Аналіз профілю користувачів Gate TradFi: коли традиційні інвестори починають приймати світ криптовалют

“Зараз мої інвестиції в американські акції, золото та біткоїн керуються з одного рахунку, і для цього достатньо використовувати USDT — це безшовний процес, який ще кілька років тому був уявити неможливим.” Ці слова досвідченого інвестора відображають глибокі зміни у сучасній інвестиційній сфері.

Межі між традиційними фінансами та криптовалютами руйнуються з неймовірною швидкістю, і рушіями цієї трансформації є не лише технології, а й реальні потреби глобальних інвесторів.

Глобальне злиття активів: межі між TradFi та Crypto зникають

Фінансовий ландшафт зазнає кардинальної перебудови. Загальна ринкова капіталізація криптовалют у 2024 році перевищила 2 трильйони доларів, а кількість глобальних користувачів криптовалют зросла з 200 мільйонів у 2014 році до 560 мільйонів у 2024 році, з середнім річним зростанням 70%.

Попри це, серед всіх інтернет-користувачів рівень проникнення криптовалют становить лише 10.33%, що свідчить про величезний потенціал для зростання. За цим стоїть масштабне входження традиційних фінансових інвесторів.

2025 рік стане ключовим моментом для масового впровадження криптовалют. Важливими подіями стали IPO Circle на сотні мільярдів доларів та ухвалення у США законопроектів «GENIUS Act» і «CLARITY Act», що створили чіткий регуляторний каркас для цифрових активів.

Ці досягнення не лише відкрили шлях для участі інституцій, а й знизили бар’єри для традиційних інвесторів у дослідженні криптовсесвіту. Стейблкоїни стали ядром цієї інтеграції, з річним обсягом торгів понад 9 трильйонів доларів — у п’ять разів більше PayPal і майже половина Visa.

Зміни у інвесторах: хто переходить із традиційного ринку у криптовалюту?

Дослідження JPMorgan малює чіткий портрет трансформаторів: молоді чоловіки — основна група криптоінвесторів. Серед активних користувачів чекових рахунків Chase близько 17% інвестували у криптовалюти з 2017 по 2025 рік.

Різниця за віком очевидна: участь поколінь Z і мілленіалів перевищує 20%, тоді як X — 13%, а бебі-бумери — лише 6%. Стосовно статі, чоловіки у всіх вікових групах у два рази частіше беруть участь у криптоінвестиціях, ніж жінки однолітки.

Ці трансформатори не є безрозсудними ризикованими гравцями. Дані показують, що більшість криптоінвестицій мають невеликі обсяги — медіанна сума менше тижневого доходу. Водночас, близько 20% користувачів криптовалют переводять на свої рахунки кошти, що перевищують місячний дохід.

Традиційні брокери, такі як Robinhood, вже швидко реагують на цю тенденцію. Їхній криптовалютний бізнес становить 21% від загального доходу, тоді як торгівля акціями — 88% обсягу, але лише 7% доходу, що підкреслює прибутковість криптовалютних операцій.

Безшовний досвід: як Gate TradFi задовольняє основні потреби трансформаторів?

У відповідь на зростаючий інтерес традиційних інвесторів до криптовалют, Gate TradFi пропонує комплексне рішення, яке вирішує три головні проблеми міжринкових інвестицій: фрагментація рахунків, низька швидкість розрахунків і нерозвинена система управління ризиками.

Цей продукт дозволяє користувачам використовувати USDT як єдину гарантію для торгівлі золотом, американськими акціями, валютами, індексами та товарними активами у межах одного рахунку.

Основна інновація — це одиниця виміру USDx, яка прив’язана до USDT у співвідношенні 1:1. При виході з угоди USDx автоматично конвертується назад у USDT, забезпечуючи майже нульові витрати на конвертацію активів.

Ключова відмінність Gate TradFi від інших платформ — це глибока інтеграція у основний додаток Gate. На відміну від деяких бірж, що пропонують послуги через сторонні платформи, наприклад MetaTrader 5, Gate TradFi інтегрована безпосередньо у головний застосунок, забезпечуючи такий самий плавний досвід для спотових і ф’ючерсних торгів.

Шлях традиційних інвесторів у криптовалюти: ризики та можливості

Для традиційних інвесторів входження у криптовалютний світ — це і можливість, і виклик. Висока волатильність криптовалют є однією з їхніх головних характеристик. У 2024 році ціни біткоїна досягали історичних максимумів у березні та листопаді, викликаючи ажіотаж.

Значущим є те, що з появою ETF на біткоїн та інших продуктів, бар’єри для входу у криптоінвестиції суттєво знизилися. Дані показують, що інвестори без попереднього досвіду володіння криптоактивами частіше додають крипто ETF до своїх портфелів.

Зазвичай, традиційні інвестори йдуть у криптовалюти поступово. Багато починають з основних активів, таких як біткоїн і Ethereum, а з часом досліджують DeFi, GameFi та інші складні криптоекосистеми.

У цьому процесі важливу роль відіграють освіта та інструменти управління ризиками. Дослідження JPMorgan показують, що хоча рівень участі зростає, рівень обізнаності традиційних інвесторів у криптовалютах залишається обмеженим, що підкреслює необхідність інвестиційної освіти.

Ведення активів у блокчейні: як RWA змінює інвестиційний ландшафт?

Токенізація реальних активів (RWA) — ще один ключовий драйвер інтеграції традиційних фінансів і криптовалют. Станом на середину січня 2026 року загальна вартість токенізованих активів у світі перевищила 200 мільярдів доларів, встановивши новий рекорд.

У порівнянні з початком 2022 року, коли ця сума становила 900 мільйонів доларів, RWA зросла більш ніж у 20 разів. Зокрема, ринкова капіталізація токенізованих акцій сягнула рекордних 1.2 мільярда доларів, а ринок токенізованих товарів перевищив 40 мільярдів доларів, з приростом близько 15% за останній місяць.

Фонд BlackRock BUIDL за рік виріс до понад 1.7 мільярда доларів і став найбільшим у світі фондом, що інвестує у токенізовані активи. Ці цифри ясно демонструють високий інтерес інституційних гравців до активів у блокчейні.

Загальна вартість заблокованих активів RWA у протоколах перевищила DEX і стала п’ятою за величиною категорією DeFi, що підтверджує трансформацію криптопростору у нову сцену глобальних переміщень і розрахунків традиційних активів.

Перспективи майбутнього

Коли такі гравці, як Goldman Sachs і Morgan Stanley, починають пропонувати послуги у сфері криптовалют, а американські компанії з управління довірчими фондами отримують схвалення SEC для запуску тестових проектів із токенізації активів, зміни вже незворотні. Очікується, що протягом найближчих років ринок RWA зросте до 16 трильйонів доларів.

Платформи на кшталт Gate будують новий міст між цифровими та реальними активами. З понад 4900 мільйонів користувачів по всьому світу, які керують активами через Gate, настає ера інвестицій у два світи з одним рахунком.

Ця трансформація, започаткована технологічними інноваціями, з часом переформатує логіку формування багатства кожної людини, і шлях традиційних інвесторів у криптовалюти лише починається.