DAX40 ETF & Index: Чи справді варто інвестувати у провідний індекс Німеччини?

Поточний DAX40 домінує у дискусіях на німецьких фінансових ринках — але багато інвесторів навіть не знають точно, чому цей індекс такий важливий і як саме в нього інвестувати. Ця стаття покаже тобі, як за допомогою ETF DAX 40 та інших способів заробляти гроші, що течуть у німецьку економіку.

Основи: що стоїть за індексом DAX40?

З 1988 року DAX відображає динаміку німецької економіки. З 40 найбільших публічно торгованих компаній, цей індекс створює широку базу для інвесторів — від Siemens і SAP до Volkswagen і BMW та Deutsche Telekom. Компанії зважуються за їхньою ринковою капіталізацією, що означає: чим більший концерн, тим сильніше його вплив на курс DAX40.

Цифри говорять самі за себе: те, що у 1988 році починалося з символічних 1 000 пунктів, сьогодні становить майже 18 500 пунктів. Хто тоді вклав 10 000 євро, мав би сьогодні статок понад 185 000 євро — що відповідає середній річній доходності приблизно 8,44%.

Чому DAX40 привабливий для початківців

Диверсифікація замість ризику: З 40 компаній з різних галузей твої гроші розподілені широко. Це великий плюс порівняно з окремими акціями. Імпліцитна волатильність DAX40 за п’ять років навіть трохи нижча за американський S&P500 — при однакових ризиках, але інших можливостях.

Ліквідність без компромісів: DAX торгується мільйонами разів щодня. Це означає: ти швидко входиш і швидко виходиш, не побоюючись великих цінових стрибків.

Множинні входи: Чи через ETF DAX 40, ф’ючерси або CFD — ринок пропонує гнучкість для будь-якого типу інвестора і будь-якого капіталу.

Недолік: порівняння результатів із США

Тут буде чесно: за останні п’ять років S&P500 значно обігнав DAX40. Поки німецький індекс виріс приблизно на 48%, американський — близько на 85%. Причина не лише у кращій результативності — обидва індекси мали схожу волатильність — а у економічній динаміці: американські технологічні гіганти зростали швидше за німецькі промислові гіганти.

Практичне інвестування: твої три шляхи

Класичний шлях: ETF DAX 40 для довгострокових інвесторів

ETF DAX 40 — це твій квиток для терплячого накопичення. За допомогою біржового фонду ти фактично володієш частками всіх 40 компаній — без необхідності купувати їх окремо. iShares Core DAX ETF коштує всього 0,16% комісії на рік. Для порівняння: активно керовані фонди часто беруть у 12 разів більше.

DAX40 ETF працює автоматично — нові компанії додаються, слабкі виключаються. Ти економиш час і нерви. Вкладання 100 євро щомісяця у ETF DAX 40 за 30 років може стати солідним статком.

Швидкий варіант: ф’ючерси DAX для профі

Ф’ючерси — це стандартизовані контракти, що торгуються на Eurex у Франкфурті. Тут йдеться про великі позиції з кредитним плечем — не для початківців. Розмір контракту фіксований: один пункт = 25 євро. Якщо хочеш почати з невеликим капіталом, краще дивитися на альтернативи.

Гнучкий варіант: CFD на DAX для активних трейдерів

CFD (Contracts for Difference) — це компромісний варіант. Тут ти можеш вже з 100 євро або менше відкривати реальні позиції, працювати з кредитним плечем, ставити на зростання і падіння курсів. Ризик? З кредитним плечем можна швидко зазнати збитків — але гнучкість незрівнянна.

Робочий час торгівлі: DAX-ETF працюють з 08:00 до 20:00 у більшості німецьких бірж, ф’ючерси з 08:00 до 22:00 на Eurex, CFD — залежно від брокера.

Історична реальність: зростання із турбулентністю

З 1988 року DAX40 виріс у 18,5 разів — але не рівномірно. Криза дот-ком 2000 року, фінансова криза 2008 і шок COVID-19 2020 показали, що біржі коливаються. Але хто тримався довше, той був винагороджений. Це робить DAX Index історією успіху німецької економіки — волатильним, але прибутковим.

Висновок: DAX40 як частина стратегії

DAX40 — це не азартна ставка, а надійний фундамент для довгострокового накопичення. ETF DAX 40 коштує мало і працює автоматично. Попередня річна доходність 8,44% за 36 років говорить сама за себе — навіть якщо короткостроково американський S&P500 показує кращі результати. Хто хоче інвестувати у німецьку економіку і не хоче підбирати окремі акції, зробить гарний вибір, обравши DAX ETF.