Як обрати брокера у Гонконгу? Посібник з відкриття рахунку на п’яти основних платформах та повний порівняльний огляд

Яку гонконгську брокерську компанію варто обрати для інвестування в гонконгські акції? У цій статті зібрано та впорядковано функції, комісії та користувацький досвід п’яти основних гонконгських платформ для торгівлі акціями, щоб допомогти різним типам інвесторів знайти найбільш підходящий варіант.

Список п’яти гонконгських брокерів: особливості та торгові ринки

Повне порівняння брокерських комісій у Гонконзі

Різні гонконгські брокерські компанії мають суттєві відмінності у торгових комісій, комісіях платформи, відсоткових ставках фінансування тощо, і інвесторам слід обирати відповідно до власних торгових звичок:

Перший вибір для початківців: Longbridge Securities

Основна інформація

• Торгова комісія: 0,03% (мінімум HK$3)
• Плата за використання платформи: HK$15
• Фінансова ставка: 6,5%
• Поріг першого депозиту: HK$11,000 (HK$40,000 може бути винагороджений)
• Чи потрібна вам гонконгська картка: Так

Особливості платформи

Штаб-квартира Longbridge Securities розташована в Сінгапурі, інтегруючи технічні команди таких компаній, як Alibaba та ByteDance. Її основна позиція — «соціальна» компанія з цінних паперів, що дозволяє користувачам дивитися прямі трансляції, брати участь у дискусіях та спілкуватися з іншими інвесторами на платформі.

Ключові переваги

• Повні функції соціальної взаємодії, новачки можуть спілкуватися з акціонерами або експертами в режимі реального часу
• Візуалізувати складні дані з першого погляду для фінансових даних, аналізу оцінки, інституційних рейтингів та іншого
• Унікальна функція «Список акцій» дозволяє користувачам звертатися до інвестиційних портфелів інших людей для натхнення для інвестицій

Обмеження на використання

• Торгові варіанти відносно одиничні, переважно гонконгські, американські, ETF та деривативи

Для старших інвесторів: IB Interactive Brokers

Основна інформація

• Торгова комісія: 0,08% (мінімум HK$18)
• Плата за використання платформи: HK$10
• Фінансова ставка: 5,0%
• Перший поріг депозиту: $1
• Чи потрібна вам гонконгська картка: Так

Особливості платформи

IB Interactive Brokers — один із найбільших онлайн-брокерів у Сполучених Штатах, має рейтинг інвестиційного рівня S&P, і шість разів поспіль визнавався Barron’s «No1 Best Internet Brokerage». Торгуйте 150 ринками більш ніж у 200 країнах і регіонах світу через один рахунок.

Ключові переваги

• Найбагатший асортимент торгових видів: акції, опціони, ф’ючерси, валюти, облігації та фонди
• Професійні аналітичні інструменти, включно з фундаментальними дослідниками, звітами третіх сторін, календарями подій тощо
• Відсутність комісії за дивіденди та відносно низька процентна ставка фінансування
• Хороша ефективність виконання

Обмеження на використання

• Дизайн інтерфейсу більш традиційний, комп’ютерна версія складніша, і потрібен інвестиційний досвід
• Якщо сума коштів менша за $10 або щомісячна торгова комісія менша за $10, стягується щомісячна комісія у розмірі $10
• Деякі котирування в реальному часі потребують платної підписки

Відкриття рахунку без гонконгської картки: Huasheng Securities

Основна інформація

• Торгова комісія: 0,03% (мінімум HK$3)
• Плата за використання платформи: HK$15
• Фінансова ставка: 6,8%
• Поріг першого депозиту: HK$1
• Чи потрібна тобі гонконгська картка: Ні, не потрібна

Особливості платформи

Huasheng Securities є дочірньою компанією Sina Group, яка інтегрує фінансові ресурси материнської компанії в додаток «Huashengtong» для надання безпосередньої динаміки ринку. Платформа охоплює акції Гонконгу, акції США, акції A-акції, ETF, підписки на IPO, фонди, варранти та інші продукти, а також надає послуги з маржинального фінансування.

Ключові переваги

• Багата фінансова інформація, інтеграція прямих трансляцій KOL та інтерв’ю в реальному часі
• Функція Charts зручна для користувача, пропонує безкоштовні миттєві пропозиції
• Для відкриття рахунку не потрібна банківська картка Гонконгу, що робить його дружнім до тайванців
• Навчальні відео кантонською підходять для тих, хто не говорить кантонською

Обмеження на використання

• Стабільність сервера середня
• Нейтральність надсиланої інформації є спірною
• Новини та інформація переважно подаються спрощеною китайською

Найкращий вибір для зборів: Webull Securities

Основна інформація

• Торгова комісія: 0,02% (мінімум HK$2), скасована під час періоду без комісій
• Плата за використання платформи: HK$10
• Річна процентна ставка фінансування: 1,5%-6,8%
• Поріг першого депозиту: 1 мільйон гонконгських доларів / 1 300 юанів США
• Чи потрібна вам гонконгська картка: Так

Особливості платформи

Webull Securities управляється продуктом Changsha Fumi Technology і має штаб-квартиру на Волл-стріт у Сполучених Штатах. Платформа часто запускає преференційні активності з 0 комісії та 0 комісій за платформу, а комісії за акції Гонконгу відносно низькі, тому вони привертають увагу багатьох роздрібних інвесторів.

Ключові переваги

• Знижки на комісію є частими, а відсотки за фінансування відносно вигідні
• Налаштувати функцію торгівлі взаємними фондами, а також купувати та продавати фонди без підписки та комісій за викуп
• Контроль витрат є оптимальним

Обмеження на використання

• Інвестиційний різноманіття недостатньо комплексний, і бракує облігацій, валютних та інших продуктів
• Слабкі можливості комбінаторного аналізу
• Кошти клієнта є самозбереженими і несуть відповідальність за власну відповідальність

Найкращий мобільний досвід: Futu Securities

Основна інформація

• Торгова комісія: 0,03% (мінімум HK$3), скасована під час періоду відмови від комісії
• Плата за використання платформи: HK$15
• Фінансова ставка: 6,8%
• Поріг першого депозиту: HK$1
• Чи потрібна вам гонконгська картка: Так

Особливості платформи

Futu Securities була інвестована Tencent Group і зареєстрована на NASDAQ у 2019 році з ліцензіями у США та Гонконзі. Інтерфейс мобільного телефону та програмного забезпечення добре продуманий, а також вбудовані активні функції інвестиційної спільноти.

Ключові переваги

• Власна торгова платформа з активними функціями спільноти
• Вибір акцій і графік є потужними, порівнянними з основними професійними платформами
• Багатий вибір продуктів, що забезпечує комплексні інвестиції в Гонконг, США та на материкових акціях
• Надання спеціальних послуг, таких як IPO акцій США та підписка на IPO акцій Гонконгу

Обмеження на використання

• Депозити за кредитними картками недоступні
• Не може торгувати ф’ючерсами, CFD, деривативами
• Глибина аналізу не така хороша, як у IB IB

Три способи для тайванців інвестувати в гонконгські акції

Безпосередньо відкрити рахунок у цінних паперах Гонконгу

Перевага відкриття рахунку безпосередньо у гонконгському брокерському агентстві полягає в значному зниженні транзакційних витрат, іноді навіть до нульових комісій за обробку. Водночас існує найбільша кількість гонконгських акцій на вибір, а також можна торгувати деривативами, такими як опціони. Однак слід звертати увагу на закордонні грошові перекази, управління активами та інші питання.

Існує практика використання гонконгських карт: Відкрити рахунок безпосередньо онлайн, зазвичай завершую за 1-3 робочі дні.

Практика відсутності гонконгської картки: Ви можете обрати заявку особисто на касі в Гонконзі або обрати брокерську компанію, яка приймає обробку пошти. Вам потрібно підготувати посвідчення особи, паспорт, підтвердження адреси (наприклад, рахунки) за останні три місяці, банківські виписки, а деякі брокерські компанії можуть вимагати нотаріальне засвідчення. Мінімальний поріг внесення депозиту відрізняється для кожної компанії, тому варто заздалегідь запитати.

Через службу повернення тайванських брокерів

При відкритті рахунку з внутрішньою ліцензією на повернення цінних паперів вони допомагають у відкритті закордонних та розрахункових рахунків у іноземній валюті. Вітчизняні брокерські компанії розміщують замовлення у гонконгських партнерських брокерів від їхнього імені.

Перевага цього методу в тому, що кошти залишаються на Тайвані, і якщо у вас є питання, ви можете звернутися безпосередньо до місцевого брокера. Недоліком є додатковий шар посередника, вартість неминуче зростає, може бути обмежена внутрішніми регуляціями, неможливо інвестувати в конкретні типи акцій (наприклад, китайські державні підприємства), а вибір обмежений.

Торгівля CFD на акціях

CFD — це фінансові деривативи, де інвестори фактично не володіють акціями, а торгують її ціною з коливань злетів і падінь. Ця інвестиційна стратегія є більш гнучкою і може бути шортована, хеджована та короткострокова. Багато платформ надають акції Гонконгу, акції США, Австралії та інші цілі з нульовою обробкою комісій, низькими спредами, цілодобовими онлайн-торгівлею, а також можуть встановлювати стоп-лосс, ціновий ліміт та інші функції.

Висновок

Вибір брокерської фірми в Гонконзі вимагає врахування вашого особистого стилю інвестицій, розміру капіталу та толерантності до ризику. Новачки можуть почати з Longbridge Securities, щоб відчути соціальну взаємодію та спрощений інтерфейс; Старші інвестори можуть обрати IB Interactive Brokers, щоб отримати найбагатший вибір інструментів і продуктів; ті, хто прагне низьких витрат, підходять для Webull Securities; Якщо ви цінуєте мобільний досвід, розгляньте Futu Securities.

Найбільша перевага відкриття рахунку безпосередньо в Гонконзі — це низька плата за обробку, кількість цілей найбільша, а фондова біржа Гонконгу звільнена від податку з дивідендами та відсутністю податку на спадщину. Однак їм потрібно самостійно керувати своїми закордонними активами, і ризики та витрати відповідно зростають. Натомість метод субдовіри на Тайвані є більш консервативним, але більш безпечним. Остаточний вибір має базуватися на розподілі активів і оцінці ризику на основі власної ситуації.