Найбільший торговий ринок у світі: що таке форекс і як у нього брати участь

Реальний масштаб валютного ринку

Якщо говорити про найбільший і найактивніший торговий майданчик у глобальному фінансовому ринку, то це без сумніву валютний ринок. Щодня тут обертається 6,6 трильйонів доларів США, у порівнянні з щоденним обсягом торгів Нью-Йоркської фондової біржі, який становить лише 22,4 мільярди доларів — різниця очевидна. Валютний ринок — це не лише масштабний, а й глобальний децентралізований ринок, що працює 24 години на добу безперервно, без єдиного центрального біржового майданчика, а замість цього — велика мережа банків, брокерів і інвесторів по всьому світу.

Що таке валютний ринок

Простими словами, валюта (англійською Foreign Exchange, скорочено Forex або FX) — це дія обміну однієї валюти на іншу. А валютна торгівля — це інвестиційний спосіб отримання прибутку шляхом купівлі-продажу різних валют залежно від коливань обмінних курсів.

Уявіть, що ви під час поїздки за кордон заходите у пункт обміну валют у аеропорту, дивитеся на екрани з різними курсами і вирішуєте обміняти нові тайванські долари на долари США — саме ця дія і є участю у валютному ринку. Наприклад, курс становить 0,034, ви маєте 10 000 нових тайванських доларів і отримуєте 3400 доларів США — по суті, ви продаєте тайванські долари і купуєте долари США. Це найпростіша форма валютної торгівлі.

Обмінний курс — це відносна ціна двох різних валют, яка змінюється кожну секунду. Ці зміни залежать від багатьох факторів — економічної потужності країни, фіскальної політики, міжнародних відносин тощо. Наприклад, коли японська ієна знецінюється, багато трейдерів позичає ієну для купівлі доларів США, щоб отримати прибуток від різниці курсів.

Чому валютний ринок працює цілодобово

На відміну від фондового або облігаційного ринку, валютний ринок майже цілодобово відкритий — п’ять днів на тиждень, 24 години на добу. Торги починаються у Окленді/Веллінгтоні (Новий Зеландія), потім переходять до Сіднея, Сінгапуру, Гонконгу, Токіо, Франкфурта, Лондона і закінчуються у Нью-Йорку, після чого знову починаються. Це означає, що будь-який, хто має доступ до Інтернету, може у будь-який час здійснювати валютні операції, незалежно від місця і часу.

Варто зазначити, що хоча щоденний обсяг торгів сягає 6,6 трильйонів доларів, реальний обсяг торгів на спотовому валютному ринку становить близько 2 трильйонів доларів щодня. А торгівля роздрібних інвесторів — лише 3-5% від загального обсягу, тобто приблизно 200-300 мільярдів доларів. Попри це, ринок залишається надзвичайно ліквідним.

Що купують і продають на валютному ринку

Коротко кажучи, на валютному ринку купують і продають валюти. Хоча фізичний обмін готівки рідко відбувається, можна уявити, що купівля однієї валюти — це купівля “акцій” цієї країни. Ціна валюти зазвичай відображає оцінку ринку щодо поточного і майбутнього стану економіки цієї країни.

Якщо ви очікуєте, що економіка США буде покращуватися, ви можете купити долари. Якщо ваш прогноз справдиться і економіка США дійсно зросте, ви зможете продати долари назад на ринок і отримати прибуток за рахунок різниці курсів. Обмінний курс по суті відображає силу економіки однієї країни відносно інших.

Основні валюти на валютному ринку

На валютному ринку доступна торгівля багатьма валютами, але для початківців зазвичай зосереджуються на основних валютних парах. Ці основні валюти репрезентують найбільші економіки світу, включаючи долар США, євро, канадський долар, британський фунт, швейцарський франк, австралійський долар, японську ієну, новозеландський долар.

Як дивитись валютні коди

Кожна валюта має тризначний код. Перші два символи позначають країну, третій — першу літеру назви валюти. Наприклад, долар США — US (United States), D (Dollar), тому код — USD.

Ця система кодування була запроваджена у 1973 році Міжнародною організацією зі стандартизації (ISO) і називається ISO 4271 валютними кодами, які й досі використовуються у всьому світі.

Долар США — найчастіше торгова валюта у світі, і має кілька неофіційних назв, наприклад Buck або Greenback. Назва “Greenback” походить з цікавого історичного факту: у часи Громадянської війни у США 1861 року на звороті купюри був яскраво-зелений колір, тому її й назвали Greenback.

Переваги валютної торгівлі порівняно з акціями

• Менші витрати. Валютна торгівля не вимагає сплати комісій брокерам, немає витрат на розрахунки або транзакційні збори. Роздрібні брокери заробляють на спредах — різниці між ціною купівлі і продажу, які зазвичай становлять менше 0,1%, а при великих обсягах — навіть до 0,07%.

• Гнучкість обсягів. У ф’ючерсах розмір контракту визначений біржею, а у валютній торгівлі дозволяється відкривати позиції будь-якого розміру. Багато брокерів підтримують мінімальні операції від 1 000 валютних одиниць.

• Висока свобода часу. Валютний ринок працює цілодобово з понеділка по п’ятницю, від ранкового відкриття в Австралії до закриття у Нью-Йорку, що дозволяє трейдерам торгувати у будь-який час і з будь-якого місця.

• Підтримка кредитного плеча. Трейдери можуть контролювати великі обсяги за невеликий депозит. Наприклад, з кредитним плечем 50:1, 50 доларів гарантійних коштів дозволяють контролювати позицію на 2 500 доларів, а 500 доларів — на 25 000 доларів.

• Висока ліквідність. Величезний щоденний обсяг торгів забезпечує швидке виконання ордерів і стабільність цін.

Валютний ринок vs фондовий ринок

Загалом, дві найбільші фондові біржі світу мають близько 6 000 акцій, тоді як найактивніші валютні пари — всього 7. Це означає, що вибір і увага зосереджені на менше кількості інструментів.

Валютний ринок має й інші переваги: торгівля акціями обмежена часом роботи бірж (наприклад, американські акції — з 9:30 до 16:00), тоді як валютний ринок працює цілодобово безперервно. Обсяг і ліквідність валютного ринку значно вищі. Також у валютній торгівлі немає особливих обмежень на короткі позиції — і довгі, і короткі позиції мають рівні можливості. Крім того, на валютному ринку менше впливу аналітичних прогнозів або рекомендацій брокерів — адже валюта є джерелом доходу для банків і глобального ринку, і думки аналітиків тут мають менше значення.

Валютний ринок vs ф’ючерсний ринок

• Порівняння ліквідності: щоденний обсяг валютного ринку — 6,6 трильйонів доларів, тоді як ф’ючерсний — лише 300 мільярдів доларів, різниця очевидна.

• Час роботи: валютний ринок працює 24 години, ф’ючерси мають нічний ринок, але з меншою ліквідністю.

• Виконання угод: на валютному ринку у нормальних умовах швидке виконання і стабільна ціна, тоді як на ф’ючерсах і акціях гарантійність менш висока.

• Управління ризиками: ризики на валютному спотовому ринку відносно менші. При збитках, що перевищують маржу, платформа видає повідомлення про додатковий внесок або автоматично закриває позицію. На ф’ючерсах ситуація інша — збитки можуть перевищувати баланс рахунку, і трейдер несе відповідальність за суму, що перевищує його депозит.

Підсумки

Валютний ринок — найбільший у світі фінансовий інвестиційний ринок, що приваблює інвесторів своєю прозорістю і низькими бар’єрами входу. Це ідеальна платформа для компаній, що займаються міжнародною торгівлею, для приватних осіб, які обмінюють валюту для подорожей, і для трейдерів, що шукають інвестиційні можливості.