Як заробляти на криптовалюті: повний аналіз 15 способів отримання прибутку

Ринок криптовалют, як новий фінансовий сектор, пропонує інвесторам диверсифіковані можливості для отримання прибутку. Багато хто помилково вважає, що інвестування в криптовалюту — це те саме, що торгівля, але це зовсім не так. Від методів збору вовни, які не потребують жодних інвестицій, до просунутих стратегій, що потребують експертизи та високої толерантності до ризику — криптовалюти мають усе, що потрібно.

Визнайте різноманітні шляхи до інвестування в криптовалюти

Існує 15 основних способів заробітку на криптовалютному ринку, які поділяються на дві категорії: один — відносно простий безкоштовний або малоінвестиційний метод, підходящий для початківців; Інший тип вимагає капіталовкладення та професійних знань, що підходить для досвідчених інвесторів. Який би метод ви не обрали, головне — знайти рішення, яке відповідає вашій толерантності до ризику, часу і зусиль.

Слід зазначити, що ті, хто заявляє, що «отримують біткоїн безкоштовно», часто неефективні. Як кажуть, «у світі немає безкоштовного обіду», щоб отримати реальний прибуток, інвесторам потрібно вкладати відповідний час, енергію чи капітал, інакше прибуток буде мінімальним.

Початковий рівень: Безкоштовний або недорогий спосіб отримати прибуток

Отримуйте airdrops: Чекайте на вигоду від команди проєкту

Airdrop означає пряму передачу токенів блокчейн-проєктами власникам монет або конкретним адресам. Це найпростіший «безкоштовний» спосіб заробітку. Наприклад, певні проєкти, які оптимістично ставляться до біткоїна, обіцяють Airdrop винагороди для власників токенів проєктів, коли ціна біткоїна досягне певної цілі. Інвесторам не потрібно проявляти ініціативу, потрібно лише тримати токени.

Аналіз переваг і недоліків

Підходить для: Новачки інвестори, мають багато часу, але обмежені кошти.

Шлях дії: Слідкуйте за акаунтами відомих KOL у соціальних мережах (наприклад, акаунт airdrop трансляції у Twitter), приєднуйтесь до відповідних спільнот Telegram або Discord, щоб отримувати інформацію про проєкти, а також слідкуйте за оголошеннями про нові активності на офіційному сайті біржі. Процес експлуатації відрізняється для кожного проєкту, але зазвичай надаються детальні рекомендації.

Винагороди за рекомендації: Використовуйте соціальний вплив

Багато платформ запустили активність «Запросити друзів відкрити акаунт і отримати винагороди» на ранніх етапах розробки. Інвесторам потрібно лише поділитися своїм особистим реферальним посиланням із друзями та родиною, і коли інша сторона завершить відкриття рахунку та виконає вимоги транзакції, обидві сторони можуть отримати криптовалютні винагороди, які надає платформа.

Аналіз переваг і недоліків

Підходить для: людина, яка має широку соціальну мережу або певний вплив.

Шлях дії: Обирайте платформу, яка пропонує такі винагороди, отримайте особистий реферальний код або посилання після відкриття рахунку та поділіться ним з іншими.

SocialFi: Токенізація соціальної діяльності

SocialFi інтегрує соціальні та фінансові елементи, дозволяючи користувачам заробляти токени або NFT-винагороди через соціальні активності, такі як створення контенту, лайки, коментарі та ретвіти. Типові платформи, такі як Stacker News, Matters тощо, де користувачі отримують оплату за публікацію якісних статей, відповіді на запитання та участь у обговореннях.

Аналіз переваг і недоліків

Підходить для: Контент-творці, активні користувачі соціальних мереж, KOLs.

Шлях дії: Ви також можете отримати винагороди за публікацію контенту на платформах, які підтримують SocialFi, включаючи коментарі. Чим вища якість контенту, тим більше винагород ви отримуєте.

Винагороди на аудіоплатформі: заробляйте під час прослуховування

Деякі спеціалізовані аудіоплатформи, такі як Fountain.fm, дозволяють користувачам заробляти криптовалютні винагороди під час прослуховування подкастів. Користувачі, які продовжують слухати програму, час від часу отримуватимуть винагороди на платформі, а також зможуть заробляти гроші, якщо їхні коментарі вподобаються.

Аналіз переваг і недоліків

Підходить для: Багато споживачів аудіо з достатньою кількістю часу.

Шлях дії: Зареєструйтеся на аудіоплатформі, яка підтримує винагороди, і оберіть цікавий вам контент для прослуховування.

Створення NFT: Розкриття художніх талантів

Невзаємозамінні токени (NFT) можуть бути цифровими арт-витворами, ігровими реквізитами, віртуальною нерухомістю тощо. Окремі особи можуть створювати та продавати роботи на NFT-платформах. Одного разу творець перетворив селфі на NFT із обсягом торгівлі 400 Ethereum.

Аналіз переваг і недоліків

Підходить для: творець із художнім талантом або фан-базою.

Шлях дії: Готуйте оригінальні роботи та гаманці, обирайте платформи, такі як Opensea та Rarible, і завантажуйте роботи після підключення до свого гаманця.Важливе нагадування: Зберігайте приватний ключ гаманця або мнемонічну фразу правильно, інакше ваші активи легко будуть втрачені.

Додаток для повернення коштів: Шифруйте під час витрат

Подібно до моделі повернення кредитної картки, деякі додатки повертають винагороди за криптовалюту після того, як користувач завершив оплату за онлайн-покупки. Після встановлення відповідного додаткового плагіна користувачі можуть отримувати знижки при покупках у визначених продавців.

Аналіз переваг і недоліків

Підходить для: Споживачі, які часто роблять покупки онлайн.

Шлях дії: Встановіть додаток для повернення коштів у свій браузер або мобільний телефон і автоматично отримуйте знижки, коли робите покупки у партнерських продавців.Завжди будьте обережні з плагінами з неофіційних джерел。

Advanced: метод прибутку, що вимагає капіталовкладення

Майнінг: традиційний спосіб отримання пасивного доходу

Майнінгові машини змагаються за обчислювальну потужність через професійне обладнання, щоб отримати винагороди за блоки. Майнери біткоїна коштують тисячі доларів. Оскільки окремий майнінг важко отримати прибуток, більшість інвесторів обирають приєднуватися до майнінгових пулів (кілька майнерів спільно майнірувати) або довіряти стороннім майнерам.

Аналіз переваг і недоліків

Підходить для: інституційний інвестор, особа з дешевими електроресурсами.

Шлях дії: Якщо ви довіряєте третю сторону, вам достатньо підготувати гаманець для отримання доходу. Якщо ви добуватиметеся самостійно, вам потрібно знайти ділянку з низькими цінами на землю, низькою температурою та низькими витратами на електроенергію, розгорнути майнінгові машини та встановити програмне забезпечення для майнінгу. Зазвичай шахтарі надають операційні керівництва.

DeFi ліквідність майнінгу: забезпечує ліквідність для смарт-контрактів

DeFi-майнінг передбачає надання ліквідності децентралізованим протоколам, забезпечення кредитування, лізингу або торгівлі. По суті, це схоже на маркет-мейкери, які надають біржам ліквідність, а сторона протоколу дає винагороди у вигляді токенів. У прагненні до найвищої прибутковості інвестори часто передають активи між кількома DeFi-платформами, що відповідно підвищує ризики.

Аналіз переваг і недоліків

Підходить для: Старший інвестор з фінансовою грамотністю.

Шлях дії: Увійдіть на офіційний сайт цільової DeFi-платформи (наприклад, децентралізовану біржу Uniswap, кредитний протокол Compound тощо) і виберіть відповідний продукт на основі ваших валютних активів. Більшість проєктів мають інструкції з експлуатації Gitbook.Важливе попередження: Стрімке падіння цін може легко спричинити ризики ліквідації, тому потрібно ретельно оцінювати потенційні ризики, не піддаватися великим винагородам і сліпо брати участь.

Участь у IEO: можливості прибутку для запуску нових монет

Початкові біржові пропозиції (IEO) подібні до IPO на фондовому ринку. Нові монети часто фіксують значний приріст у перший день лістингу, надаючи інвесторам можливість фіксувати дохід. Деякі біржі визначають ліміт підписки на IEO залежно від кількості монет, які мають користувачі, заохочуючи їх утримувати платформні монети.

Аналіз переваг і недоліків

Підходить для: Інвестори, чутливі до гарячих точок ринку та добре працюють у короткострокових операціях.

Шлях дії: Звертайте увагу на інформацію про випуск нових монет на основних біржах, розумійте вимоги та терміни участі, а також заздалегідь купуйте відповідні токени для отримання кваліфікації для підписки, якщо це необхідно.

Відсотки за депозитами: Найстабільніший пасивний дохід

Депозит відсотків схожий на банківські фіксовані депозити, де користувачі вводять криптовалюти на платформу для отримання відсотків. Зазвичай він поділяється на два типи: поточний (знімаючи при внесенні депозиту) і звичайний (знімаючи при погашенні). Чим більше монет ви вносите і чим довше триває час, тим щедріші відсотки.

Аналіз переваг і недоліків

Підходить для: Консервативний інвестор, який довго тримає монети.

Шлях дії: Знайдіть депозитний продукт на офіційному сайті основної централізованої біржі та підпишіться — процес простий і зрозумілий.

Агрегація доходності: Автоматизуйте стратегії для максимізації прибутковості

Агрегатори доходності — це тип DeFi-протоколу, який автоматично розподіляє користувацькі ресурси між проєктами з найвищою теоретичною дохідністю. До появи таких інструментів інвесторам доводилося виконувати вручну операції, такі як майнінг і стейкінг, що було трудомістким і складним для забезпечення оптимального доходу. Поява таких платформ, як Yearn Finance, Beefy Finance та інших, звільнила інвесторів.

Аналіз переваг і недоліків

Підходить для: Середньо- та довгострокові інвестори, які хочуть брати участь у DeFi, але не знайомі з технічними деталями.

Шлях дії: Підготуйте гаманець Ethereum (наприклад, MetaMask), виберіть платформу агрегації (наприклад, Yearn Finance), підключіть гаманець і внесіть відповідні активи.

Оренда NFT: Реалізація прав на використання активів

Окрім продажу NFT, інвестори можуть купувати якісні NFT-активи та здавати їх в оренду, отримуючи фіксовану орендну плату. Це те саме, що й оренда будинку чи автомобіля, коли власники NFT передають свої права на користування в обмін на дохід. Зі зростанням кількості NFT платформи для оренди стрімко зросли.

Аналіз переваг і недоліків

Підходить для: Інвестори, які володіють утилітарними NFT (наприклад, ігровими активами) і шукають стабільний дохід.

Шлях дії: Підготуйте гаманець і підключіться до платформи оренди NFT, розміщуйте NFT-активи, встановіть оренду, термін оренди, депозит та інші умови, а також чекайте, поки орендарі орендують.

Підхід з високим ризиком, високою винагородою

Спотова торгівля: класична стратегія купівлі дешево і продажу за високу ціну

Це найпоширеніший спосіб інвестування в криптовалюти — купувати на низькому рівні, чекати зростання ціни і продавати з прибутком. Логіка роботи проста, схожа на торгівлю акціями.

Середньострокове та довгострокове утримання валюти (HODL) підходить більшості інвесторів, але короткострокова свінг-торгівля є більш ризикованою і може легко спричинити великі збитки при падінні ринку.

Аналіз переваг і недоліків

Підходить для: Ентузіасти короткострокової торгівлі (підходять для професійних трейдерів), довгострокові — для початківців.

Шлях дії: Процес спотової торгівлі включає: реєстрацію платформи→ перевірку особи→ поповнення фонду→ операції купівлі-продажу. Вибір безпечної та офіційної платформи є надзвичайно важливим.

Цегляний арбітраж: механічна торгівля, яка використовує різницю цін

Ціна однієї й тієї ж валюти варіюється залежно від платформи. Якщо різниця в ціні достатньо для покриття комісії за обробку та комісію за виведення коштів, є простір для арбітражу — купуйте на недорогій платформі і одразу переводьте на дорогу платформу для продажу.

Аналіз переваг і недоліків

Підходить для: Професійні користувачі з великим капіталом, чутливістю до ціни та досвідченим управлінням.

Шлях дії: Відкривайте рахунки на кількох платформах заздалегідь і відстежуйте різницю цін у режимі реального часу. Коли ви знаходите можливість для арбітражу, ви одразу виконуєте операції купівлі, продажу та виведення коштів. По суті, це суперпозиція спотової торгівлі та операцій з внесення депозитів і зняття коштів.

Ф’ючерсні контракти: двосічний меч підсилення важеля.

Ф’ючерсні контракти на криптовалюту з’явилися у 2018 році. Інструмент використовується з невеликою маржею і підтримує як довгі (бичачі), так і короткі (пут) операції. Висока гнучкість, але ціни на валюту різко коливаються, і якщо не бути обережними, ви ліквідуєте свою позицію і повернете основний капітал до нуля.

Це типова стратегія з високим ризиком і високою прибутковістю, яка вимагає від інвесторів професійних фінансових знань і міцної психологічної якості.

Аналіз переваг і недоліків

Підходить для: Агресивні інвестори, готові ризикувати втратами в обмін на високі доходи.

Шлях дії: Відкрийте рахунок на платформі, що підтримує торгівлю контрактами, та вивчіть механізми контракту та управління ризиками. Під час роботи параметри, такі як мультиплікатор важеля, розмір позиції, а також точки стоп-лоссу та take-profit, потрібно гнучко коригувати.Обов’язково встановіть стоп-лосс, щоб уникнути великих втрат。

Епілог

15 способів інвестування в криптовалюти охоплюють повний спектр — від безкоштовних до високих ризиків. Незалежно від обраного шляху, основні принципи такі:

1. Визнайте свою толерантність до ризику。 Не дозволяйте себе обманювати високими доходами і сліпо застосовуйте стратегії, які перевищують ваші можливості.

2. Продовжуйте вивчати ринкові знання。 Інвестування в криптовалюти вимагає постійного поповнення експертизи, особливо у складних сферах, таких як DeFi та контракти.

3. Раціональний розподіл активів。 Не вкладайте всі свої гроші в один спосіб, диверсифікуйте інвестиції відповідно до вашого апетиту до ризику.

Останнє нагадування: ринок криптовалют є надзвичайно волатильним, і минулі показники не свідчать про майбутні прибутки. Перед тим, як займатися будь-якими інвестиціями, переконайтеся, що ви повністю розумієте відповідні ризики. Нехай кожен інвестор знайде спосіб прибутку, який йому підходить!