Проблеми відповідності платформи віртуальних активів: штраф у розмірі 4 мільйонів юанів для Сіньбао Фінансіал — попередження

【币界】香港证監會日前公布了一起虛擬資產平台的重要處罰案件。盛寶金融因在其網上交易平台違規銷售虛擬資產基金及相關產品被處以400萬元罰款。

事情的經過是這樣的：從2018年11月到2022年11月，盛寶金融在網上平台上分銷了一些虛擬資產產品。問題在於，根據證監會的相關通函規定，這些產品本應只能賣給專業投資者，但盛寶金融卻允許普通零售客戶也參與交易。

具體違規情況有多嚴重呢？證監會的調查發現，在這段時間裡，盛寶金融執行了1446筆虛擬資產交易。參與者包括6名個人專業投資者和130名零售客戶，涉及32項虛擬資產產品。更值得注意的是，這些產品全部屬於高風險的複雜產品範疇，其中還包括21項交易所買賣衍生虛擬資產產品。

最關鍵的違規點在於：盛寶金融在讓客戶進行這些交易前，既沒有評估客戶是否真正了解虛擬資產產品的投資風險，也沒有向客戶提供足夠的信息披露，更沒有針對虛擬資產做出必要的風險警示說明。這直接違反了證監會通函中明確的合規指引。

這個案例給從業機構的啟示很明確：在虛擬資產業務上，客戶分類、信息披露、風險提示這些環節一個都不能省。特別是涉及複雜衍生產品時，合規流程必須嚴格把關。否則，即便交易量看起來不算特別大，也可能面臨數百萬級別的罰款和聲譽風險。