П’ять основних каналів інвестування у золото: як інвесторам увійти у ринок з мінімальними витратами?

2025 рік ціна на золото досягне нових максимумів, чи можна ще входити на ринок?

Останні кілька років міжнародна ситуація нестабільна, інфляція продовжує розгортатися, і золото як традиційний актив для захисту знову стає об’єктом інвестиційної уваги. З даних видно, що ціна на золото у 2022-2023 роках була дуже волатильною, коливалася між 2000 та 1700 доларами США. У 2024 році ціна почала рости і досягла історичного максимуму. Станом на 2025 рік ціна на золото вже прорвала позначку 3700 доларів, аналітики прогнозують подальше зростання у короткостроковій перспективі.

Багато чинників сприяють зростанню ціни на золото — очікування зниження ставки ФРС, рекордні покупки золота глобальними центральними банками (у 2024 році чисті покупки склали 1045 тонн, третій рік поспіль перевищують тисячу тонн), зростання геополітичних ризиків тощо. Однак інвесторам потрібно розуміти, що короткостроковий тренд ціни на золото є дуже непередбачуваним, головне — не вгадати рівень цін, а знайти підходящу для себе стратегію входу.

Як купити золото найвигідніше? Спершу визначте свої інвестиційні цілі

Перед тим, як обрати спосіб купівлі золота, потрібно поставити собі питання: хочете тримати довгостроково для збереження вартості, чи прагнете швидко заробити на різниці цін?

Довгостроковий шлях збереження вартості: підходить для купівлі фізичного золота, золотої ощадної книжки або ETF на золото. Ці способи мають відносно низький ризик, середню ліквідність, транзакційні витрати не дуже високі. Недолік — стабільна прибутковість, без різких прибутків.

Короткострокова торгівля: якщо ви готові ризикувати, то ф’ючерси на золото та CFD(можуть запропонувати вищі можливості для заробітку. Ці інструменти підтримують двонапрямну торгівлю і з використанням кредитного плеча, працюють цілодобово, підходять досвідченим трейдерам.

Порівняльна таблиця витрат на п’ять основних способів інвестування в золото

Детальний розбір п’яти способів купівлі золота

) 1. Фізичне золото — класичний вибір, мінімальні ризики

Фізичне золото — це злитки, монети, пам’ятні монети тощо, які можна купити у банках або ювелірних магазинах. Плюси — низький ризик, легкість розуміння, мінуси — висока ціна за одиницю, витрати на зберігання, низька ліквідність.

Рекомендується купувати: злитки понад 100 г, уникати ювелірних виробів і фальшивих злитків, оскільки обробка і комісії значно підвищують вартість.

Податкові застереження: продаж фізичного золота понад 5 тис. нових тайванських доларів потрібно задекларувати як одноразовий дохід, з урахуванням чистої прибутковості 6%.

2. Золота ощадна книжка — електронне золото, без клопоту з зберіганням

Золота ощадна книжка — це продукт банків, що являє собою «паперове золото», де покупець не тримає фізичний метал, а має запис у рахунку. Комісія — від 0.5% до 1%, що робить цей спосіб більш зручним, ніж фізичне золото.

Плюси: можливість дрібних операцій, підтримка гривні та іноземних валют, можливість обміну на фізичне золото.

Мінуси: купівля тільки для спекулятивної торгівлі, неможливість коротких позицій, ризик валютних коливань, витрати при частих операціях.

3. ETF на золото — ідеально для лінькуватих інвесторів

ETF — це індексний фонд, що слідкує за ціною золота, купівля-продаж схожа з акціями, мінімальний поріг входу, висока ліквідність. У Тайвані та США доступно кілька ETF на золото, з управлінськими комісіями від 0.25% до 1.15%.

Плюси: зручна торгівля, прозорі витрати, підходить для довгострокового тримання.

Мінуси: купівля тільки у напрямку зростання, без можливості коротких продажів; обмеження за часом; щорічні управлінські витрати.

4. Ф’ючерси на золото — вибір для професіоналів

Ф’ючерси — контракти на міжнародне золото, що дозволяють заробляти на різниці цін. Міжнародний ринок працює майже цілодобово, підтримує двонапрямну торгівлю, з маржею до 20~50 разів.

Плюси: торгівля T+0, двонапрямна, цілодобова, дуже низькі податки (0.0000025).

Мінуси: є дата закінчення контракту і витрати на перенесення позицій; високий ризик через кредитне плече; необхідність фізичної поставки або примусового закриття позиції; вимагає професійних навичок.

5. CFD на золото — швидкий шлях для малих інвесторів

CFD — це контракт на різницю цін, що слідкує за спотовою ціною золота, без фізичної поставки, без обмежень за датою закінчення, більш гнучкий, ніж ф’ючерси. Мінімальний поріг — близько 20 доларів США.

Плюси: дуже низький вхід, двонапрямна торгівля, цілодобовий T+0, регульоване кредитне плече, без дати закінчення.

Мінуси: високий ризик через кредитне плече; потребує навичок торгівлі; нічні утримання позицій мають витрати.

Податкові застереження: доходи від CFD — це закордонний дохід, що понад 100 тис. нових тайванських доларів за рік потрібно враховувати у базовому оподаткуванні.

Ф’ючерси на золото vs CFD на золото, що краще для вас?

Обидва підходи підходять для короткострокової торгівлі, але мають суттєві відмінності:

• Мінімальні вкладення: CFD — нижчі, можна починати з 20 доларів.
• Торговий час: CFD — цілодобовий, без перерв.
• Витрати: CFD — без комісії, ф’ючерси — з податками.
• Гнучкість: CFD — без дати закінчення, ф’ючерси — потрібно переносити позиції.
• Для кого: CFD — для малих інвесторів, короткострокових трейдерів; ф’ючерси — для досвідчених з великим капіталом.

Чому інвестиції в золото настільки популярні?

Золото широко використовується інституційними інвесторами не через високі прибутки, а через його здатність забезпечувати стабільність — захищати купівельну спроможність активів під час ринкових потрясінь.

Дані показують, що під час геополітичних конфліктів, фінансових криз і зростання інфляції ціна на золото зазвичай зростає раніше за інші активи. Саме тому у професійних портфелях рекомендується частка золота не менше 10%.

Як купити золото: оберіть стратегію і дійте одразу

Яким би способом ви не обрали, найголовніше — визначити свої цілі і діяти одразу, не чекаючи подальшого зростання цін. Вчасне входження дає більше можливостей для прибутку.

Пам’ятайте: інвестиції в золото не мають ідеального рішення, є лише найкраще для вас. Обирайте спосіб відповідно до обсягу капіталу, рівня ризику і частоти торгів — і це стане першим кроком до успіху.