Кращі активи для отримання більшого доходу у 2024 році: Повний посібник з інвестування

Ми живемо у час, коли можливості інвестування множаться експоненційно. З розширенням ринків, торгових платформ і різноманітних фінансових активів доступних, рішення про те, куди вкладати гроші для більшого доходу, одночасно стає більш складним і більш доступним. Цей посібник пропонує детальний аналіз найперспективніших інвестицій у 2024 році, враховуючи волатильність, ризик/прибутковість і потенціал зростання для різних профілів інвесторів.

Глобальний і внутрішній економічний сценарій у 2024 році

Щоб розуміти, куди інвестувати гроші з розумом, важливо проаналізувати макроекономічний контекст. У Бразилії перше півріччя 2024 року продемонструвало відносну стабільність економіки. Реальний ВВП зріс на 2,1% порівняно з тим самим періодом 2023 року, особливо завдяки сектору послуг, який показав зростання на 2,5%.

Однак цей аналіз виявляє важливі нюанси. Коли враховуємо дані за тримісячною річною базою, зростання знизилося до 1,1% у травні, що свідчить про сповільнення економічної динаміки. Попри це, такі індикатори, як низький рівень безробіття і сигнали відновлення інвестицій бізнесу, вказують на те, що економіка йде у позитивному напрямку до кінця 2024 року. Здатність уряду зміцнювати державні фінанси буде визначальною для подальшого розвитку цієї ситуації.

На міжнародному рівні прогнози ОЕСР вказують на помірне, але стабільне зростання. Організація прогнозує зростання світового ВВП на 3,1% у 2024 році, зберігаючи рівень 2023 року, з незначним відновленням до 3,2% у 2025 році. Попри обмежувальні монетарні умови, що продовжують впливати на ринки житла і кредитування, глобальна економічна активність демонструє стійкість. Зниження інфляції і покращення довіри приватного сектору у США та Європі сприяють цій більш оптимістичній перспективі.

Інвестиції з меншим ризиком: куди вкладати гроші безпечно

Для тих, хто шукає стабільності і передбачуваних доходів, 2024 рік пропонує кілька консолідованих альтернатив:

Депозити та банківські облігації

Хоча технічно це не є складними інвестиціями, депозити залишаються базовим рівнем безпеки. Реальність 2024 року показує, що спеціалізовані брокери часто пропонують умови доходності вищі за традиційні банки, що дозволяє максимально збільшити капітал з мінімальним ризиком.

Фонди грошового ринку

Ці фонди інвестують у короткострокові боргові інструменти і сертифікати депозиту з низьким ризиком. Вони пропонують більш привабливу дохідність, ніж депозити, з високою ліквідністю і збереженням безпеки. Вони стали улюбленим вибором для інвесторів, які прагнуть помірного зростання доходу без значної волатильності.

Облігації з рейтингом AAA

Облігації з інвестиційним рівнем, особливо з рейтингом AAA, мають низький до помірного ризик. Державні і корпоративні облігації з високим рейтингом пропонують помірний дохід з низькою ймовірністю дефолту. Корпоративні облігації дають трохи вищу дохідність, ніж державні цінні папери, і підходять інвесторам, які готові прийняти контрольований ризик заради кращої винагороди.

Фонди з стабільною історією доходності

Портфелі, сформовані з різних цінних паперів у рамках взаємних фондів або ETF, мають зменшений ризик завдяки внутрішній диверсифікації. У 2024 році інвестування з безпекою значною мірою залежить саме від цих інструментів, що забезпечують експозицію до різних секторів і регіонів при збереженні консервативного профілю.

Акції з регулярними дивідендами

Серед менш волатильних стратегій у ринках акцій виділяються великі компанії, що виплачують стабільні дивіденди. Хоча вони більш ризиковані, ніж інвестиції у фіксований дохід, ці акції забезпечують стабільний грошовий потік, що зменшує волатильність. Укреплені компанії з стабільними дивідендами пропонують баланс між зростанням капіталу і періодичним доходом.

Активи з більшою волатильністю: потенціал значного доходу

Для агресивних інвесторів з довгостроковим горизонтом існують альтернативи з високим ризиком у обмін на значний потенціал доходу:

Інвестиції у зростаючі акції

Торгівля акціями залишається популярним, але викликом інструментом. Попри високу внутрішню волатильність, вимагає глибокого аналізу компанії: звітів про результати, балансів, майбутніх прогнозів і конкурентної динаміки сектору. Акції компаній, що розвиваються, можуть принести значний дохід, але з великими коливаннями і ризиком втрати капіталу.

Криптовалюти: екстремальна волатильність і можливості

Ринок криптовалют, ще з менш ніж 15-річною історією, переживає цикли екстремальної волатильності. Bitcoin, Ethereum і інші токени проходили через численні цикли зростання і скорочення. Для тих, хто хоче інвестувати в цифрові активи у 2024 році, розуміння проекту, відповідальної команди, технологічного роадмапу, спільноти розробників і інновацій є обов’язковим. Без глибокого знання ризик значно перевищує потенційний прибуток.

Альтернативи диверсифікації і неординарні активи

Сучасні технології полегшили доступ до категорій інвестицій, раніше обмежених:

Товари: захист від інфляції

Сировинні ресурси, такі як золото, нафта, природний газ, пшениця, кукурудза, мідь і алюміній, відіграють важливу роль у диверсифікації. Вони мають низьку кореляцію з традиційними фінансовими ринками і слугують захистом від інфляції. Особливо в умовах економічної невизначеності, товари мають тенденцію зберігати купівельну спроможність.

Золото і дорогоцінні метали у 2024 році

Історично золото і срібло зберігають реальну цінність з часом. У 2024 році ці метали показали позитивну динаміку, під впливом таких факторів, як тривала інфляція, високі ставки і геополітична невизначеність. Багато інвесторів збільшили частку у дорогоцінних металах як прихисток від волатильності і девальвації валют.

Колекційні предмети як активи

Хоча менш традиційно, інвестиції у колекційні предмети набирають популярності. Старі карти, вінтажні ігри і рідкісні меморабілії, що рідко продаються, мають потенціал зростання. Цей сегмент пропонує додаткову диверсифікацію для інвесторів, які поєднують особистий інтерес з фінансовими можливостями.

NFT: невзаємозамінні токени (NFTs)

NFT дозволяють монетизувати цифровий контент і підтверджувати право власності на унікальні активи. Попри волатильність, деякі інвестори бачать можливість диверсифікації з високим потенціалом доходу. Ринок NFT залишається спекулятивним, вимагає ретельного аналізу дефіцитності і попиту у майбутньому.

Створення збалансованої інвестиційної стратегії

Рішення про те, куди інвестувати гроші для більшого доходу у 2024 році, вимагає чіткого розуміння ринків, інструментів аналізу і усвідомлення власного профілю ризику. Диверсифікація між різними класами активів — фіксованим доходом, акціями, товарами і альтернативними активами — зменшує загальну волатильність портфеля і зберігає потенціал зростання.

Початківці повинні починати з значної частки в менш ризикованих активах, поступово додаючи експозицію до більш волатильних інструментів по мірі здобуття знань і досвіду. Досвідчені інвестори можуть формувати більш складні портфелі, поєднуючи кілька класів активів з вагами, що відповідають конкретним цілям і горизонту часу.

Момент 2024 року пропонує можливості, розподілені між різними категоріями. Головне — узгоджувати інвестиційний вибір із особистими фінансовими цілями, завжди пріоритетизуючи безперервну освіту і обґрунтований аналіз перед поспішними рішеннями.