Чому оновлення технологій Aviso Wealth має значення для сфери управління багатством у Канаді

Коли велика платформа для управління багатством здійснює значущі зміни у своїй інфраструктурі, це сигналізує про важливий напрямок розвитку галузі. Рішення Aviso Wealth консолідувати свої операції на технологічній основі Broadridge — включаючи движок обробки Dataphile — є класичним прикладом того, як масштаб і регуляторна складність змінюють управління багатством у Канаді.

Виклик: Управління двома бізнесами на окремих системах

Ось операційна головоломка, з якою стикаються більшість компаній з управління багатством: якщо ви ліцензовані як під MFDA (фондові взаємні фонди), так і під IIROC (цінні папери), ви технічно керуєте двома окремими регульованими бізнесами. Традиційно це означало дві окремі технологічні платформи, дві бази даних, два окремі процеси. Неефективно? Безумовно. Дорожче? Ще й як.

Aviso Wealth, яка керує понад $95 мільярдом у активах через кредитні спілки, інституційних партнерів та незалежних радників, не могла ефективно масштабуватися за цією моделлю. Компанія потребувала єдиної платформи, яка могла б обробляти як взаємні фонди, так і цінні папери без компромісів щодо відповідності у кожній юрисдикції.

Рішення: Одна платформа для подвійного регулювання

Саме тут на допомогу приходить рішення Broadridge Dataphile. Платформа обробляє операції з цінними паперами та взаємними фондами в Канаді вже понад 25 років, що означає її перевірену надійність у різних регуляторних циклах і ринкових умовах. Що важливо, вона спеціально розроблена для підтримки радників, клієнтів і бек-офісних операцій для дилерів MFDA та IIROC на одній інстанції — щось, що більшість застарілих систем зробити не можуть.

Aviso Wealth тепер керує всім своїм бізнесом взаємних фондів і повноцінною брокерською діяльністю з цінних паперів на одній технологічній основі. Міграція взаємних фондів була завершена у січні 2021 року, після початкового партнерства з Broadridge у 2006 році для обробки цінних паперів IIROC.

Що це означає для галузі

Коли платформа такого масштабу, як Aviso Wealth, консолідує інфраструктуру, це зазвичай вказує на ширший тренд:

Підвищення операційної ефективності. Одна база даних для записів усіх операцій усуває силоси даних і зменшує ручне узгодження, яке характерне для багатосистемних середовищ. Для компанії з активами понад $95 мільярд, навіть 1% заощаджень у операційних витратах означає значне зниження витрат.

Виконання відповідності стає простішим. Обробка вимог MFDA та IIROC на одній платформі зменшує кількість потенційних регуляторних прогалин. Коли ви керуєте двома окремими системами, легше щось пропустити.

Масштаб стає можливим. Aviso Wealth обслуговує тисячі фінансових радників по всій Канаді через кредитні спілки, кореспондентські банки та інституційних клієнтів. Такий обсяг вимагає надійної інфраструктури. Консолідація на перевіреній технології означає, що компанія може рости без експоненційного зростання операційної складності.

Підсумок

Це партнерство відображає напрямок розвитку технологій управління багатством: консолідація, стандартизація та інтеграція. У міру того, як регуляторні вимоги посилюються, а очікування клієнтів щодо безшовного сервісу зростають, платформи, здатні робити більше на єдиній інфраструктурі, матимуть конкурентну перевагу. Для Aviso Wealth ця перевага є критичною для ефективного обслуговування галузі багатства Канади.