Золотий шанс інвестицій у срібло: чому ринок Silver стане однією з інвестиційних тенденцій 2025 року

Ринок срібла (Silver) переживає безпрецедентну важливість. Попит у промисловості досягає рекордних максимумів, тоді як пропозиція стикається з затримками, що спричиняє структурний дефіцит, який продовжується.

Інтелектуальне управління грошима: чому Silver — це не просто звичайне захисне укриття від інфляції

У порівнянні з іншими епохами, ідентифікація Silver як фінансового активу залишається під питанням. Історія показує, що понад 4000 років срібло відігравало роль надійного засобу обміну.

У контексті стародавнього світу, кільця та злитки чистого срібла стандартної ваги слугували інструментами накопичення активів. Іспанські королі XVI століття ввели срібні монети як один із перших світових валютних стандартів, що визнавалися країнами по всьому континенту. Крім того, вони залишалися законним засобом погашення боргів у США до кінця XIX століття.

Промисловий потенціал: чому сучасне Silver відрізняється від минулого

Насправді, унікальні властивості Silver у провідності електрики, теплопровідності та здатності відбивати світло мають значення не лише з економічної точки зору, а й є ключовими факторами, що рухають сучасний попит.

Технічні характеристики

Вища провідність електрики: робить Silver незамінним компонентом у виробництві електронних пристроїв.

Здатність відбивати світло: підвищує ефективність сонячних панелей, що є необхідною технологією для переходу до відновлюваної енергетики.

Антибактеріальні властивості: розширюють застосування Silver у медицині — від бинтів і хірургічних інструментів до систем водоочищення.

Гнучкість обробки: відкриває шлях до розробки складних мікросхем.

Ці фактори разом створюють тиск на ціну Silver, що зростає через розвиток електромобілів, мереж 5G, AI-індустрії або інфраструктурних проектів, які не мають альтернативи Silver.

Огляд ринку: баланс між попитом і пропозицією

Більша частина руху цін Silver залежить від інвестиційних потоків і обміну.

Макроекономічні фактори

Кредитна політика та доходність: зв’язок між відсотковими ставками та вартістю активів очевидний. Зниження ставок Федеральної резервної системи США раніше сприяло швидкому зростанню цін Silver.

Коливання долара: зазвичай, коли долар слабшає, інвестори, що володіють іншими валютами, можуть купити Silver за нижчою ціною, що стимулює попит і підвищує ціну.

Нестабільність економіки: Silver виступає як захист від інфляції та політичної й економічної невизначеності, що робить його безпечним активом у кризові часи.

Механізм базового прийняття рішень: попит і пропозиція

З офіційних даних The Silver Institute у звіті World Silver Survey 2025 відомо, що ринок Silver тривалий час перебуває у “структурному дефіциті”, що спричиняє проблеми.

Насправді, обсяг Silver, необхідний людству сьогодні, перевищує можливості виробництва та повторного використання. Цей стан триває вже 4 роки.

Зростання промислового попиту: у 2024 році промисловість потребувала понад 680,5 мільйонів унцій Silver — рекордний максимум, що становить майже 59% світового попиту. Основні галузі — сонячна енергетика, електромобілі, 5G та AI.

Недостатність пропозиції: у той час як попит стрімко зростає, пропозиція стикається з затримками через зниження виробництва, побічні продукти з інших рудників і зменшення запасів.

Об’єднання цих факторів змушує аналітиків вважати, що це ідеальний стан, який може підняти ціну Silver вище історичних максимумів. Цей дефіцит не є тимчасовим, а стає новою нормою.

Порівняння інвестицій: золото проти Silver

Порівняльне дослідження золота і Silver показує важливі відмінності, які можуть мотивувати інвесторів серйозніше ставитися до Silver (Silver).

Співвідношення Gold/Silver: реальний показник вартості

Це число показує, скільки унцій Silver потрібно для обміну на 1 унцію золота. Воно не лише статистичне, а й відображає поведінку ринку.

У періоди стабільності, наприклад, під час кризи COVID-19 у березні 2020 року, інвестори вважали, що безпечним активом є золото, з GSR (Gold/Silver Ratio) 124:1 — рекордно високий рівень.

Навпаки, коли довіра відновлюється, інвестори шукають активи з вищою доходністю, і GSR знижується. У 2011 році співвідношення становило 31:1.

Факт, що GSR залишається на рівні близько 84:1, свідчить про те, що ринок ще не повністю врахував промисловий потенціал Silver, що створює можливості для прибутку.

( Розмір ринку, волатильність і роль

Різниця у масштабі: ринок золота оцінюється приблизно у 30 трильйонів доларів США, тоді як Silver — близько 2,7 трильйонів доларів. Менший ринок Silver означає, що при вході великих капіталів ціна може коливатися значно сильніше.

Волатильність: Silver демонструє цінові коливання у 2-3 рази вищі за золото. Це ускладнює стабілізацію, оскільки у медвежих ринках Silver може падати швидше, але у бичачих — зростати значно.

Роль: золото зберігається центральними банками як резерв і захист від ризиків, тоді як Silver — це сплав між захисним активом і промисловим засобом. Він більш тісно пов’язаний із економічними циклами, але має додаткові переваги від промисловості, яких немає у золота.

) Висновки щодо цінності

Для інвесторів, що цінують безпеку, золото залишається основним вибором. Однак для тих, хто готовий ризикувати, поточні фундаментальні фактори — зниження ціни Silver у порівнянні з золотом і обмежена пропозиція на тлі зростаючого промислового попиту — роблять Silver привабливим активом для зростання.

Стратегії початку інвестицій у Silver різними способами

Інвестори, що бачать у цьому можливість, можуть обрати різні шляхи, кожен із яких має свої особливості.

( Фізичне зберігання

Класичний спосіб — купити злитки Silver 99.99% з сертифікатом або монети )Silver Coins( і зберігати їх.

Де купити: у Таїланді є кілька офіційних представників, наприклад Ausiris, MTS Gold )แม่ทองสุก(, Bowins Silver та SNP Gold, здебільшого у торгових точках.

Переваги: володіння реальним активом, відсутність контрагентського ризику, високий рівень приватності.

Недоліки: високий мінімальний поріг входу, значні націнки над ринковою ціною, витрати на безпечне зберігання та страхування, ризики ліквідності.

) Інвестиції через фонди та акції компаній

Опосередкований шлях — через інвестиційні фонди або акції компаній, що добувають Silver.

Фонди: наприклад, DAOL-SILVER, що слідкує за ETF Global X Silver Miners або DAOL-GOLD із подібною політикою.

Акції: для інвесторів за кордоном — компанії-виробники Silver, такі як Pan American Silver, Wheaton Precious Metals, Fresnillo або Hecla Mining.

Переваги: висока ліквідність, зручність торгівлі через фондовий ринок, відсутність витрат на зберігання.

Недоліки: ризики, пов’язані з окремими компаніями — управлінські проблеми, витрати на виробництво, геополітичні ризики, що можуть відхиляти ціну акцій від ціни Silver.

Торгівля через ф’ючерсні контракти

Для досвідчених інвесторів — можливість торгівлі ф’ючерсами на Silver через TFEX.

Тип контракту: TFEX Silver Online Futures — прив’язаний до ціни чистого срібла 99.9%, з коефіцієнтом 3000 разів від ціни.

Переваги: низький початковий капітал (з високим левериджем), можливість отримати прибуток у обох напрямках.

Недоліки: високий ризик, складність, підходить лише для досвідчених трейдерів.

Спекуляція через CFD

Цей спосіб стає все популярнішим через гнучкість і низький стартовий капітал. Підходить для короткострокових і середньострокових спекулянтів.

Механізм: CFD — це контракт між інвестором і брокером на спекуляцію різниці цін Silver ###XAGUSD( без фактичного володіння активом.

Переваги:

• низький стартовий капітал )з левериджем(
• можливість заробляти на зростанні і падінні цін
• відсутність прихованих витрат
• висока ліквідність, торгівля 24/5

Недоліки: ризик через леверидж, залежність від надійності брокера.

Можливості та ризики: оцінка обох сторін

) Можливості

1. Висока потенційна прибутковість: підвищена волатильність і відносна дешевизна у порівнянні з золотом ###GSR### дають Silver шанс на високі відсоткові доходи у бичачих ринках.

2. Стійкий промисловий попит: глобальні тренди переходу до відновлюваної енергетики та цифрового світу створюють сильний і тривалий попит на Silver.

3. Доступна ціна: нижча ціна за унцію порівняно з золотом дозволяє розподіляти ризики і залучати широку аудиторію інвесторів.

4. Захист від інфляції: Silver має довгу історію збереження вартості (Store of Value) і захисту від девальвації паперових валют.

Ризики

1. Висока волатильність: швидкі і значні цінові коливання можуть спричинити великі збитки у короткостроковій перспективі.

2. Чутливість до економічних умов: понад 50% попиту припадає на промисловий сектор, тому Silver більш чутливий до економічних спадів, ніж золото.

3. Витрати і ризики зберігання: фізичне зберігання вимагає безпечних умов, страхування і піддається ризику крадіжки.

4. Відсутність дивідендів: доходи отримуються лише від різниці цін, без дивідендів або відсотків.

Висновки: Silver у сучасному світі

Silver змінив свою роль із “золота бідних” на важливий актив у новій глобальній економіці.

Інвестиційне рішення залежить від особистих цілей, рівня ризику та довгострокової перспективи. Для тих, хто цінує стабільність, золото залишається основним вибором. Для тих, хто шукає зростання, сучасна структура попиту і дефіцит роблять Silver одним із найцікавіших активів 2025 року.