Наступний прорив SoFi: подвоєння з використанням кредитного плеча для агресивних інвесторів у FinTech

SoFi Technologies (SOFI 1,45%) — один із найпопулярніших акцій у фінансовому секторі наразі, і не без підстав. Бізнес швидко зростає вже кілька років, без ознак уповільнення, а довгострокові інвестори отримують щедрі винагороди. Навіть після значного зниження в останні місяці, SoFi приніс інвесторам 180% доходу за останні три роки.

Завдяки новому ETF, запущеному компанією Direxion, інвестори тепер можуть значно підсилити свою експозицію до SoFi. Direxion Daily SoFi Bull 2X ETF (SOFA 2,85%) створений для того, щоб забезпечити подвоєні щоденні доходи від акцій SoFi — тобто якщо SoFi зросте на 5 у сильний день, цей ETF має принести 10%.

Як вже згадувалося, існує багато вагомих причин любити SoFi як довгострокову інвестицію. Доходи зросли на 37% у порівнянні з попереднім роком у найостаннішому кварталі, банк тепер є високоприбутковим із чистою маржею 17%, а видача кредитів, залучення нових членів і загальні інновації у бізнесі ніколи не були такими високими. Але важливо розуміти, у що ви вкладаєтеся, перед тим як інвестувати у таке важелева ETF, як Direxion Daily SoFi Bull 2X ETF.

Що потрібно враховувати

Перед інвестицією слід знати кілька важливих речей. По-перше, важелева ETF зазвичай має досить високі комісії, і цей випадок не виняток. У Direxion Daily SoFi Bull 2X ETF чистий коефіцієнт витрат становить 0,97%, що значно вище за типові збори за ETF. Іншими словами, якщо ви інвестуєте 10 000 доларів, майже 100 доларів на рік піде на комісії.

Також важливо пам’ятати, що хоча ETF може посилювати позитивні доходи, ефект 2X працює і в зворотному напрямку. Якщо SoFi знизиться на 10%, цей ETF знизиться на 20%. Якщо у акції буде низка поганих днів, зниження важелевої ETF може швидко накопичуватися.

Насамкінець, не перетворюючи це на урок математики, хочу підкреслити, що цей ETF орієнтований на подвоєні щоденні доходи SoFi, а не на його довгострокові результати. А математика щоденних доходів не на користь довгострокових інвесторів. Уявіть таке — якщо SoFi знизиться на 20%, цей ETF знизиться на 40%. Якщо ж акція потім зросте на 25%, вона повернеться до початкового рівня. Але для важелевої ETF це не так. Припустимо, що і акція, і ETF почали з ціною 20 доларів. Ось як це виглядає:

Джерело: власні розрахунки автора.

Суть цього спрощеного прикладу полягає в тому, що при великих падіннях для важелевої ETF, щоб повернутися до рівня, потрібно ще більше зростання. Якщо ж показники акції дуже сильні, важелева ETF може працювати на вашу користь. Але обов’язково враховуйте і недоліки.