Обов’язкове для ознайомлення з інвестиціями в CFD: від усвідомлення ризиків до відбору платформи

Спершу запитайте себе: чи дійсно ви розумієте контракт на різницю (CFD)?

Багато людей приваблює високий кредитний плечо та T+0 торгівля контрактами на різницю, але вони недостатньо розуміють їхню сутність. Контракт на різницю (CFD) за своєю природою — це угода між покупцем і продавцем, яка дозволяє інвестору не володіти фактичним активом, а отримувати прибуток або збиток від коливань ціни базового активу через грошове розрахунки. Простими словами, ви заробляєте на різниці між ціною відкриття та закриття позиції.

Такий спосіб торгівлі здається простим, але ризики, що приховані за ним, не можна ігнорувати. За даними галузі, до 70% роздрібних інвесторів у кінцевому підсумку втрачають гроші. Чому так? Давайте розглянемо далі.

Приховані небезпеки торгівлі CFD: кредитне плече — двосічний меч

Кредитне плече — одна з найпривабливіших характеристик CFD, але й найнебезпечніша. З його допомогою можна контролювати більший ринковий обсяг за невелику суму гарантійного внеску, що дійсно може збільшити прибуток, але також пропорційно збільшує й потенційні збитки.

Наприклад, якщо ви вірите у зростання певної акції і контролюєте її, внесок становить лише 10% від вартості позиції. Якщо ринок рухається у вашу сторону, прибуток може бути у 10 разів більшим. Але якщо ринок повернеться у протилежний бік, ваш початковий капітал може зникнути миттєво. Саме тому багато новачків швидко втрачають усе.

Ризики платформи: ліцензія регулятора визначає безпеку

Перед вибором торгової платформи, ліцензія регулятора має бути вашим першим пріоритетом. На ринку багато шахрайських платформ, які або зовсім не мають регулювання, або отримали ліцензію у країнах із слабким регулюванням. Такі платформи часто стягують високі спреди та комісії, що безпосередньо зменшує ваші прибутки.

Першокласні ліцензії регуляторів включають:

• Комісію з товарних ф’ючерсів США (CFTC)
• Британську фінансову поведінкову регуляцію (FCA)
• Австралійську комісію з цінних паперів і інвестицій (ASIC)
• Європейське управління цінних паперів та ринків (ESMA)

Другорядні ліцензії:

• Управління фінансами Сінгапуру (MAS)
• Фінансова служба Японії (FSA)
• Управління фінансових ринків Нової Зеландії (FMA)
• Комісія з цінних паперів Гонконгу (SFC)

Будьте обережні: ліцензії на Кайманових островах, у Дубаї та інших подібних юрисдикціях зазвичай мають слабкий рівень регулювання. Інвестори можуть перевірити ліцензію на офіційних сайтах регуляторів, ввівши номер ліцензії платформи. Якщо інформація недоступна або ліцензія не відповідає дійсності — будьте обережні.

Що можна торгувати за допомогою CFD?

Теоретично, будь-які ф’ючерси або спотові товари можна торгувати через CFD. Найактивнішими на ринку є:

• Валютні CFD: EUR/USD, GBP/USD тощо
• Товари: нафта, золото, срібло, мідь
• Акції: американські, гонконгські тощо
• Криптовалюти: Bitcoin, Ethereum, Dogecoin
• Індекси: S&P 500, Nasdaq тощо

На відміну від традиційних інвестицій, вхід у торгівлю CFD дуже низький — іноді всього кілька доларів. Але цей низький поріг також сприяє надмірній торгівлі та неправильному управлінню ризиками.

Реальні витрати на торгівлю CFD

Багато інвесторів приваблює реклама “низьких витрат”, але вони ігнорують приховані витрати. Основні витрати при торгівлі CFD — це:

1. Спред

Спред — це різниця між ціною купівлі та продажу, яку ви вже сплачуєте при відкритті позиції. Наприклад, якщо ви торгуєте 1 стандартним лотом EUR/USD (100 000 одиниць), і курс змінюється з 1.09013 до 1.09007, спред становить 0.00006, тобто 6 доларів. Чим більший спред, тим вищі витрати, що безпосередньо зменшує ваш прибуток.

2. Вартість утримання позиції на ніч

Якщо ви залишаєте позицію відкритою на ніч, потрібно платити за перенесення — так званий “фінансування”. Вартість залежить від розміру позиції, різниці відсоткових ставок і тривалості утримання. Оскільки більшість CFD — короткострокові спекуляції, уникнення нічних позицій допомагає уникнути цих витрат. В окремих випадках можна навіть отримати відсотки за перенесення.

Переваги торгівлі CFD

Незважаючи на ризики, CFD мають кілька переваг, яких немає у традиційних інструментах:

T+0 двонапрямна торгівля — незалежно від того, чи ринок зростає чи падає, є можливість заробити. Купівля (лонг) при зростанні, продаж (шорт) при падінні, і закриття позиції у той же день — швидка реакція.

Кредитне плече — контроль більшого обсягу за менші кошти, висока ефективність використання капіталу.

Низькі торгові витрати — порівняно з акціями та ф’ючерсами, CFD зазвичай не мають комісійних зборів, основні витрати — це спред і фінансування.

CFD VS маржинальна торгівля валютами VS ф’ючерси

Різниця між CFD і маржинальною торгівлею валютами:

Маржинальна торгівля — це підвид CFD, що обмежується валютами. CFD ж охоплює акції, валюти, товари, криптовалюти та інші активи.

Основні відмінності між CFD і ф’ючерсами:

Ф’ючерсні контракти мають дату закінчення та фізичне постачання активу, тоді як CFD — це зазвичай безстрокова віртуальна торгівля. Ф’ючерси торгуються на біржах і мають реальне право власності, а CFD — це переважно позабіржова угода. Ф’ючерси дають право на отримання дивідендів та інших прав, тоді як CFD — ні.

Вибір платформи: на що звернути увагу?

Крім ліцензії регулятора, є кілька практичних аспектів:

Розмір і історія компанії — платформи з тривалим досвідом і високою репутацією менш ризиковані. Молоді або новостворені платформи можуть бути шахрайськими.

Якість обслуговування клієнтів — наявність підтримки українською мовою свідчить про орієнтацію платформи на ринок Азії. Важливо мати швидку та ефективну підтримку у разі проблем із коштами.

Прозорість спредів — дуже низькі спреди можуть приховувати додаткові витрати або погану якість торгівлі. Відповідний спред — у межах галузевих стандартів.

Політика внесення та зняття коштів — слідкуйте за можливими прихованими комісіями за виведення та переконайтеся, що кошти дійсно надходять на закордонські рахунки.

Часті питання новачків

Чи легально торгувати CFD у Тайвані?

Так. У Тайвані дозволена торгівля CFD, якщо платформа має відповідну ліцензію регулятора.

Чи є CFD інвестицією чи спекуляцією?

Загалом, CFD — це більше спекулятивний інструмент. Більшість трейдерів прагнуть швидко отримати прибуток, а не тримати позиції довгостроково.

Коли найкращий час для торгівлі?

CFD можна торгувати цілодобово у будні. Для трейдерів з Азії (UTC+8) найактивнішими є періоди перекриття європейського та американського ринків (з 20:00 до 2:00 ночі), коли волатильність найвища.

Як уникнути шахрайських платформ?

Перший крок — перевірити ліцензію на офіційному сайті регулятора. Другий — пошукати відгуки та скарги користувачів. Третій — звернути увагу на обіцянки високих прибутків і приховані збори. Четвертий — обирати відомі та з довгою історією платформи.

Останні поради

CFD — це не шахрайство, але багато шахрайських платформ існує. Ключ до успіху — це правильний вибір платформи, розуміння ризиків і грамотне управління капіталом.

Перед початком рекомендується пройти демо-рахунок, щоб ознайомитися з платформою та оцінити свою готовність до високоризикової торгівлі. На ринку не існує швидких шляхів до успіху: надмірне кредитне плече і необдумана торгівля призведуть лише до втрат. Плануйте, дисципліновано дотримуйтесь правил і встановлюйте стоп-лоси — це запорука довгострокового успіху.