7 практичних стратегій торгівлі криптовалютами: посібник для початківців та досвідчених трейдерів

Швидке ознайомлення з сутністю криптовалютної торгівлі

Криптовалютна торгівля за своєю суттю — це гра купівлі-продажу, що обертається навколо коливань цін цифрових активів. Цей ринок рухається кожну секунду, торгується 365 днів на рік безперервно, наповнений можливостями, але й прихованими ризиками. Якщо ви без міцних знань ризикнете увійти, ймовірність зазнати збитків майже гарантується. Але не засмучуйтеся — систематичне вивчення правильних торгових стратегій допоможе уникнути 80% новачкових помилок.

Правда про ринок торгівлі

Крипторинок рухається під впливом попиту і пропозиції, настроїв ринку, змін у політиці та інших факторів. Коливання цін здаються хаотичними, але насправді мають закономірності. Важливо добре орієнтуватися у платформах бірж — ви можете обрати централізовану біржу (яка виступає посередником і вимагає ідентифікації) або децентралізовану біржу (з більшою приватністю, що дозволяє торгувати безпосередньо з іншими).

7 основних стратегій криптовалютної торгівлі

Стратегія 1: Довгострокове утримання (HODLing) — найпростіший спосіб заробітку

HODLing виник з друкарської помилки, але з часом став синонімом “Hold On for Dear Life” (тримайся з усіх сил). Суть цієї стратегії дуже проста: купуєш цифровий актив і тримаєш його, незалежно від коливань ринку.

Чому обрати довгострокове утримання?

• Вивільнення себе: не потрібно щодня слідкувати за цінами, що економить час і нерви. Можна зосередитися на інших інвестиційних можливостях.
• Економія: часті операції з високими комісіями, а тримачі платять мінімальні збори, що з часом економить кошти.
• Історія доводить ефективність: багато популярних криптоактивів з кількох центів виросли до тисяч доларів, і терплячі інвестори вже досягли фінансової свободи.

Але і у тримання є свої слабкості:

Крипторинок схожий на американські гірки — потрібна сильна психологічна витримка, щоб пережити ведмежий тренд. Якщо у вас немає достатньої терплячості і віри, при падінні цін на 50% ви можете панічно продати. Крім того, якщо всі ваші кошти заблоковані в одному активі, ви пропускаєте можливості для інших гарячих трендів. Найскладніше — ніколи не знаєш, коли саме найкращий час продавати.

Стратегія 2: Торгівля в межах дня (day trading) — заробляти щодня

На відміну від “пенсійної” стратегії утримання, day trading — це швидкий спринт. Мета — купити і продати в межах одного дня, швидко отримуючи прибуток від коливань цін.

Трейдери, що займаються внутрішньоденною торгівлею, не вірять у довгострокове утримання. Вони переконані: щодня з’являються можливості для заробітку, головне — швидкість і гострота зору. Це вимагає знань технічного аналізу, вміння читати графіки та розуміти технічні індикатори.

Переваги day trading:

• Швидке отримання прибутку: при різких коливаннях ціни можна подвоїти невеликі суми за кілька хвилин або годин.
• Гнучкість: на відміну від довгострокового утримання, трейдер може коригувати стратегію в режимі реального часу.
• Без нічних ризиків: всі позиції закриваються перед закриттям, тому нічні раптові події не призведуть до банкрутства.

Ризики теж дуже серйозні:

Швидкі рішення часто ведуть до швидких збитків. Тренди змінюються непередбачувано, ймовірність помилок дуже висока. Крім того, цей підхід вимагає цілодобового моніторингу, що виснажує. Комісії за часті операції з’їдають частину прибутку.

Стратегія 3: Свінг-трейдинг — баланс між утриманням і внутрішньоденною торгівлею

Свінг-трейдинг — це “золота середина” між довгостроковим і внутрішньоденним. Ви тримаєте позицію кілька днів або тижнів, використовуючи середньострокові коливання цін для отримання прибутку.

Ця стратегія поєднує переваги обох підходів: не вимагає постійного моніторингу, але й активніше, ніж довгострокове утримання. Свінг-трейдери шукають рівні підтримки і опору за допомогою технічного аналізу і повторюють купівлю-продаж у цих зонах.

Переваги свінг-трейдингу:

• Не потрібно цілодобово дивитися в екран: більше вільного часу для інших справ.
• Потенційно високий прибуток: середньострокові тренди часто мають значні коливання.
• Менше стресу: не потрібно витримувати щохвилинні психологічні навантаження.
• Менші комісії: менша кількість операцій — менше витрат.

Але і ризики є:

Через триваліший період утримання політичні зміни або важливі новини можуть несподівано спричинити великі збитки. Втрата актуальної інформації може мати серйозні наслідки. Також потрібно балансувати між терпінням довгострокового інвестора і гостротою внутрішньоденного трейдера — це складно для багатьох.

Стратегія 4: Метод dollar-cost averaging (DCA) — раціональний підхід інвестора

Метод DCA — це най"філософський" підхід до торгівлі. Простими словами, кожного місяця (або тижня) ви автоматично вкладаєте фіксовану суму у один і той самий актив. Це схоже на підписку на улюблений сервіс — автоматичне списання коштів.

Цей підхід автоматично допомагає уникнути “таймінгу” — купувати дорого і продавати дешево. Незалежно від ринкових коливань, ви постійно купуєте, що знижує середню ціну входу.

Переваги DCA:

• Позбавляє від тривог щодо дна і вершини: автоматично купуєте за зниженими цінами, коли ринок падає, і отримуєте прибуток при зростанні.
• Мінімізує психологічний тиск: немає необхідності постійно приймати рішення.
• Підходить для зайнятих: налаштував і забув — все робиться автоматично.
• Простий у застосуванні: не вимагає складних технічних знань, підходить новачкам.

Недоліки DCA:

Якщо ринок тривалий час росте, сукупний прибуток може бути меншим, ніж одноразова покупка на початку. Також потрібно бути наполегливим і не зупинятися на середині — інакше вся стратегія зводиться нанівець. А ще — чекати довго, можливо, пропустите більш вигідні можливості.

Стратегія 5: Трендова торгівля — йти за ринком

Трендова торгівля — це “йти за течією”, але це не погано. Тут йдеться про раціональне слідування за технічними індикаторами і даними.

Трейдери, що використовують цю стратегію, аналізують тренди за допомогою ковзних середніх, MACD та інших інструментів, і купують у зростаючому тренді, продають у спадному. Головна ідея — рухатися у напрямку ринку: якщо він зростає — купуємо, падає — продаємо або уникаємо.

Плюси трендової торгівлі:

• Великий потенціал прибутку: сильні тренди дають значні коливання цін, і вдається заробити на великих рухах.
• Простий підхід: логіка зрозуміла і не вимагає складних розрахунків.
• Універсальність: підходить для будь-яких активів і ринкових умов.
• Спокій і стабільність: слідує за ринком, а не бореться з ним.

Але і пастки є:

Фальшиві прориви — ціна здається, що має вирватися з коридору, але раптово повертається назад, і ви втрачаєте позицію. Технічний аналіз може вводити в оману, короткострокові коливання легко сплутати з трендом. Потрібна сильна психологічна витримка, щоб у періоди волатильності залишатися послідовним.

Стратегія 6: Торгівля в межах коридору — заробіток на коливаннях

Уявіть, що ціна криптоактиву коливається між 10 і 15 доларами, і не виходить за ці межі. Торгівля в межах коридору — це використання таких “зон” для отримання прибутку.

Трейдери визначають цю цінову зону і купують біля нижньої межі, продають біля верхньої. Це особливо ефективно, коли ринок не має чіткої тенденції і рухається боковим трендом.

Плюси торгівлі в межах коридору:

• Передбачуваність: при правильному визначенні рівнів рішення стають очевидними.
• Контроль ризиків: рівні підтримки і опору чітко визначені, стопи легко ставити.
• Простота: навіть новачки швидко зрозуміють.
• Універсальність: підходить для різних часових рамок і ринкових умов.

Ризики:

Фальшиві прориви — найбільша загроза: ціна раптово виходить за межі коридору, але швидко повертається назад, і стоп-лосс спрацьовує. Якщо неправильно визначити рівні, стратегія втрачає сенс. Також вузький коридор зменшує потенційний прибуток і може не окупити комісії.

Стратегія 7: Мікро- і скальпінг — гра для професіоналів

Мікро- і скальпінг — це для досвідчених трейдерів. Мета — отримати 1-2% прибутку з кожної операції, але за допомогою частих угод. Тривалість позиції — кілька секунд або хвилин, вся стратегія базується на технічному аналізі і швидкому реагуванні.

У порівнянні з внутрішньоденною торгівлею, скальпінг — це ще швидше. Потрібна концентрація, швидке прийняття рішень і точне виконання.

Плюси скальпінгу:

• Швидкий грошовий потік: мікро-прибутки за короткий час.
• Багато можливостей: сотні угод щодня.
• Короткий час утримання — менше ризиків від ринкових коливань.
• Професійне виконання — стабільний дохід для досвідчених.

Але і виклики найвищі:

Високий психологічний тиск — потрібно бути напоготові цілодобово. Високі комісії з’їдають частину прибутку. Одна помилка може з’їсти всі доходи від десятків успішних угод. Це не для новачків — вимагає високої майстерності.

Що ще є у світі торгівлі

Крім цих 7 стратегій, трейдери досліджують копіювання угод, арбітраж, алгоритмічну торгівлю, ф’ючерси, опціони, імпульсні стратегії, торгівлю з кредитним плечем, маржинальну торгівлю, децентралізовані фінанси, CFD, і навіть перепродаж NFT.

Короткий огляд історії торгівлі

У січні 2009 року — перша криптовалюта, Біткоїн, був переданий засновником Сатоші Накамото досліднику Халу Фенні, що ознаменувало початок епохи цифрових валют. У березні 2010 року запустили першу біржу для Біткоїна, і тепер можна було купити його за долари. До цього торгівля відбувалася через онлайн-сервіси, наприклад, NewLibertyStandard. Потім з’явилися Mt.Gox та інші платформи — головні тоді центри торгівлі. На жаль, у 2014 році через злом платформи вона збанкрутувала, що нагадало про важливість безпеки.

Ця історія показує, що крипторинок з самого початку був викликом, але саме ці труднощі та уроки допомогли зробити його більш стабільним і безпечним для майбутніх трейдерів і платформ.