Посібник з торгівлі товарними валютами: Ознайомлення з глобальними товарами та чутливими валютами

Що таке товарна валюта?

У валютному ринку існує особливий тип валюти, ціни якої тісно пов’язані з міжнародними цінами на сировинні товари. Ці товарні валюти виникають у країнах з економічною структурою, що значною мірою залежить від експорту певних природних ресурсів або сировини. Чи то мідь, залізна руда, чи продукти харчування — молочні продукти або напівфабрикати — якщо експорт становить важливу частку економіки країни, її валюта матиме явні товарні характеристики.

Саме через цю особливість інвестори часто вважають товарні валюти засобами захисту. Коли ринок сировинних товарів зазнає інфляційного тиску, ці валюти, тісно пов’язані з цінами на товари, зазвичай здатні зберігати вартість, тому їх використовують для хеджування ризику інфляції.

Основні товарні валюти світу

Австралійський долар (AUD): валюта країни, що експортує залізну руду

Після здобуття незалежності в 1901 році Австралія почала випускати власну валюту — австралійський фунт, згодом перейменований у австралійський долар (код: AUD). Австралія багата природними ресурсами, її експорт залізної руди та вугілля посідає провідні позиції у світі, також важливе місце займають експорт природного газу та дорогоцінних металів. Тому коливання курсу австралійського долара тісно пов’язані з цінами на залізну руду — коли ціни зростають, австралійський долар зазвичай дорожчає, і навпаки.

Канадський долар (CAD): представник енергетичної валюти

Після здобуття незалежності від Великобританії в 1867 році Канада почала випускати власну валюту — канадський долар (код: CAD). Канада також багата природними ресурсами, її економіка значною мірою залежить від експорту нафти, природного газу, деревини та мінералів. Це робить канадський долар типовою енергетичною товарною валютою — його курс тісно корелює з міжнародними цінами на нафту.

Новозеландський долар (NZD): валюта країни сільського господарства

У 1967 році Новий Зеланд запровадив власну валюту — новозеландський долар (код: NZD), замінивши попередній новозеландський фунт. Як країна з переважно сільськогосподарською економікою, Новий Зеланд експортує яловичину, молочні продукти, лісоматеріали та рибу. Ціни на ці товари на світовому ринку значною мірою залежать від попиту, пропозиції та кліматичних факторів, тому курс новозеландського долара також демонструє відповідну волатильність.

Шведська крона (SEK): валюта країни з промисловістю та ресурсами

Шведська крона виникла у середині XIX століття з срібних монет із короною, у 1873 році стала офіційною валютою країни (код: SEK). Економіка Швеції орієнтована на експорт деревини та сталі, імпорт — залежить від нафти та газу. Вартість шведської крони тісно пов’язана з міжнародними цінами на ці товари, особливо з індексом сталі.

Інші товарно-чутливі валюти

Російський рубль (RUB), бразильський реал (BRL), саудівський ріал (SAR) — також належать до валюти, чутливої до цін на сировинні товари, і тісно корелюють з міжнародними ринками енергоресурсів та сировини.

Порівняння основних товарних валют

Нижче наведено короткий огляд ключових характеристик чотирьох основних товарних валют:

Три основні способи торгівлі товарними валютами

Спотова торгівля

Безпосередньо купити цю валюту у банку, отримуючи право власності на валюту. Це найтрадиційніший спосіб, час операції обмежений робочим часом банку, мінімальна сума — зазвичай від 1000 нових тайванських доларів.

Ф’ючерсна торгівля

Обидві сторони укладають контракт, за яким у визначену дату в майбутньому за заздалегідь узгодженою ціною здійснюється поставка певної кількості товарної валюти. Зазвичай ф’ючерси торгуються на біржах, використовують маржу, інвестор фактично не володіє валютою, коефіцієнт кредитного плеча — близько 20. Мінімальна сума — приблизно 1000 іноземних валют.

Спотовий CFD (контракт на різницю) на товарну валюту

Інвестор вносить певний відсоток маржі, використовуючи кредитне плече (може досягати десятків або сотень разів), щоб купити або продати товарну валюту, отримуючи прибуток від різниці між поточною ціною і ціною покупки. У цьому випадку інвестор фактично не володіє валютою. Спотові CFD підтримують торгівлю 24 години, мінімальна сума — кілька доларів, зазвичай без комісії.

Основні відмінності трьох способів торгівлі

Корисні поради для торгівлі товарними валютами

Інвесторам, які планують зайнятися торгівлею товарними валютами, слід обирати відповідний спосіб відповідно до своїх можливостей. Спотова торгівля підходить для довгострокових тримачів; ф’ючерсна — для тих, у кого є достатній капітал і здатність витримувати ризики; CFD — через низький поріг входу, гнучке кредитне плече та цілодобову торгівлю — більш привабливий для малих інвесторів і внутрішньоденних трейдерів.

Яким би способом не обрали торгівлю, інвесторам слід уважно стежити за міжнародними цінами на відповідні сировинні товари та поєднувати технічний і фундаментальний аналіз для розробки торгових стратегій. Цінові коливання товарних валют мають досить чіткі закономірності, тому дослідження попиту і пропозиції на зв’язані товари допомагає точніше прогнозувати рух товарних валют.