Чому роздрібні інвестори завжди зазнають збитків? Відкриваємо секрети поширених пасток у інвестуванні в акції та способи їх подолання【Вступ до щомісячних інвестицій у акції】

Фондовий ринок коливається вгору і вниз — це норма. Але чи помічали ви, що великі інвестори заробляють багато грошей, а роздрібні інвестори часто втрачають гроші? Головна причина — не сам ринок, а наш інвестиційний менталітет, запаси знань і методи роботи. Сьогодні давайте детально розглянемо фундаментальну суть роздрібних збитків і способи ефективного уникнення ризиків за допомогою стратегій, таких як щомісячні інвестиції в акції.

Три корінні причини того, що роздрібні інвестори потрапляють у дилему збитків

Рівень знань: сліпо заходити на ринок, без базових навичок

Багато людей досягають успіху у своїй галузі, і щойно вони виходять на фондовий ринок, опиняються в скрутному становищі, і суть полягає в одному реченні — «Я не розумію, але наполягаю на грі».

Зокрема, він проявляється як:

• Я не можу зрозуміти тренд K-line і не знаю, чи я на бичачому ринку, чи ведмежому ринку
• Нічого не знаючи про цільову компанію, купівля акцій залежить від відчуття або слідування за трендом
• Без чіткої торгової стратегії він піднімається і падає, і зрештою стає «довгостроковою пасткою»
• Не бажаючи зупиняти втрати, втрати стають дедалі більшими і більшими

Навіть якщо ви не знаєте, чим займається компанія і чи є фінансовий звіт здоровим, це нічим не відрізняється від азартних ігор. Ще гірше те, що новини завжди повільніші за інші, а головна сила вже втекла після побачених новин, і роздрібні інвестори часто беруть останню паличку.

Психологічний рівень: жадібність і страх чергуються

Найбільший ворог у інвестуванні — це ти сам. Психологічні слабкості роздрібних інвесторів переважно відображаються у чотирьох аспектах:

1. Нереалістичні ілюзії прибутку
Річна прибутковість Баффета становить лише близько 20%, але багато роздрібних інвесторів мріють подвоїтися за рік. Такий підхід призводить до частої погоні за піками та великих ставок, що призводить до подвоєних втрат.

2. Коливання настрою у здобутках і втратах
Коли ціна акцій зростає, вона настільки щаслива, що руйнується і хоче заплакати. Інвестиційні рішення, викрадені емоціями, часто йдуть не в той бік — тікаєш, коли маєш наполягати, гнатися високо, коли треба втекти.

3. Надмірна реакція на відразу до втрат
Люди часто більш чутливі до втрат, ніж до рівних здобутків. Це призвело до появи багатьох акцій, які мали б заробити багато грошей через короткострокові коливання, але були неохоче продані, втративши подальші прибутки.

4. Часті роботи вранці та ввечері
Спочатку я обрав акції, але через повільне зростання я не міг це терпіти і обрав короткострокову роботу. Внаслідок цього я не наважився купувати короткострокові ковдри та довгострокові акції, і нічого не міг зробити з зростанням добре досліджених акцій.

Операційний рівень: неправильна стратегія, неправильний ритм

Корінь втрат багатьох роздрібних інвесторів полягає у трьох операційних помилках:

• Повна робота положення, не можу впоратися з коригуваннями: Понад 90% акцій ведмежого ринку не мають можливостей для отримання прибутку, але роздрібні інвестори все ще відчайдушно заповнюють свої позиції, і вони ще більше морально виснажені після пастки і не наважуються захопити ситуацію, коли відновлюються
• Часті фондові біржі збільшують витрати на транзакції: Кожна біржа акцій несе додаткові ризики та комісії
• Сліпо слідкуйте за новинами: Більшість новин ринку — це пастка, а інституції та основні сили давно визначені, чекаючи, поки роздрібні інвестори захоплять владу

Що робити, якщо акції втратили гроші? Три кроки, щоб зламати гру

Крок 1: Визначте, чи є причина продовжувати утримання

Придивись уважніше на цю акцію:

• Чи є ознаки позитивного повороту фундаментальних показників?
• Чи існує рівень технічної підтримки, який може витримати?
• Це просто короткострокова адаптація?

Якщо різні технічні аналізи показують, що подальшого відскоку немає, тоді вирішальний стоп-лосс — правильний вибір. Якщо зелені гори ще існують, немає причин хвилюватися, що дрова не спалять. Якщо продовжувати триматися, це лише втратить принципал.

Крок 2: Якщо варто продовжувати тримати, навчіться зменшувати свою позицію і переоцініть

Чи справді технічний аналіз показує шанс на відскок? Це може зменшити позицію, але не обов’язково повністю очищати. Головне — перерахувати співвідношення ризику та винагороди (співвідношення ризику до вигоди):

• Чим ближче ви купуєте до лінії підтримки, тим менше ризику і більша маржа прибутку
• Чим ближче ви продаєте до лінії опору, тим вищий ризик і обмежений приріст

Лише торгуючи за вигідними цінами ви можете отримати ідеальний прибуток.

Крок 3: Якщо ви продовжуєте втрачати гроші, подумайте про інвестиційну систему

Торгувати більше трьох разів на місяць і все одно втрачати гроші? Потім настав час переглянути, чи справді стратегічні та технічні індикатори підходять саме вам. Багато людей використовують інвестиційні методи, які не відповідають їхній власній толерантності до ризику, і сліпо наслідують інших. Замість того, щоб продовжувати це, зупиніться, щоб подумати і скоригувати свою стратегію.

Не жартуй, якщо програєш гроші, щоб компенсувати збитки

Зберігайте раціональність і стабілізуйте свій розум

Не будьте байдужими, заробляючи гроші, і не кайтеся надто сильно, коли втрачаєте гроші. Фондовий ринок такий: є збитки і прибутки. Головне — навчитися підсумовувати досвід кожної поразки і чекати наступної нагоди.

Впровадити класифіковану інвестиційну стратегію для зниження загального ризику

Стратегія акцій з фіксованим депозитом: Обирайте якісні компанії з нижчими цінами та хорошими політиками дивідендів, і тримайте їх протягом 10-20 років протягом тривалого часу, лише для фіксованих дивідендів щороку. Ця стратегія зосереджена на виборі акцій і не потребує частого перегляду ринку.

Щомісячна стратегія акцій: Інвестуйте в один або однаковий тип акцій регулярно, щомісяця, незалежно від ціни. Переваги цього підходу такі:

• Амортизувати середню вартість, щоб уникнути ризику покупки на одноразовому максимумі
• Розвивати дисципліну та уникати емоційного прийняття рішень
• Довготривале компаундування є вражаючим, підходить для офісних працівників

Загальна стратегія свінгу: Оцініть зростання і падіння ціни акції заздалегідь, продайте при досягненні цільової мети і збільшуйте вагу, коли вона падає. Це займає більше часу та зусиль, ніж фіксований депозит, але еластичність доходу вища.

Короткострокова спекулятивна стратегія: Підходить для інвесторів, які гнучкі та мають високу толерантність до ризику. Коли ви сповільнюєтеся, втрати будуть дуже великими.

Зробіть хороший захисний план перед торгівлею

Обирайте безпечніші активи: Індексні фонди автоматично усувають компанії, що відстають результатами, диверсифікуючи інвестиції, і довгострокові прибутковості є більш стабільними.

Використовуйте інструменти хеджування: Хеджування ризику шляхом відкриття позицій у протилежних напрямках (наприклад, CFD) при утриманні акцій, такий рахунок може торгувати різними активами, такими як акції, індекси, товари тощо.

Перед тим, як настане занурення, зазвичай є ці 5 сигналів

Якщо ви знаєте, як заздалегідь розпізнавати сигнали ризику, ви можете відступити перед зануренням:

1. Індекс опустився нижче 250-денної ковзної середньої
Це вважається лінією поділу між биком і ведмедем. Коли індекс опускається нижче середньої ціни закриття минулого року (250 торгових днів), це означає, що він перейшов від бичачого ринку до ведмежого.

2. Індекс довго не може досягати нових максимумів
Якщо індекс неодноразово коливається в певному діапазоні і довго не досягає нових максимумів, існує велика ймовірність масштабної корекції.

3. Ринок надзвичайно гаряче обговорюється
Коли колеги та друзі навколо обговорюють фондовий ринок, і навіть ті, кому зазвичай байдуже до інвестицій, говорять про акцію, це часто сигнал, що інституційні інвестори очищають свої позиції, а роздрібні інвестори захоплюють їх.

4. Основні складові акції показали аномальний результат
10 акцій з найбільшою часткою в індексі мають величезний вплив на загальну ситуацію. Як тільки динаміка цих важливих складових акцій відходить від індексу, падіння часто неминуче.

5. Ринкові настрої надто оптимістичні
Коли інвестори колективно оптимістично налаштовані, а індекс і індекс паніки VIX різко зростають одночасно, це означає, що ринок надзвичайно оптимістичний. Як тільки реальність відхиляється від очікувань, у поєднанні з стимуляцією негативних новин, інвестори миттєво перейдуть від оптимістичного настрою до песимізму і негайно скоротять свої позиції, що призведе до різкого падіння.

Остання порада

Корінь втрат роздрібних інвесторів полягає не в ринку, а в недостатній обізнаності, нестабільному мисленні та неправильній стратегії.

Якщо ви знаєте про ці проблеми, почніть зі зміни:

• Заздалегідь проаналізуйте, щоб зрозуміти, що саме ви купуєте
• Встановлюйте власні інвестиційні правила і не дозволяйте емоціям бути захопленими
• Спробуйте низькоризикові стратегії, такі як щомісячні заощадження акцій, щоб сформувати довгострокові інвестиційні звички
• Навіть якщо програєш, спокійно коригуйся і шукай проблему

На фондовому ринку ніколи не бракує можливостей, все, чого бракує — це терпіння та раціональності. Наступна можливість заробити гроші чекає, поки ви будете готові.