Найбільший торговий ринок у світі — це він! Оволодійте секретом заробітку на різниці валютних курсів

為什麼外匯交易值得關注？簡單來說，全球金融市場中交易量最大的一種產品就是各國貨幣之間的換匯交易。相比股票、債券、黃金等投資產品，外匯市場每日交易額超過6萬億美元，具有無可比擬的流動性。更重要的是，普通人在出國旅遊、海外購物、 міжнародній торгівлі тощо щоденно стикаються з іноземною валютою, тому участь у цьому ринку набагато доступніша ніж інші інвестиційні способи.

Основи валютної торгівлі — що таке спред?

Щоб отримати прибуток на ринку форекс, спершу потрібно зрозуміти концепцію «спреду». Спред — це різниця у ціні обміну однієї й тієї ж валюти у різний час або через різні канали. Трейдери прогнозують майбутній рух валютних курсів і використовують стратегії «купити дешево — продати дорого» або «продати дорого — купити дешево», щоб заробити на цій різниці.

Як обчислюється прибуток від спреду?

Формула дуже проста: прибуток = (ціна закриття — ціна відкриття) × обсяг торгівлі

Наприклад, припустимо, що очікується зростання євро щодо долара, і ми купуємо 1 стандартний лот (100 000 одиниць) EUR/USD за ціною 1.0800. Коли курс піднімається до 1.0900 і закриваємо позицію, прибуток обчислюється так:

(1.0900 - 1.0800) × 100 000 = 1 000 доларів

Лише 100 пунктів коливання курсу дає прибуток у 1 000 доларів! Саме тому валютна торгівля приваблює багато інвесторів.

Три основні шляхи заробітку на спреді

Залежно від рівня ризику, інвестори можуть обирати різні способи торгівлі валютою.

Спосіб 1: Банківські депозити у валюті — найменший ризик

Це найпростіший і найменш ризикований спосіб інвестування у валюту. Інвестор відкриває валютний рахунок у банку, обмінює гроші за офіційним курсом і розміщує їх на депозит. Після закінчення терміну можна або продовжити депозит, або обміняти назад у місцеву валюту.

Прибуток тут формується за рахунок різниці у відсоткових ставках. Наприклад, у Тайвані популярні депозити у доларах США через високі ставки та широке застосування, а депозити у ренд — через значно вищі ставки ніж у тайванському доларі. Якщо курс не знизиться і залишиться стабільним або зросте, а також враховуючи відсотки, можна отримати прибуток.

Зверніть увагу: основний дохід від депозиту — це відсотки, а не спред. Тому цей спосіб найкраще працює у стабільних двосторонніх ставках. Щоб заробляти на спреді, депозит має бути обмеженим у гнучкості — передчасне розірвання призведе до втрат у відсотках і не дозволить короткостроково заробляти на коливаннях.

Спосіб 2: Валютні фонди — середній рівень ризику

Ці фонди інвестують у акції або облігації певної країни, поєднуючи доходи від коливань курсу і зростання цін активів.

Якщо ви вважаєте, що ієна зросте у ціні і при цьому японські акції недооцінені, купівля фонду, номінованого у йені, дозволить отримати подвійний прибуток — і на зростанні курсу, і на зростанні японських акцій. Такий спосіб підходить для тих, хто хоче диверсифікувати інвестиції.

Спосіб 3: Торгівля на маржі (форекс) — високий ризик і високий потенціал прибутку

Це найпопулярніший спосіб заробітку на спреді. За допомогою контрактів від брокера інвестор відкриває позицію, сплачуючи лише частину суми (зазвичай 5-10%), і отримує можливість торгувати сумою, що перевищує його внесок у багато разів, використовуючи кредитне плече.

Коефіцієнт левериджу може бути від кількох десятків до кількох сотень. Якщо напрямок правильний — прибуток множиться, якщо ні — можна швидко втратити весь депозит. Це і є головною особливістю високого ризику, але й найбільшим потенціалом доходу.

Варто зазначити, що навіть без використання левериджу, різниця між ціною купівлі та продажу на ринку форекс значно нижча ніж у банківських курсах. Банківські спреди можуть сягати 0.3-0.47%, тоді як на платформі — менше ніж 0.1%, що дозволяє отримувати прибуток навіть без кредитного плеча.

Основні переваги торгівлі на маржі

Леверидж — потужність збільшення прибутку

USD/JPY — один з найпопулярніших валютних пар. Наприклад, у серпні минулого року ієна зросла з 161 до 141 за долар. Якщо інвестор у цей час правильно визначив рух і застосував відповідний леверидж, прибуток міг бути у кілька разів більшим. Невеликі коливання з левериджем перетворюються у значний дохід.

Надзвичайно низькі торгові витрати

Основні витрати — це спред і відсотки. Банківські курси долара до тайванського долара мають спред до 0.47%, а у меншому — до 0.3%. А от на платформі EUR/USD спред може бути всього 0.0082%. Це означає, що одна і та сама операція на платформі коштує у десятки разів менше ніж у банку.

Т+0 — двонапрямна торгівля без обмежень

Трейдери можуть отримувати прибуток і на покупці, і на продажі. Якщо ви вважаєте, що долар зросте — купуєте USD/TWD, якщо вважаєте, що новий тайванський долар знизиться — продаєте. Торгівля можлива без обмежень у часі, упродовж дня можна робити необмежену кількість операцій, максимально використовуючи ринкові можливості.

П’ять стратегій для успішної торгівлі

Торгівля в межах коридору — для ринків з флетом

Коли курс коливається між рівнями підтримки і опору, найефективнішою є стратегія торгівлі в межах коридору. Трейдер купує біля підтримки і продає біля опору, повторюючи операції.

Наприклад, у період 2011-2015 років EUR/CHF, коли швейцарський Нацбанк оголосив про підтримку нижньої межі 1.2000, трейдери активно торгували у діапазоні 1.2000–1.2500. Індикатори RSI, CCI та інші осцилятори допомагають визначити точки входу і виходу.

Ключовий момент: потрібно обов’язково ставити жорсткі стопи, інакше прорив коридору може спричинити великі збитки.

Трендова торгівля — для довгострокових рухів

Якщо ринок демонструє явний тренд — висхідний або низхідний, стратегія слідування тренду дозволяє отримати значний прибуток. Вона більше підходить для середньо- і довгострокових операцій, залежно від циклів тренду.

Наприклад, у період з травня 2021 до жовтня 2022 року EUR/USD, коли ФРС США підвищувала ставки швидше ніж ЄЦБ, що призвело до падіння євро на 17 місяців, ті, хто правильно визначив напрямок — отримали хороші доходи.

Ця стратегія також вимагає точного встановлення стопів і цілей прибутку, причому ціль має бути більшою за стоп.

Порада: коли тренд сформувався — його важко повернути назад, тому тримайте позицію і «йдіть до кінця».

Денна короткострокова торгівля — для реагування на новини

Короткострокові трейдери дуже залежать від швидкості реакції на новини. Зміни ставок, валютна політика, засідання ЦБ, публікація економічних показників — все це може викликати різкі коливання.

Наприклад, публікація протоколів ФРС, CPI, оголошення про QE або QT — ці моменти часто викликають сильні рухи. Вміння швидко реагувати і закривати позиції — ключ до успіху.

Порада: швидко приймайте рішення і закривайте прибутки, щоб уникнути перетягування у довгострокові позиції і втрат.

Свінгова торгівля — поєднання технічного і фундаментального аналізу

Ця стратегія — між денним і трендовим трейдингом. Вона вимагає одночасного застосування технічних і фундаментальних індикаторів. Головне — знайти волатильні інструменти і слідкувати за сигналами: пробиття рівня вгору або вниз, розворот тренду, відкат.

Приклад — 15 січня 2015 року, коли швейцарський ЦБ скасував нижню межу EUR/CHF 1.2000, що стало класичним прикладом пробиття вниз і викликало «швейцарський чорний лебідь».

Порада: заробляти на коливаннях — це заробляти на їх розмірі, але чим більша волатильність — тим більший ризик. Важливо вміти закривати позицію при вигідних умовах.

Довгострокове утримання — стратегія без клопоту

Якщо не хочете часто торгувати — цей підхід підходить. Трейдери аналізують макроекономіку, історичні тренди і купують у низинах, тримаючи довго. Не потрібно щодня стежити за ринком.

Оскільки валюта зазвичай коливається у визначених межах, можна входити у позицію на історичних мінімумах і знижувати ризики. Наприклад, індекс долара (DXY) за 10 років був у діапазоні 90–114. Входити у низинах — зменшити ризики.

Порада: визначте головний напрямок курсу і шукайте точки входу на мінімумах.

Переваги валютної торгівлі порівняно з іншими інвестиціями

Висока практичність у повсякденному житті

Валюта — не тільки для професійних трейдерів. Щодня ми обмінюємо гроші при поїздках, покупках за кордоном, міжнародній торгівлі. Це дозволяє звичайним людям природно розуміти коливання курсу і використовувати їх для арбітражу або хеджування.

Легкість визначення тренду

На відміну від акцій або фондів, валютні курси мають більш тривалі і чіткі тренди. Зрозумівши різницю у ставках і політиці ЦБ двох країн, можна приблизно спрогнозувати напрямок курсу. Для короткострокових операцій потрібно більше деталей, але довгостроковий напрямок — легше.

Висока ліквідність

Щоденний обсяг понад 6 трильйонів доларів, цілодобовий режим роботи, висока прозорість — ринок важко контролювати однією великою грошовою силою. Тут рішення базуються на об’єктивних даних, а не на здогадах.

Часові рамки для купівлі-продажу валюти

Час роботи банків з валютами

Якщо ви купуєте або продаєте валюту через банк — потрібно працювати у його робочий час, зазвичай з 9:00 до 15:30. У вихідні та святкові дні, коли банк закритий, операції неможливі.

Ринок маржинальної торгівлі

Оскільки форекс не має централізованої біржі, відкритий цілодобово у п’яти основних сесіях: Лондон, Сідней, Токіо, Нью-Йорк. Завдяки перекриттю сесій можна торгувати цілодобово з понеділка по п’ятницю.

За тайванським часом (GMT+8):

• Лондон: літо — з 15:00 до 00:00, зима — з 16:00 до 01:00
• Сідней: літо — з 06:00 до 15:00, зима — з 05:00 до 14:00
• Токіо: з 07:00 до 16:00 (цілий рік)
• Нью-Йорк: літо — з 20:00 до 05:00, зима — з 21:00 до 06:00

Рекомендації для початку валютних інвестицій

Заробіток на спреді — це не один універсальний спосіб. Вибір залежить від вашого рівня ризику, стилю торгівлі і обсягу капіталу. Банківські депозити — для стабільних інвесторів, валютні фонди — для балансування ризиків, маржинальна торгівля — для тих, хто прагне високого доходу.

Новачкам рекомендується починати з низькоризикових методів, поступово набуваючи досвіду. Багато платформ пропонують безкоштовні демо-рахунки для тренування стратегій. Після перевірки своїх ідей у віртуальному режимі — можна переходити до реальних вкладень.

Після освоєння стратегій і постійного моніторингу ринку, можливості заробітку на спреді стануть більш очевидними. Головне — зберігати терпіння і дисципліну, сприймати торгівлю як довгостроковий процес навчання і практики.