Стратегія інвестування у дивіденди: Як три найкращі акції для доходу можуть принести $300 річної дохідності

Аргументи на користь дивідендних акцій у 2026 році

Дивідендні акції послідовно демонстрували переважну продуктивність протягом п’яти десятиліть історії ринку. Дослідження Hartford Funds і Ned Davis Research, що охоплює 51 рік (1973-2024), показує переконливу картину: цінні папери, що генерують дохід, приносили щорічний дохід у розмірі 9,2%, що майже вдвічі більше за 4,31%, отримані компаніями без дивідендів. Вражає те, що ця перевага досягалася при меншій волатильності, ніж у індексу S&P 500.

Для інвесторів, орієнтованих на дохід, що входять у 2026 рік, виклик полягає не у тому, чи слід застосовувати дивідендні стратегії, а у тому, як правильно визначити справді стабільні високоприбуткові можливості. Хоча багато акцій з надвисоким доходом мають підвищений рівень ризику, ретельно відібраний набір цінних паперів може забезпечити як привабливі виплати, так і відносну безпеку.

Інвестиційний план на 2670 доларів

Створення диверсифікованого портфеля доходу вимагає стратегічного розподілу. Інвестуючи $890 у три різні найкращі акції для дивідендного доходу — кожна з яких дає від 6,9% до 13,6% — інвестори можуть орієнтуватися на приблизно $300 у щорічних дивідендних виплатах. Такий підхід розподіляє ризики між різними класами активів і водночас максимізує потенціал доходу.

AGNC Investment (NASDAQ: AGNC): 13.28% дохідність

AGNC Investment є трастом іпотечних нерухомості, що становить перший стовп цієї стратегії доходу. З поточною дохідністю 13,3%, цей цінний папір виплачує щомісячні дивіденди — значна перевага для інвесторів, що шукають регулярний грошовий потік.

Механізми, що роблять AGNC привабливим, заслуговують на увагу. Іпотечні REITи працюють, позичаючи капітал за короткостроковими ставками і вкладаючи його у цінні папери, забезпечені іпотекою (MBSs), що генерують вищі довгострокові доходи. Ця стратегія особливо приваблива під час циклів зниження ставок Федеральною резервною системою. Зі зниженням вартості короткострокового позичання, чистий відсотковий марж — різниця між доходами активів і витратами на позики — зростає, підтримуючи стабільність дивідендів і потенційне зростання капіталу.

Що підсилює надійність дивідендів AGNC, — це структура портфеля. З приблизно $91 мільярдами інвестиційних активів, близько $90,1 мільярда припадає на агентські MBS та пов’язані цінні папери. Ці державні гарантії усувають кредитний ризик, дозволяючи обережне використання левериджу, що підтримує преміальні доходи і захищає основний капітал.

Pfizer (NYSE: PFE): 6.87% дохідність

Pfizer, гігант фармацевтичної галузі, пропонує контрастну можливість дивідендного доходу. Незважаючи на торгівлю біля 13-річних мінімумів, компанія пропонує дохід майже 7% — ідеально підходить для інвесторів, що шукають дивідендні акції, незважаючи на тимчасовий песимізм на ринку.

Настрій ринку був затемнений пандемічною динамікою. Пік продажів терапевтичних засобів проти COVID-19 у 2022 році склав $56 мільярдів, але цей показник значно нормалізувався. Однак це приховує більш важливу історію: фундаментальна сила бізнесу Pfizer значно зросла. Між 2020 і 2025 роками компанія збільшила доходи з $41,9 мільярда до прогнозованих $62 мільярдів — зростання на 48% за п’ять років. Це зростання відображає внески не лише від продуктів проти пандемії, а й демонструє органічну стійкість бізнесу.

Особливу увагу заслуговує онкологічний підрозділ. Після придбання у грудні 2023 року компанії Seagen, що спеціалізується на онкології, операційний ріст склав 7% до вересня 2025 року, що свідчить про міцну цінову політику і зростаючий попит на інноваційні онкологічні терапії. Крім того, прогнозовані управлінням $7,2 мільярда чистих синергій витрат до кінця 2026 року мають сприяти розширенню маржі. З прогнозним співвідношенням P/E всього 8, Pfizer здається надзвичайно недооціненою щодо своєї операційної траєкторії і безпеки дивідендів.

PennantPark Floating Rate Capital (NYSE: PFLT): 13.61% дохідність

PennantPark Floating Rate Capital завершує цю найкращу стратегію дивідендних акцій як компанія з розвитку бізнесу. Як і AGNC, вона виплачує щомісячні дивіденди і має вражаючу дохідність у 13,6%.

BDCs займають окрему нішу на ринку, забезпечуючи акціонерний і борговий фінанс для підприємств середнього сегмента, що не мають зручного доступу до традиційних банківських послуг. Портфель PennantPark у розмірі $2,77 мільярда переважно складається з боргових інструментів — приблизно $241 мільйонів становлять акціонерні частки, тоді як боргові цінні папери домінують. Така стратегія розподілу безпосередньо сприяє максимізації доходу; фінансування середнього сегмента зазвичай вимагає преміальних ставок через підвищені витрати на позики для цих підприємств.

Сила позиціонування PennantPark проявляється у характеристиках її кредитного портфеля. З середньою дохідністю 10,2% на боргових інвестиціях станом на вересень 2025 року компанія продовжує використовувати високорівневу ситуацію з високими ставками. Приблизно 99% портфеля складають змінні інструменти, що означає, що доходи залишаються стабільними, поки Федеральна резервна система зберігає обережний підхід до зниження ставок. Диверсифікація портфеля додатково підвищує безпеку, середній розмір інвестицій — лише $16,9 мільйона. Найважливіше, понад 99% кредитів мають перший іпотечний статус — молодші кредитори отримують відшкодування лише після задоволення вимог старших боржників, що суттєво зменшує ризик збитків від дефолтів.

Торгується з суттєвою знижкою до балансової вартості, PennantPark пропонує привабливу ціну входу для інвесторів, орієнтованих на дохід.

Створення вашої стратегії доходу

Перетин цих трьох найкращих акцій для дивідендного доходу створює збалансовану основу, що охоплює різні джерела доходу — ринки іпотеки, фундаментальні показники фармацевтики та кредитування середнього сегмента. Хоча минулі результати ніколи не гарантують майбутніх, поєднання регулярних щомісячних виплат, фундаментальних підтримуючих систем і поточних оцінок позиціонує цей портфель для отримання значущого доходу протягом 2026 року і далі.