлоза)
• Marfrig (харчова промисловість)
• Fleury (охорона здоров’я)
• SLC Agrícola (сільське господарство)
• Porto Seguro (страхування)
• Telefônica (комунікації)
• BrasilAgro (AGRO3)
• Melnick (MELK3 - будівництво)
• Bradespar (BRAP3 і BRAP4)

Ці компанії працюють у ключових секторах економіки, що забезпечує їм стабільність і здатність стабільно виплачувати дивіденди.

Рейтинг 2023: Хто найбільше розподілив акціонерам

Дані говорять самі за себе. У 2023 році найбільшими платниками були:

Ці відсотки не випадкові. Вони відображають стабільну роботу цих компаній і їхню політику повернення прибутку. І ця тенденція, ймовірно, продовжиться у 2024 році, враховуючи зниження ставок, здійснене Центральним банком, і хороший показник індексу Ibovespa B3 минулого року.

Прогнози на 2024: Де дивіденди можуть бути ще більшими

Базуючись на історії виплат, довірі ринку і економічних перспективах, ось компанії, які, ймовірно, продовжать платити хороші щомісячні дивіденди у 2024 році:

• Petrobras (сектори нафти, газу і нафтопереробки)
• Taesa (енергетика)
• Banco do Brasil (банківський сектор)
• BrasilAgro (сільське господарство)
• Melnick (будівництво)
• Bradespar (фінанси)
• Aeris (вітрова енергетика)
• PetroReconcavo (нафта і газ)

Звісно, прогнози не гарантія. Але історична стабільність цих компаній дає міцну основу для тих, хто прагне сформувати портфель дивідендів.

Як визначити хорошого платника дивідендів: Три ключові метрики

Не кожна акція, що виплачує дивіденди, є гарною можливістю. Ось індикатори, за якими слід стежити:

1. Payout — відсоток розподілу

Це частка прибутку, яку компанія зобов’язується повернути акціонерам. Чим вищий payout, тим більший потенціал доходу. Але обережно: дуже високий payout може свідчити, що компанія не реінвестує у свій розвиток.

2. Dividend Yield (DY) — реальна доходність

Цей показник вимірює, скільки ви фактично отримуєте відносно вкладених коштів. Високий dividend yield привабливий, але його слід аналізувати у поєднанні з фінансовим станом компанії.

3. Репутація і прозорість

Оцініть, як компанія поводиться на ринку. Чи її управління стабільне? Чи добре вона повідомляє про свої результати? Яка думка тих, хто вже є акціонером? Компанія з прозорістю і сильною корпоративною управлінською політикою викликає довіру і має тенденцію стабільно платити дивіденди.

Акції, що виплачують щомісячні дивіденди, vs. міжнародні акції: В чому різниця?

Так, акції, що виплачують щомісячні дивіденди, є і за межами Бразилії. Американські гіганти, такі як McDonald’s, Walmart і Johnson & Johnson, регулярно виплачують дивіденди. Різниця полягає у частоті, оподаткуванні і можливостях.

У Бразилії дивіденди не оподатковуються (ви просто декларуєте їх як звільнений дохід). За кордоном оподаткування варіюється. Крім того, експозиція до долара забезпечує валютну диверсифікацію для вашого портфеля.

Але B3 має свої переваги: більша регуляторна стабільність, знання місцевого ринку і компанії, які ви щодня контролюєте.

Чому варто інвестувати в акції, що виплачують щомісячні дивіденди: Математика пасивного доходу

Відповідь проста: передбачуваний грошовий потік.

Коли ви інвестуєте в акції, що виплачують щомісячні дивіденди, ви не залежите лише від зростання ціни паперу. Щомісяця гроші потрапляють на ваш рахунок. І тут на допомогу приходить хитрість досвідчених інвесторів: реінвестувати ці дивіденди.

Реінвестування дивідендів означає купувати більше акцій за отримані гроші. Це створює більше дивідендів у наступному місяці. Це ефект снігової кулі: ваш капітал зростає експоненційно, а не лінійно.

Крім того:

• Захист від інфляції: компанії з ключових секторів здатні передавати зростання витрат, зберігаючи свої маржі
• Менша волатильність: акції, що виплачують дивіденди, зазвичай мають менш агресивні коливання цін
• Краща довгострокова прибутковість: комбінація дивідендів і зростання цін перевищує більшість інших активів
• Більший контроль над інвестиціями: ви отримуєте гроші регулярно і можете вирішити, реінвестувати їх, купити інші акції або використати для своїх потреб

Чи варто? Відповідь так, але з застереженнями

Інвестування в акції, що виплачують щомісячні дивіденди, вигідне, якщо ви:

• маєте середньостроковий або довгостроковий горизонт інвестування
• прагнете створити пасивний дохід
• хочете захистити капітал від інфляції
• маєте консервативний або поміркований інвестиційний профіль

Але пам’ятайте: минулі дивіденди не гарантують майбутніх прибутків. Фінансовий стан компанії потрібно постійно контролювати. Аналізуйте баланси, слідкуйте за новинами сектору, знайомтеся з управлінням.

І так, чим більше у вас акцій (тим більше дивідендів ви отримуєте), тим більшими будуть ваші щомісячні доходи. Це перетворює невеликі інвестиції у надійне джерело доходу, якщо ви почнете і будете дотримуватися дисципліни.

B3 пропонує безліч можливостей для тих, хто хоче жити на пасивний дохід. Таємниця — у знанні компаній, слідкуванні за їхніми показниками і систематичному реінвестуванні. Так ви перетворите щомісячні дивіденди у справжню фінансову свободу.