Інвестування в золото у 2025: Повний посібник з вибору правильної платформи та де купити золото

Чому золото й досі залишається привабливою інвестиційною опцією

Золото зберегло свою позицію як один із найпопулярніших активів для інвесторів у всьому світі. Його історія особливо вражає: протягом 50 років ціна зазнала надзвичайного зростання, піднявшись з 35 доларів за унцію до приблизно 4200 доларів у другій половині 2025 року, що становить зростання більш ніж у 120 разів від початкової вартості.

Найважливішим є останні результати. Починаючи з 2024 року, ціна на золото не припиняє досягати історичних максимумів. Лише у 2024 році приріст перевищує 103%, що демонструє стабільну силу цього дорогоцінного металу як засобу збереження капіталу.

Де купити золото для інвестицій: 5 кращих платформ 2025 року

Якщо шукаєте, де купити золото для інвестицій з дому, важливо обрати регульовану платформу з підтвердженою репутацією. Наступні п’ять альтернатив мають дозвіл від провідних регуляторів і пропонують конкурентні умови, поєднуючи безпеку операцій із простотою доступу.

Mitrade: Максимальна доступність при мінімальному депозиті всього 20 USD

Mitrade виділяється як особливо привабливий варіант для початківців. Цей австралійський брокер, заснований у Мельбурні, має сертифікати ASIC, CIMA і FSC, що гарантує безпечне та повністю регульоване середовище.

Основні характеристики:

• Мінімальний депозит: 20 USD (найдоступніший на ринку)
• Плечо: від 1 до 100 разів
• Комісії: без комісій, низькі спреди
• Виведення: одне безкоштовне виведення на місяць; 5 USD за кожне додаткове
• Доступні платформи: iOS, Android, ПК і WebTrader

Платформа вирізняється інтуїтивним інтерфейсом, ідеальним для трейдерів-початківців. Хоча Mitrade відносно новий на іспаномовних ринках, має понад 5 мільйонів користувачів по всьому світу, позиціонуючись як міжнародний оператор із високими стандартами безпеки коштів.

eToro: Соціальні інструменти для копіювання успішних трейдерів

Заснована у 2007 році, eToro стала глобальним брокером із понад 30 мільйонами користувачів. Її особливість — функція CopyTrader™, яка дозволяє автоматично копіювати операції досвідчених трейдерів.

Технічні характеристики:

• Мінімальний депозит: 100 USD
• Комісії: без комісій, зменшені спреди
• Комісія за виведення: 5 USD
• Комісія за неактивність: 10 USD на місяць (якщо немає руху протягом 12 місяців)
• Асортимент активів: понад 5000, включаючи близько 100 криптовалют

Платформа особливо цінна для тих, хто хоче навчатися під час інвестування, завдяки сильному акценту на спільноту та колаборативним інструментам.

AvaTrade: Професійний аналіз і кілька платформ для торгівлі

AvaTrade, що працює з 2006 року, обслуговує понад 400 тисяч користувачів із широким набором аналітичних інструментів. Дозволяє торгувати як спот-золотом, так і ф’ючерсами на золото.

Деталі операцій:

• Мінімальний депозит: 100 USD
• Комісії: без комісій, низькі спреди
• Платформи: APP, WebTrader і MetaTrader
• Комісія за неактивність: 10 USD на місяць (якщо неактивність понад 2 місяці)
• Мінімальний капітал, що генерує плату: менше 2000 USD еквіваленту

AvaTrade надає новини та аналітику, що допомагає приймати обґрунтовані рішення. Підходить для довгострокових інвесторів, здатних підтримувати регулярну активність.

TIOmarkets: Регулювання FCA і безлімітне плече

TIOmarkets, запущена у 2019 році, швидко здобула популярність завдяки конкурентним пропозиціям. Має регулювання FCA Великої Британії, однієї з найнадійніших фінансових інституцій.

Особливості:

• Мінімальний депозит: залежить від типу рахунку
• Комісії: структуровані за типом рахунку та обсягом операцій
• Плечо: безлімітне
• Виведення: без комісій
• Платформа: MetaTrader

Хоча пропонує привабливі умови з низькими витратами та широким спектром інструментів, інтерфейс вимагає певної адаптації.

Tickmill: Звужені спреди і кілька регуляторних дозволів

Tickmill працює з 2014 року, зарекомендувавши себе як компанія з конкурентними витратами. Має дозволи FCA, FSA і CySEC, з понад 785 тисячами відкритих рахунків по всьому світу.

Операційна інформація:

• Мінімальний депозит: 100 USD
• Комісії: нуль у стандартних рахунках, але ширші спреди
• Виведення: без комісій, можлива банківська комісія(
• Комісія за неактивність: 10 USD на місяць )більше 12 місяців без активності(
• Платформи: APP, WebTrader і MetaTrader

Міцне регулювання гарантує безпечне середовище, хоча інтерфейси потребують ознайомлення для початківців.

Чотири різні підходи до інвестування в золото

Плануючи, де купити золото для інвестицій, слід врахувати, який метод найкраще відповідає вашому профілю. Основні варіанти:

) Фізичне золото: Віртуальність проти логістичних складнощів

Покупка злитків або ювелірних виробів — найпряміший варіант, що пропонує реальну власність активу.

CFD: Найдоступніший варіант для початківців

CFD ###Контракт на різницю( — двостороння угода між інвестором і брокером про обмін різниці ціни між відкриттям і закриттям контракту. Актив не належить інвестору.

Переваги:

• Миттєвий доступ без значних капіталовкладень )ідеально для інвестицій менше 1000 USD(
• Гнучкість у торгівлі різними інструментами )акції, ETF, золоті/доларові пари(
• Можливість заробляти як на зростанні, так і на падінні ринку

Ризики:

• Вищий рівень плеча — більший ризик
• Не володіє активом

) Акції гірничодобувних компаній: непрямий доступ із можливістю дивідендів

Інвестування у компанії, що працюють із золотом, забезпечує непрямий, але регульований доступ. Основні варіанти:

• Wheaton Precious Metals Corp ###WPM(
• Dundee Precious Metals Inc )DPM.TO(
• DRDGold Limited )DRD(

Цей підхід вимагає ретельного фінансового аналізу балансів для точних прогнозів.

) ETF: Миттєва диверсифікація з гарантованою ліквідністю

ETF ###Фонди, що котируються на біржах( — об’єднують кілька активів, що торгуються на основних біржах. Є фонди, що відтворюють ціну золота або концентрують компанії, пов’язані з ним.

Ключові переваги:

• Автоматична і миттєва диверсифікація
• Висока ліквідність на основних ринках
• Значне зниження ризиків, пов’язаних із окремими активами

Обмеження:

• Обмежена свобода рухів всередині фонду
• Витрати на управління, що зменшують прибутковість
• Додаткові комісії залежно від фонду

Відомі фонди: SPDR Gold Shares, iShares Gold Trust, SPDR Gold MiniShares Trust

Огляд можливостей: переваги та ризики інвестування в золото

) Чому золото заслуговує місця у вашому портфелі

Захист від волатильності: Золото виступає як актив-укриття під час економічних криз. У період фінансової кризи 2008-2012 років ціна зросла більш ніж на 100%, тоді як багато традиційних активів зазнали значних втрат.

Інфляційний захист: У періоди високої інфляції, коли фіатна валюта втрачає купівельну спроможність, історично золото зростає у ціні, зберігаючи реальну цінність інвестиції.

Диверсифікаційний компонент: Низька кореляція з акціями і облігаціями знижує загальну волатильність добре сформованих портфелів.

Виклики, яких не слід ігнорувати

Обмежені доходи: Золото не є особливо волатильним, що обмежує потенційні надприбутки. Вкладення капіталу у цей актив може означати відмову від можливостей зростання у акціях або криптовалютах із високим потенціалом.

Операційні витрати: Безпечне зберігання, страхування від крадіжки, транспортування і зберігання у банківських сейфах створюють регулярні витрати, що зменшують чистий прибуток.

Податкове навантаження: Продаж фізичного золота з прибутком обкладається податками за кожну операцію. У різних юрисдикціях ця податкова навантаженість значно вища, ніж при торгівлі валютами, акціями або ETF.

Прибутковість на спадних ринках: стратегія коротких продажів

Поширена помилка — вважати, що можна заробити лише на зростанні цін. Насправді, за допомогою коротких операцій можна отримати прибуток і на падінні цін. Це означає продаж активу без його володіння, очікуючи, що ціна знизиться, щоб потім викупити його за нижчою ціною.

Практичний приклад короткого продажу

Припустимо, золото котирується на рівні 1800 USD за унцію, і ваш аналіз показує можливе падіння до 1700 USD.

1. Продайте золото за 1800 USD ###без володіння активом(
2. Коли ціна знизиться до 1700 USD, викупіть
3. Гарантований прибуток: 100 USD за унцію

) Покроковий процес виконання короткого продажу

Крок 1: Увійдіть до платформи та проаналізуйте тенденцію до зниження

Оберіть брокера ###Mitrade або іншу платформу( і проведіть технічний або фундаментальний аналіз. Використовуйте індикатори, такі як ковзні середні, лінії тренду і важливі новини економіки, що можуть вплинути на ціну.

Крок 2: Налаштуйте ордер на короткий продаж

У вікні ордерів оберіть “продати” або “коротка операція”. Налаштуйте:

• Тип ордеру: ринковий )швидке виконання( або ордер з очікування )виконання при досягненні цільової ціни(
• Обсяг: вкажіть лоти для торгівлі )один стандартний лот = 100 унцій(. Регулюйте залежно від капіталу і ризик-менеджменту
• Плечо: оберіть відповідний рівень, множник капіталу, що також збільшує ризик

Крок 3: Встановіть рівні тейк-профіту і стоп-лосу

Перед підтвердженням операції визначте:

• Тейк-профіт )ціль прибутку(: рівень, при досягненні якого закриється позиція автоматично
• Стоп-лосс )обмеження збитків(: рівень, при досягненні якого закриється позиція, щоб обмежити збитки

Використовуйте технічні індикатори )підтримки, опори, рівні Фібоначчі( для визначення цих рівнів. Це критично для ефективного управління ризиками.

Крок 4: Підтвердіть операцію

Після налаштування всіх параметрів виконайте ордер. Постійно слідкуйте за позицією і будьте в курсі новин, щоб за потреби коригувати.

Висновок: обирайте найкращий шлях для купівлі золота

Де купити золото для інвестицій — залежить від вашого профілю, капіталу і цілей. Платформи, що проаналізовані, — це надійні міжнародні варіанти із солідним регулюванням.

Mitrade підходить для початківців завдяки доступу з 20 USD. eToro ідеально для тих, хто хоче навчатися на досвіді успішних трейдерів. AvaTrade, TIOmarkets і Tickmill пропонують професійні інструменти для більш досвідчених операторів.

Незалежно від вибору, важливо починати з manageable інвестицій, постійно підвищувати свої знання про ринок золота, диверсифікувати портфель і дотримуватися дисципліни у управлінні ризиками.