Повний посібник: як збільшити своє майно, інвестуючи в золото у 2025 році

Золото продовжує залишатися одним із найбільш затребуваних активів для збереження капіталу. Його стабільність як захисту від економічних турбуленцій, здатність зберігати цінність у періоди інфляції та історичне визнання роблять його стратегічним вибором. За останні п’ятдесят років цей метал зазнав надзвичайного зростання: з ціни в 35 доларів за унцію до приблизно 4200 доларів у другій половині 2025 року, що становить зростання більш ніж у 120 разів. З початку 2024 року золото послідовно побило рекорди, демонструючи приріст понад 103% лише за цей рік. Ця стаття ознайомить вас із найкращими способами інвестування в золото у 2025 році та найнадійнішими платформами для цього з будь-якої точки світу, а також техніками захисту, включаючи операції короткого продажу.

П’ять регульованих і безпечних платформ для інвестування в золото

Перед вибором будь-якого інвестиційного інструменту важливо обрати авторизованого брокера, підтримуваного міжнародними регуляторами. Наступні варіанти мають кілька ліцензій і пропонують конкурентні умови для торгівлі золотом, забезпечуючи безпеку операцій і прозорість.

Mitrade: демократичний доступ від 20 доларів

Ключові дані:

• Початковий депозит: лише 20 USD
• Спреди: низькі без комісій
• Виведення: перше виведення безкоштовно щомісяця; додатково 5 USD
• Платформи: iOS, Android, ПК і WebTrader

Заснована у Мельбурні, Австралія, Mitrade закріпила свої позиції на міжнародному рівні завдяки регулюванням ASIC, CIMA і FSC. Інтуїтивно зрозуміла та доступна платформа ідеально підходить як для початківців, так і для досвідчених трейдерів. З понад 5 мільйонами глобальних рахунків вона демонструє стабільність роботи. Серед її особливостей — налаштовуване кредитне плече від 1 до 100 разів для золота, кілька методів внесення депозитів (Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, банківські перекази) та демо-рахунок без ризику.

eToro: соціальний трейдинг і міжнародна спільнота

Ключові дані:

• Мінімальний депозит: 100 USD
• Комісія за виведення: 5 USD
• Неактивність: 10 USD/місяць після 12 місяців без руху
• Доступні ф’ючерси на золото

З понад 30 мільйонами користувачів з 2007 року, eToro революціонізував торгівлю за допомогою колаборативних інструментів, таких як CopyTrader™. Ця функція дозволяє автоматично копіювати операції успішних трейдерів, що ідеально підходить для навчання або автоматизації стратегій. Пропонує понад 5000 активів, включаючи 100 криптовалют. Інтерфейс простий і зручний для користувачів без досвіду.

AvaTrade: професійний аналіз і ф’ючерси на золото

Ключові дані:

• Мінімальний депозит: 100 USD
• Без комісій; конкурентні спреди
• Неактивність: 10 USD/місяць після 2 місяців без руху
• Платформи: MT4, MetaTrader і WebTrader

Цей глобальний брокер, активний з 2006 року і з 400 000 користувачів, відомий своїми передовими аналітичними інструментами та новинним покриттям. Дозволяє торгувати як на спотовому ринку, так і за ф’ючерсами на золото. Більш підходить для інвесторів із тривалими операціями, оскільки штрафує за неактивність.

TIOmarkets: регулювання FCA і гнучке кредитне плече

Ключові дані:

• Мінімальний депозит: не вказано
• Комісії: змінювані залежно від типу рахунку
• Виведення без комісії платформи
• Доступний MetaTrader

Заснована у 2019 році і регульована британською FCA, TIOmarkets пропонує конкурентні пропозиції з низькими витратами. Основний виклик — крива навчання інтерфейсу, особливо для новачків. Компенсує це необмеженим кредитним плечем і гнучкістю у типах рахунків.

Tickmill: низькі витрати і тричі регульований

Ключові дані:

• Мінімальний депозит: 100 USD
• Без комісій у стандартних рахунках (широкі спреди)
• Неактивність: 10 USD/місяць після 12 місяців
• Регулюється FCA, FSA і CySEC

З 2014 року Tickmill здобув довіру понад 785 000 рахунків. Широкий каталог фінансових інструментів і тричі регулювання роблять його надійним вибором. Платформи вимагають попереднього ознайомлення.

Чотири способи інвестування капіталу в золото

Золото можна придбати різними способами залежно від вашого профілю, капіталу та горизонту інвестування. Ознайомтеся з кожним і оберіть найкращий.

Фізичне золото: матеріальність із компромісами

Володіння злитками або ювелірними виробами з золота дає прямий контакт із активом, що психологічно заспокоює багатьох. Однак це пов’язано з ризиками крадіжки, високими витратами на зберігання та страхування, низькою ліквідністю для швидкого продажу та більш агресивним оподаткуванням прибутків.

Що ви отримуєте: емоційна безпека, внутрішня цінність, незалежність від фінансових посередників, захист від криз.

Що ви втрачаєте: ризик крадіжки, витрати на зберігання, труднощі з ліквідацією позицій, високий податковий тиск.

Контракти на різницю (CFD): ідеально для обмеженого капіталу

CFD — це угода між інвестором і брокером про обмін різниць у ціні без володіння базовим активом. Це оптимальний варіант для початківців із капіталом менше 1000 USD. Дозволяє спекулювати на цінових рухах, отримувати доступ до кількох інструментів (акції, ETF, пари золото/долар, золото/євро) і легко диверсифікувати.

Що ви отримуєте: швидкий доступ, низький початковий капітал, гнучкість купувати (довго) або продавати (коротко), множення капіталу за допомогою кредитного плеча.

Що ви втрачаєте: підвищений ризик із високим кредитним плечем, ви ніколи не володієте фізичним активом, підвищена волатильність.

Акції гірничодобувних компаній: непрямий вплив із бізнес-варіантами

Інвестування в компанії, що займаються видобутком і переробкою золота, — це непрямий спосіб. Приклади — Wheaton Precious Metals Corp (WPM), Dundee Precious Metals Inc (DPM.TO) або DRDGold Limited (DRD), які можуть приносити дивіденди. Вимагає ретельного фінансового аналізу балансів, прогнозів і операційних ризиків.

Що ви отримуєте: потенціал доходу від дивідендів, доступ до ринків зростання, інвестиції у реальні бізнеси.

Що ви втрачаєте: необхідність фінансової експертизи, чутливість до корпоративних проблем, додатковий ринковий ризик, що не пов’язаний із золотом.

ETF: миттєва диверсифікація без зусиль

Фонди, що котируються на біржі, об’єднують кілька активів для торгівлі. Ті, що слідують за золотом (SPDR Gold Shares, iShares Gold Trust, SPDR Gold MiniShares Trust), пропонують миттєву диверсифікацію без активного управління. Вартість компромісу — менший контроль над окремими рухами і комісії, що зменшують прибутковість.

Що ви отримуєте: миттєву диверсифікацію портфеля, легкий доступ, високу ліквідність, зменшення індивідуального ризику.

Що ви втрачаєте: обмежену свободу у рішеннях, витрати на управління, відсутність фізичного золота, корпоративні рішення поза вашим контролем.

Чому інвестувати в золото: переваги і обмеження

Причини для включення золота до портфеля

Захист від несприятливих ринків: Золото виступає як «актив-убежище», захищаючи інвестиції в несприятливих економічних умовах. Наприклад, у період 2008–2012 років, під час фінансової кризи, ціна зросла більш ніж на 100%.

Інфляційний захист: Коли долар втрачає купівельну спроможність, золото зазвичай дорожчає, зберігаючи вашу купівельну спроможність.

Реальна диверсифікація: Додавання золота до портфеля зменшує загальний ризик, оскільки мало активів реагують однаково на ринкові умови.

Недоліки, які слід враховувати

Обмежена прибутковість: Золото не особливо волатильне. Очікувати вражаючих доходів — ілюзія порівняно з акціями або криптовалютами, що створює можливість втрат.

Операційні витрати: Транспорт, страхування або зберігання у сейфі значно збільшують витрати.

Неспівмірна податкова навантаженість: Продаж фізичного золота з прибутком обкладається податками при кожній операції, що часто перевищує податки на форекс, акції або ETF.

Заробляйте навіть при падінні ціни на золото: короткий продаж

На відміну від поширеної думки, можна отримати прибуток, коли ціна на золото падає. Це досягається через операцію короткого продажу: продаж активу, якого у вас немає, з очікуванням купити його дешевше пізніше.

Практичний приклад: Якщо золото котирується за $1800/унцію і ви очікуєте падіння до $1700, ви продаєте за $1800. Після зниження купуєте за $1700, отримуючи прибуток у $100.

Кроки для виконання короткого продажу

Крок 1: Аналізуйте тенденцію до зниження

Увійдіть у платформу брокера і проведіть технічний або фундаментальний аналіз. Використовуйте індикатори, такі як ковзні середні і лінії тренду. Перевіряйте економічні новини та глобальні події, що впливають на ціну. Якщо сигнали вказують на падіння, рухайтеся далі.

Крок 2: Налаштуйте позицію

У вікні ордерів оберіть «продати» або «коротка позиція». Визначте:

• Тип ордеру: ринковий (за поточною ціною) або ордер з очікуваною ціною (фіксована ціна)
• Обсяг: у лотах (1 стандартний лот = 100 унцій). Регулюйте відповідно до можливостей і ризик-менеджменту
• Кредитне плече: множте свій капітал, але й ризик. Використовуйте обережно

Крок 3: Захистіть прибутки і обмежте збитки

Перед виконанням встановіть рівні take profit (закриття з прибутком) і stop loss (обмеження збитків). Використовуйте рівні підтримки, опору, рівні Фібоначчі або ковзні середні як орієнтири. Це критично для управління ризиками.

Крок 4: Виконайте і слідкуйте

Підтвердіть операцію і очікуйте результатів. Будьте в курсі ринку для коригувань.

Підсумкова думка: золото у вашій стратегії 2025

Золото залишається цінним елементом будь-якої диверсифікованої стратегії збереження капіталу. Чи то через регульовані платформи з депозитами від 20 доларів, чи через більш складні варіанти, такі як ф’ючерси і короткі продажі, сучасні технології демократизують доступ. Головне — обирати ліцензованих брокерів, розуміти конкретний інструмент і свідомо керувати ризиками.