Що таке (Leverage)? leverage означає розширення торгових можливостей

Основи: чому трейдери використовують кредитне плече

Leverage у українській мові означає використання позичених коштів для контролю активів із величезною вартістю. Це інструмент, який дозволяє трейдерам контролювати більшу суму грошей на ринку, ніж їхній власний капітал. За фінансовим визначенням, кредитне плече — це здатність використовувати невеликий капітал для контролю дуже великої позиції. Брокер позичає решту суми.

Наприклад, якщо потрібно контролювати позицію в $100,000, брокер може заблокувати лише $1,000 на вашому рахунку як маржу(Margin) і позичити решту. Ця ситуація відображається у співвідношенні кредитного плеча 1:100, що означає, що вам потрібно мати на маржі лише 1% від вартості позиції.

Співвідношення кредитного плеча та необхідної маржі

Зазвичай брокери пропонують різні співвідношення кредитного плеча від 1:1 (без кредитного плеча) до 1:200 або більше. Деякі платформи пропонують кредитне плече до 1:500. Нижче наведено таблицю, яка показує залежність між співвідношенням кредитного плеча та відсотком маржі, що потрібно:

Практичне застосування: вплив на ваш рахунок

Припустимо, ви хочете торгувати EUR/USD за ціною 1.26837 і вирішили відкрити позицію обсягом 1 лот (100,000). Загальна вартість позиції становить 1.26837 × 100,000 = $126,837.

Ситуація 1: без кредитного плеча (1:1)

• Необхідна маржа: $126,837
• Обсяг торгівлі: 1 лот (100,000)

Ситуація 2: з кредитним плечем 1:200, як рекомендує брокер

• Необхідна маржа: $126,837 × 0.5% = $634.19
• Обсяг торгівлі: 1 лот (100,000)

Різниця величезна: ви можете контролювати ту саму позицію, використовуючи менше ніж у 200 разів менше грошей!

Прибутки та збитки: двосічний меч

Припустимо, ціна EUR/USD зросла на 3 піпси з 1.26837 до 1.26867:

Прибуток = (1.26867 - 1.26837) × 100,000 = $130

З цього прикладу видно, що при однаковому прибутку у доларах відсотковий дохід значно різниться.

Аналогічно, якщо ціна знизиться на 3 піпси з 1.26837 до 1.26807:

Збиток = (1.26807 - 1.26837) × 100,000 = -$130

Збиток лише $130 , але при розрахунку на маржу 1:200 він становитиме 20.52% від вашого капіталу.

Чому кредитне плече — це “двосічний меч”

Кредитне плече може значно збільшити ваші прибутки, але так само воно може збільшити й ваші збитки. Це поширена аналогія у фінансовому світі, яка підкреслює небезпеку необережного використання кредитного плеча.

Новачки часто дивуються високим прибуткам і забувають враховувати зростаючий ризик. Надмірне використання кредитного плеча може призвести до великих збитків або навіть до закриття рахунку через margin call.

Підсумок

Leverage або кредитне плече — це використання позичених коштів для розширення торгових можливостей. Це потужний інструмент, але з високим рівнем ризику. Трейдери повинні обирати співвідношення кредитного плеча відповідно до своєї стратегії та рівня прийнятного ризику.

Правильне розуміння роботи кредитного плеча та управління ризиками — ключ до довгострокового успіху у торгівлі.