П’ять років RCIRX: як цей фонд із фіксованим доходом подолав ринкову волатильність

Фонд доходів з загальним доходом Regan Total Return Income Fund (RCIRX) щойно досяг важливої віхи, відзначаючи п’ять років з моменту його запуску в жовтні 2020 року. З активами під управлінням на суму 1,60 мільярда доларів, фонд продемонстрував стабільні доходи, зберігаючи стратегічний фокус на ринку облігацій.

Показники результативності, що говорять самі за себе

На кінець вересня 2025 року RCIRX приніс 6,13% доходу за рік і вражаючі 39,22% сумарного доходу з моменту створення. Ці показники забезпечують фонду сильну конкурентну позицію — Morningstar присвоїв йому загальну оцінку 4 зірки, а також за трирічний період серед 253 подібних фондів у категорії нетрадиційних облігацій. Стандартизований показник доходності за 1 рік становить 6,41%, що свідчить про послідовне виконання стратегії в різних ринкових умовах.

Інвестиційна філософія RCIRX

Regan Capital, заснована у 2011 році та базується в Далласі, керує приблизно 2,9 мільярдами доларів у кількох стратегічних напрямках. RCIRX вирізняється активним управлінням високоякісними дисконтовими облігаціями з метою зменшення кредитного ризику та чутливості до змін ставок у порівнянні з традиційними облігаційними фондами. Заговий коефіцієнт витрат 1,15% забезпечує економічно ефективний доступ до ширшого ринку боргових цінних паперів.

Skyler Weinand, головний інвестиційний директор та менеджер портфеля компанії, підкреслює, що минулі п’ять років випробували портфелі за кількома напрямками — від пандемічних збоїв до сплесків інфляції та змін у політиці центральних банків. У цьому контексті подвійний фокус RCIRX на отриманні доходу та управлінні ризиками став дедалі актуальнішим для інституційних та приватних інвесторів, які прагнуть стабільності портфеля.

Чому ця історія результатів важлива

Досвід Weinand у структурованих продуктах та торгівлі іпотечними цінними паперами додає глибини підходу фонду. Його попередні ролі у компаніях, таких як Cantor Fitzgerald, та досвід у структуризації сек’юритизацій формують позиціювання RCIRX як інструменту, що має працювати в різних економічних сценаріях. Це досягається через ліквідний, прозорий доступ до ринків фіксованого доходу без надмірної чутливості до змін ставок.

Крім акцій взаємних фондів, Regan Capital також керує ETF, котрі котируються на NYSE та європейських біржах, а також приватними розміщеннями та окремо керованими рахунками, що свідчить про диверсифікований підхід до управління фіксованим доходом.

Що повинні знати інвестори

Минулий результат не гарантує майбутніх показників, а інвестування у взаємні фонди має внутрішні ризики. RCIRX зокрема пов’язаний з ризиками, що виникають у зв’язку з активами, забезпеченими цінними паперами та іпотечними цінними паперами, включаючи кредитний ризик, ризик попередніх платежів та потенціал дефолту. Дохідні цінні папери зазвичай знижуються при підвищенні ставок, при цьому облігації з довгим терміном погашення мають більшу чутливість. Цінні папери з нижчим рейтингом мають вищий ризик втрати основної суми порівняно з інвестиційним рівнем.

Для тих, хто бажає дізнатися більше про цілі, ризики та витрати RCIRX, проспект та короткий проспект містять детальну інформацію. П’ятирічний період роботи фонду свідчить про компетентне виконання його цілей щодо доходу та повернення, хоча рішення про інвестиції слід приймати з урахуванням особистих обставин та толерантності до ризику.