Стратегічні інсайти з'являються, оскільки LPL Focus 2023 збирає лідерів галузі в Сан-Дієго

Відзначення рекордної відвідуваності та зростаючий попит на фінансові консультації

Конференція LPL Focus 2023 зібрала близько 8 000 фінансових професіоналів у Сан-Дієго Конвеншн Центр для інтенсивної триденний програми, яка висвітлює змінюваний ландшафт управління багатством. Захід підкреслив фундаментальну зміну в галузі: колективна клієнтська база, обслуговувана мережею радників і інституцій LPL — 5 мільйонів американських сімей — стикається з зростаючою складністю у своїх фінансових планах.

Маркетингові дослідження Cerulli свідчать, що підтримуючі цей ріст чинники є значними. Очікується, що активи під управлінням радників зростуть з $27 трильйонів до $37 трильйонів протягом наступного десятиліття, що відображає демографічні тенденції та посилення переваги персоналізованих порад над алгоритмічними альтернативами.

Переформатування операцій: головна тема конференції

Замість зосередження лише на запуску продуктів, LPL Focus 2023 наголосила на трансформації операцій. Основна ідея заходу полягала у допомозі фінансовим професіоналам усунути адміністративні перешкоди та створювати диференційовані сервісні пропозиції, такі як оптимізація податків і стратегія страхування. Мэтт Енеді, керівник з успіху клієнтів, охарактеризував це як “Сила тебе” — визнання того, що радники, які модернізують свої бізнес-моделі, захоплять непропорційно велику частку ринку, оскільки попит зростає.

Ця філософія поширюється і на те, як компанії повинні впроваджувати технологічні зміни. Грег Гейтс, головний технічний директор LPL Financial, висловив думку щодо генеративного штучного інтелекту: замість того, щоб загрожувати ролі радника, AI її посилює. Інструмент огляду реклами, який нещодавно запроваджений з вбудованими можливостями AI, демонструє цей принцип у дії — досягаючи 60% автоматичного схвалення маркетингового контенту, що ефективно прискорює вихід на ринок для радників.

Технічна інфраструктура: розширення цифрових можливостей

Конференція представила кілька покращень інфраструктури, спрямованих на покращення робочих процесів клієнтів і радників. Платформа Account View — доступна через мобільний додаток з налаштуванням рахунку за менше ніж 60 секунд — тепер інтегрує управління бенефіціарами, перекази коштів, внесення чеків і зовнішню агрегацію рахунків. Цей консолідований підхід до панелі інструментів зменшує перешкоди при залученні клієнтів і моніторингу портфеля.

Для радників, що керують збором даних, інтеграція LPL з PreciseFP автоматизує збір інформації клієнтів через робочі системи, підключені до основних CRM і планувальних інструментів. Це усуває дублювання введення даних і спрощує процес відкриття нових рахунків. В доповнення, партнерство з AdobeSign дозволяє віддалено підписувати документи, а новий дашборд електронних підписів забезпечує контроль за процесом.

З огляду на 2024 рік, LPL представить ClientWorks Rebalancer — динамічну систему торгівлі та ребалансування, розроблену для практик будь-якого розміру та рівня складності.

Цілісні консультаційні послуги: понад управління активами

Оскільки інвестори все більше очікують комплексного фінансового планування, LPL Focus 2023 підкреслила розширення сервісних архітектур. Послуги парапланування дозволяють радникам масштабувати надання фінансових планів, а покращені можливості податкового планування з’єднують радників із кваліфікованими CPA та податковими фахівцями. Послуги для високих чистих вартостей тепер включають планування спадщини, філантропічну стратегію та координацію страхування.

Practice Hub, який наразі впроваджується як централізована панель бізнес-аналітики у ClientWorks, дозволяє радникам контролювати ключові показники ефективності, порівнюватися з колегами та виявляти операційні покращення. Для менших і середніх компаній, CFO Essentials надає керовану підтримку у вимірюванні KPI та сегментації клієнтів.

Коментарі керівництва та галузеві перспективи

Президент і генеральний директор LPL Financial Дан Арнольд висловив бачення конференції: “Ми оптимістично налаштовані щодо майбутнього фінансових порад і нашої стратегії допомогти радникам і інституціям перетворити можливість «синього океану» у реальність.” Це висловлювання відображало впевненість у тому, що радники, які впроваджують ці інструменти та рамки, перевищать конкурентів, які не здатні або не бажають модернізуватися.

Три дні заходу включали основні виступи від полковника Ніколь Малаховскі (USAF Ret.) про командну динаміку та продуктивність, Дуга Островер (співзасновника і CEO Blue Owl Capital), що обговорював перспективи капітальних ринків, та Еріка Вальха, бестселерного автора і TED-спікера, про використання руйнувань у конкурентній боротьбі. Конференція завершилася виступом Браяна Адамса.

Позиціонування галузі

LPL Financial обслуговує майже 22 000 радників у понад 1 100 підприємствах і 550 зареєстрованих інвестиційних радників (RIA). Конференція Focus підкреслила філософію LPL: роль інфраструктурного провайдера полягає у наданні радникам інструментів, освіти та стратегічного узгодження, щоб вони могли ефективніше обслуговувати клієнтів. З більш ніж 200 сесіями та виставкою понад 100 партнерських організацій, захід надав всебічний огляд траєкторії екосистеми управління багатством у напрямку до AI-підсилених, операційно ефективних і високоперсоналізованих консультаційних практик.